מאמרים

חיפוש מאמרים לפי קטגוריה:

קבלתי פרסומת לקרן פנסיה מגניבה, האם כדאי לעבור ?(יוני 17, 2018)

אם אתם בגיל העבודה, כמעט בטוח שקבלתם פרסומת שמעודדת אתכם לעבור לקרן פנסיה אחרת. בפרסומת ידגישו שמדובר בקרן עם תשואות נהדרות, דמי ניהול נמוכים ועוד כל מיני יתרונות. אז האם כדאי...

קרא עוד

פיקדון מובנה סולידי או לא סולידי ?(מאי 13, 2018)

במקור נועדו הפיקדונות המובנים (סטרקצ'רים בלעז) להוות אלטרנטיבת השקעה שתאפשר גם למשקיעים סולידיים, להשקיע את כספם בניירות ערך בעלי סיכון גבוה כמניות אך תוך כדי גידור הסיכון. הפיקדונות המובנים אמורים להיות בנויים,...

קרא עוד

מה כדאי לעשות עם החסכונות הפנסיונים בעת פיטורים(דצמבר 20, 2017)

פיטורים הם משבר לאדם ומשפחתו. הפגיעה היא לא רק מירידה ברמת ההכנסה בטווח הקצר, אלא מהפחד מפני אבטלה ממושכת וההשלכות הרחבות שלה כגון תשלומי המשכנתא, הלוואות קיימות וכיוצ"ב. אחד הנושאים...

קרא עוד

קופת גמל לפי תיקון 190 לעומת השקעה בתיק ניירות ערך – סיכום(נובמבר 16, 2017)

זהו חלקו התשיעי והאחרון של סדרת המאמרים על קופת גמל לפי תיקון 190 לעומת השקעה בתיק ניירות ערך. במאמר זה נעשה סיכום קצר של הנושא המורכב הזה. ההשקעה דרך קופת גמל...

קרא עוד

אני לא יודע איך לספר לאשתי שהפסדתי לאחרונה 100,000 ש"ח(אוקטובר 22, 2017)

הכל התחיל בפגישה רגילה עם זוג שהתעניין בשרותי ייעוץ השקעות. הם נראו לי זוג שמתואם לגמרי בנושא. השיחה זרמה בנעימים על מצב שוק ההון, תכניות לעתיד ועוד. הם פרסו בפני את הנכסים...

קרא עוד

איחוד קרנות פנסיה, על מה ולמה ?(ספטמבר 17, 2017)

כחלק מהרצון של משרד האוצר להגן על החוסכים הוא בדק ומצא כי קיימים חוסכים רבים, שיש להם חיסכון צבור בקרנות פנסיה לא פעילות. קרנות פנסיה לא פעילות הן קרנות שאין בהן הפקדות...

קרא עוד

קופת גמל לפי תיקון 190 לעומת השקעה בתיק ניירות ערך – מוטבים, הלוואות והבטחת הקרן(ספטמבר 4, 2017)

בפרק הלפני אחרון בסדרת המאמרים על קופת גמל לפי תיקון 190 לעומת השקעה בתיק ניירות ערך, נדון בקצרה בשלושה מאפיינים, מוטבים, הלוואות שהכספים בקופה משמשים כערבון והבטחת הקרן. מוטבים ניתן לרשום מוטבים...

קרא עוד

שני מיליון שקל, להשקיע בנדל"ן מניב או בבורסה ?(אוגוסט 2, 2017)

כשיש לנו כסף פנוי תמיד נשאל במה כדאי לנו להשקיע. בישראל יש הרבה משקיעים המאמינים כי השקעה בנדל"ן מניב היא השקעה טובה ובטוחה. רבים חולמים לפרוש מהעבודה לאחר שיצליחו לרכוש...

קרא עוד

קופת גמל לפי תיקון 190 לעומת השקעה בתיק ניירות ערך – תשואה(יולי 11, 2017)

לאחר 6 מאמרים בהם דנו בקופת גמל לפי תיקון 190 לעומת השקעה בתיק ניירות ערך, הגענו לאחד הנושאים שכנראה הכי יעניינו את הקורא: השוואת תשואות. רקע בנוגע לתשואות כדי להשוות בין...

קרא עוד

5 טעויות נפוצות בעריכת צוואה(יוני 12, 2017)

לכל אדם יש צוואה. גם למי שמעולם לא ערך צוואה – יש צוואה. הבעיה היא שזאת צוואה שאי אפשר לערער עליה, והיא פוגעת בכם ובעיקר באנשים החשובים לכם. קוראים לצוואה...

קרא עוד

קופת גמל לפי תיקון 190 לעומת השקעה בתיק ניירות ערך – דמי ניהול(מאי 22, 2017)

אחד הפרמטרים החשובים במוצרים פיננסים, הם דמי הניהול ובחלקו השישי של סדרת המאמרים על קופת גמל לפי תיקון 190 נדון בכך. אנו ממליצים לגולשים שהגיעו ישירות למאמר זה, להתחיל עם...

קרא עוד

קופת גמל לפי תיקון 190 לעומת השקעה בתיק ניירות ערך – מטרת ההשקעה(אפריל 25, 2017)

הגעתם למאמר החמישי בנושא קופות גמל לפי תיקון 190, קופות שרק נראות פשוטות. אנו ממליצים להתחיל את הקריאה מהמבוא לקופת גמל לפי תיקון 190. במאמר זה נדון במטרות ההשקעה בקופות הגמל...

קרא עוד

כמה תשואה אפשר לקבל על תיק אגוזים ?(אפריל 3, 2017)

מעשה באבא אחד משקיען – לקוח יקר שלנו בשם אלי פלק – שרצה ללמד את ילדיו שיעור בהשקעות פיננסיות. אבל איך בכלל מסבירים לילדים, על ההבדל בין השקעות סולידיות לתנודתיות...

קרא עוד

אמאל'ה, הדוחות הפנסיונים הגיעו…!(מרץ 12, 2017)

6 דברים שכדאי לעשות עם הדוחות הפנסיונים שמחה רבה, שמחה רבה, אביב מגיע והדוחות השנתיים גם! כמו בכל שנה, לקראת הפסח, מגיעים לבתינו הדוחות השנתיים של החסכונות הפנסיונים. ואז...

קרא עוד

קופת גמל לפי תיקון 190 לעומת השקעה בתיק ניירות ערך – תקופת השקעה ונזילות ההשקעה(ינואר 19, 2017)

זהו המאמר הרביעי הדן בקופות גמל לפי תיקון 190, שעל פניו נראות אולי פשוטות, אך דורשות הסבר ואם הגעתם ישירות לפרק זה בסדרה, אנו ממליצים להתחיל מהמבוא לקופת גמל לפי תיקון...

קרא עוד

חוק פנסיה חובה – אז מה יצא לעצמאים מזה ?(דצמבר 19, 2016)

חוק פנסיה חובה לעצמאים אושר לאחרונה ויכנס לתוקף בתחילת 2017. הפרסומים הרבים שמצאנו בנושא, דנו באחוזי ההפקדות לחיסכון הפנסיוני ובשינויים הצפויים בתשלומי הביטוח הלאומי, אך לא נתנו הסברים ברורים לגבי...

קרא עוד

קופת גמל לפי תיקון 190 לעומת השקעה בתיק ניירות ערך – רמת הסיכון(דצמבר 1, 2016)

זהו המאמר השלישי על קופות גמל לפי תיקון 190, אם הגעתם ישירות לדף זה, אנו ממליצים להתחיל מהמבוא לקופת גמל לפי תיקון 190. במאמר זה נדון ברמות הסיכון של קופות גמל...

קרא עוד

קופת גמל לפי תיקון 190 לעומת השקעה בתיק ניירות ערך – סכום ההשקעה(אוקטובר 30, 2016)

קופות גמל לפי תיקון 190, מקודמות מאוד על ידי יצרנים פיננסים שונים, עד שכמעט הפכו להשקעת ברירת המחדל המוצעת לכספים הפנויים של האוכלוסייה המבוגרת. זהו המאמר השני בסדרת מאמרים זו...

קרא עוד

קופת גמל לפי תיקון 190 לעומת השקעה בתיק ניירות ערך – מבוא(אוקטובר 27, 2016)

Spoiler alert, קופת גמל לפי תיקון 190, אשר מקודמת באגרסיביות על ידי כמה יצרנים פיננסים, היא כנראה לא מה שחשבתם! כאשר אדם נפטר, המוטבים או היורשים יכולים לבקש בין היתר...

קרא עוד

לימיטים, תוקף ויום האקס(אוגוסט 1, 2016)

כאשר אנו מעבירים פקודות קניה ומכירה לבורסה לניירות ערך, ניתן להוסיף לימיטים ולקבוע תוקף תוך התחשבות ביום האקס. לכבוד מי שהמשפט האחרון נשמע כמו סינית, כתבנו את המאמר הזה. אז מה...

קרא עוד

מסלול השקעה תלוי גיל בקופות גמל(יולי 21, 2016)

בתחילת 2016 נוסף למסלולי ההשקעה בקופות הגמל "מסלול תלוי גיל". מהו מסלול זה ובמה הוא שונה מהמסלולים שהיו עד היום, על כך במאמר זה. מה הם מסלולי השקעה בקופות גמל...

קרא עוד

7 נקודות שיפתיעו (אולי) אתכם על הפנסיה(יוני 6, 2016)

כפי שנוהגים לומר בטירונות, "עוד לא נולד מי שיעצור את הזמן". לא משנה מה גילכם, אנו יכולים לומר בוודאות שגם אם עוד לא הגעתם לגיל הפנסיה, בסוף כולנו נגיע לשם....

קרא עוד

אג"ח עם פרמז'ן(מרץ 20, 2016)

יש פיצה עם פרמז'ן, ספגטי עם פרמז'ן ועכשיו גם אגרת חוב איטלקית עם פרמז'ן. טוב, לא יפזרו לכם פרמז'ן על אגרת החוב אם תרכשו אותה, אבל חברה איטלקית בשם:...

קרא עוד

על מניות ותעודות סל כהשקעות תנודתיות(פברואר 1, 2016)

מניות ותעודות סל הן ניירות ערך פופולאריים בקרב המשקיעים. משקיעים אוהבי סיכון, יכולים להשקיע חלק ניכר מתיק ההשקעות שלהם במוצרים אלה. עם זאת, משקיעים שונאי סיכון, המעדיפים להשקיע את רוב כספם...

קרא עוד

עמלות בנקאיות בשיטת מצליח(יולי 19, 2015)

לאחרונה, רכשו לקוחותינו ניירות ערך בסכום של כ-500 אלף ש"ח. בעקבות בקרה שאנו מבצעים כדבר שבשגרה, גילינו כי נגבתה מהם עמלת רכישה בשיעור של 0.65% במקום 0.18%. כלומר, נגבתה מהם...

קרא עוד

סוגרים לכם את חשבון הבנק בחו"ל ?(יוני 5, 2015)

בשנים האחרונות וגם בתקופה האחרונה, קיבלו לקוחות הבנקים הזרים בחו"ל ובתוכם ישראלים רבים הודעה, כי חשבון ההשקעות שלהם ייסגר ו/או ימנעו מהם שירותי ייעוץ השקעות ו/או יושתו על החשבון עלויות ותנאים...

קרא עוד

מה קורה לקרנות הנאמנות הכספיות כאשר הריבית נמוכה מאוד(מרץ 5, 2015)

בימים אלה (מרץ 2015) כשריבית בנק ישראל הינה 0.1%, מעניין לבדוק מה קורה עם התשואות בקרנות הנאמנות הכספיות, בסביבת ריבית נמוכה במיוחד. קרנות הנאמנות הכספיות הן קרנות נאמנות אשר משקיעות...

קרא עוד

כיצד לייצר הכנסה קבועה מתיק השקעות(ספטמבר 18, 2014)

פנסיונרים – אך לא רק – מבקשים לייצר הכנסה קבועה מתיק ההשקעות. במבט ראשון, זה נראה עניין של מה בכך, מתקשרים פעם בחודש ליועצת ההשקעות בבנק ומבקשים לפדות ניירות ערך לחשבון העו"ש...

קרא עוד

מהפכת המסלקה הפנסיונית(אוגוסט 18, 2014)

המסלקה הפנסיונית מאפשרת לכל אזרח בישראל, לקבל בקלות, מידע על המוצרים הפנסיונים שבבעלותו, ישירות למחשב האישי ולסמארטפון. עד יוני 2014, הצריכה קבלת מידע זה , פנייה בו זמנית לכ-100 גופים המנהלים...

קרא עוד

סולידי או לא סולידי זאת השאלה – חלק ג'(יוני 9, 2014)

בחלקו הקודם של המאמר דנו בשאלת הסולידיות של אגרות חוב, מניות, קרנות נאמנות ותעודות סל. אם אתם רוצים להיזכר בהגדרת מוצר סולידי, תוכלו למצוא אותה בחלקו הראשון של המאמר סולידי או...

קרא עוד
דילוג לתוכן