• יוני 20, 2021
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על התועלת שבייעוץ השקעות אובייקטיבי

אחת השאלות הראשונות שאנו נשאלים כמעט תמיד על ידי לקוחות: האם אתם מספקים ייעוץ השקעות אובייקטיבי והשאלה המחוברת אליה אוטומטית האם השירות הוא גם "בלתי תלוי". התשובה היא: כן,...

• מאי 10, 2021
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על האם הגיע הזמן להחזיר את הכסף לארץ ?

לפני כ-20 שנה לקוחות שלנו פתחו חשבון בנק באירופה והעבירו אליו סכום כסף משמעותי. סכום זה הושקע בבורסות ובמכשירים פיננסים שונים. בכל שנה הקפידו לדווח לרשויות בישראל על הכספים...

• מרץ 25, 2021
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על חג פסח שמח עם המשפחות

אנו מאחלים לכל בית ישראל חג פסח שמח עם המשפחות בתקווה שסיימנו עם הסגרים.

• דצמבר 27, 2020
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על אפליקציות מסחר בסינית

הבנק העביר את איילה לתוכנת מסחר בורסאי. לאחרונה, פנתה אלינו איילה – מכרה שלנו – וסיפרה שניסתה למכור כמה מניות שהיו ברשותה דרך האפליקציה של הבנק. למרות כמה ניסיונות,...

• דצמבר 16, 2020
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על מבט מסקרן על השקעות אלטרנטיביות

כבר יותר מעשור אנו שומעים על המונח "השקעות אלטרנטיביות" וביתר שאת בשנים האחרונות. אנו עדיין בעיצומו של משבר הקורונה, בארה"ב עומד להתחלף נשיא, אצלנו מדברים על סיבוב בחירות רביעי....

• ספטמבר 10, 2020
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על שנה טובה לכל בית ישראל – התשפ"א

מאחלים לכל עם ישראל שנה טובה ובריאה

• אפריל 6, 2020
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על הבנק מוכן עכשיו לשלם פי 2 ויותר – הידעתם ?

האם הבנק גילה לכם, שהוא יכול לשלם לכם על הפיקדונות פי 2 ויותר ? כידוע משבר הקורונה היכה בבורסה. ירידות המחירים נרשמו כמעט בכל אפיק, כולל אגרות החוב. אפילו...

• אפריל 6, 2020
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על חג פסח שמח ובריאות לכל בית ישראל

• מרץ 18, 2020
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על האם בכלל מישהו קונה עכשיו בבורסה (משבר הקורונה) ?

לקח קצת זמן מתחילת התפרצות הקורונה במחוז חוביי בסין ועד שהבורסה הישראלית הגיבה. וכשזה התחיל, הבורסה נכנסה לירידות חדות לאורך ימים. שאלות שכדאי לשאול בעת משבר פיננסי במצבי משבר,...

• מרץ 15, 2020
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על מהן השקעות אלטרנטיביות

מדי כמה שנים מגיע לעולם ההשקעות מטבע לשון חדש (באז-וורד – Buzzword). בשנים האחרונות הכוכב החדש הוא השקעות אלטרנטיביות. ההשקעות האלטרנטיביות הם חלק מהטרנד והם מעניינות משקיעים רבים שחיפשו...

• מרץ 12, 2020
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על משבר קורונה בשוק ההון – אין עם מי לדבר

מאז התפרצות מגיפת הקורונה, שוקי ההון בארץ ובעולם עוברים טלטלה ותשואות של שנה נמחקות בימים בודדים. הפאניקה אוחזת במשקיעים והמסכים האדומים בבורסות מחזירים את כולנו למשבר ב-2008. ומה עושים...

• מרץ 5, 2020
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על מהי השקעה סולידית ?

אין משקיע ואיש מקצוע בתחום הפיננסי, שלא מדבר על המושגים "השקעה סולידית" ו"השקעה תנודתית". הבעיה היא שלכל אחד דעה משלו לגבי מהי ההגדרה המדויקת של מושגים חשובים אלו. גם...

• דצמבר 29, 2019
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על אל תהיה במתח כי רויטל בשטח – יועצת ההשקעות הפרטית שלכם

שלומי (שם בדוי) קיבל שיחה דחופה מיועץ ההשקעות בבנק. אותו יועץ עדכן אותו על שינוי משמעותי, שעומד להשפיע בקרוב על אגרות החוב שיש לו בחברה מסוימת. יועץ ההשקעות הבנקאי...

• נובמבר 14, 2019
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על זהירות עמלה מעצבנת לפניך !

לא חסרות עמלות מעצבנות במערכת הבנקאית! נכון, הבנק צריך להתפרנס ולהרוויח, אבל לכל דבר יש גבול. לפני כמה ימים בעודנו בודקים את תיק השקעות של אחד מלקוחותנו, גילינו כי...

• אוקטובר 27, 2019
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על הבנק קנה אג"ח ללא רשות בעלי החשבון

איך יתכן שבנק ירכוש אגרות חוב בחשבון לקוחות ללא רשותם ? הסיפור התחיל לפני כמה חודשים, לאחר שנפדה ללקוח סכום כסף משמעותי והתיישב לו לנוח בחשבון העו"ש בבנק. הלקוח...

• אוקטובר 22, 2019
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על כיצד נחיה בפנסיה: מיפוי נכסים לפרישה

ב-22 לאוקטובר 2019, בהרצאה קצרה של 9 דקות, הסברנו לקהל של מעל 50 איש, על איך עושים מיפוי נכסים לקראת פרישה וכיצד בעצם בונים תזרים מזומנים של זוג שפורש...

• ספטמבר 23, 2019
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על שנה טובה ה'תשפ

לכל בית ישראל אנו מאחלים שנה טובה שנת צמיחה אישית שנת השקעות טובות שנת בריאות ושנת אושר רויטל ואיציק וילק

• אוגוסט 27, 2019
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על עצמאי: האם קיבלתם קנס על אי הפקדה לפנסיה ?

בימים אלה החל המרכז לגביית קנסות במשרד המשפטים, לשלוח מכתבי התראה על קנסות לעצמאים שלא הפקידו כספים לפנסיה. כותרת המכתב: הודעה בגין אי הפקדה לקופת גמל לקצבה בשנת המס...

• יולי 8, 2019
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על קיבלנו את החזר העמלות שנלקחו מאיתנו

את הבנקים צריך לבדוק כל הזמן ובזכוכית מגדלת. רגע אחד לא שמים לב ואופס…… אנו משלמים עמלות גבוהות ללא צורך במסגרת שירות ייעוץ השקעות שוטף  הכנו עבור אחד מלקוחותינו,...

• יוני 30, 2019
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על האם שכיר בעל שליטה יכול לקבל פנסיה תקציבית ?

פנסיה תקציבית הינו מושג ישן שמוכר לנו בעיקר בהקשר של עובדי משרדי הממשלה, רשויות מוניציפליות, אוניברסיטאות, צבא וחברות ממשלתיות שונות. המשמעות של פנסיה תקציבית, היא שעובד הזכאי לה, יקבל...

• מאי 29, 2019
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על אדם תובע רובוט על הפסדים של 20 מיליון דולר

אחד מטייקוני הונג-קונג שוכנע להשקיע את כספו בחברה הסוחרת בבורסות בעזרת מחשב-על. הסבירו לו שמערכת בינה מלאכותית תצליח ככל הנראה לייצר תשואות גבוהות. בתוך זמן קצר המערכת הצליחה להפסיד...

• מאי 12, 2019
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על למה אין מסלקה פיננסית ?!

האם אתם יודעים איפה נמצאים כל הכספים שלכם ? אולי יש עדיין כמה שקלים בחשבון הבנק הנשכח שפתחו לכם בגיל 16 ? איך אזרח ישראלי יכול לדעת האם יש...

• אפריל 29, 2019
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על שוק האג"ח הישראלי פורץ גבולות

חברת FTSE Russell’s הודיעה החודש כי ישראל עומדת בקריטריונים להכנס למדד האג"ח הממשלתי העולמי – WGBI. חברת FTSE Russell’s הינה ספקית עולמית מובילה בתחום האנליזה הכלכלית הגלובלית והיא מפרסמת...

• אפריל 19, 2019
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על פסח שמח לכולם

• דצמבר 12, 2018
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על השקעות סולידיות שמפסידות – היתכן ?

לאחרונה יש לא מעט פרסומים בעיתונות הכלכלית, על מוצרים פיננסים סולידיים שספגו הפסדים. מפאת מגבלות רגולטוריות, איננו יכולים לציין את שמות המוצרים, אבל תוכלו למצוא את אותן כתבות בחיפוש באתרי...

• נובמבר 29, 2018
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על הריבית בישראל עלתה, איך זה ישפיע עלינו ?

בנק ישראל הודיע השבוע על עליית הריבית וקבע כי שיעורה של ריבית בנק ישראל יהיה 0.25%. למי שלא עקב מקרוב אחרי שינויי הריבית של בנק ישראל,  מדובר בשינוי מגמה לאחר...

• אוקטובר 29, 2018
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על לא תאמינו מה עשתה רשות ניירות הערך למענכם

אין כנראה אזרח בישראל שלא נתקל במודעות בסגנון: השקעה בטוחה עם תשואה של 15% עד 20% אל תתנו לכסף לישון בעו"ש, השקעות בטוחות בפיקוח עו"ד עם תשואות גבוהות הבטחות...

• ספטמבר 23, 2018
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על חג סוכות ומחשבות על נדל"ן

מהו חג סוכות, אם לא שבוע בו אנו מצווים לעזוב את הנדל"ן (הבית) הנעים והנוח שלנו ולעבור לשבוע לנדל"ן זמני. אין כנראה ישראלי אחד שלא שקל בשלב כזה או...

• ספטמבר 16, 2018
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על אל תבכי בשבילי ארגנטינה

בשביל ישראלים רבים, דרום אמריקה בכלל וארגנטינה בפרט הם יעד לטיול של אחרי צבא. לא רבים בארצנו מתעניינים במצבה הכלכלי. לאחרונה הועלתה הריבית של הבנק המרכזי של ארגנטינה ל-60%...