• מרץ 21, 2022
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על ריבית ואינפלציה עולים – עם מי כדאי להתייעץ?

הפד (הבנק המרכזי בארה"ב) העלה את הריבית בפעם הראשונה מאז 2018, לפי פרסומים ישנה ציפייה להעלאות נוספות במשך השנה. האינפלציה בארה"ב, באירופה, באסיה ואף בישראל נמצאת בעליה ורק לפני...

• ינואר 16, 2022
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על חשבתם שאתם מנהלים תיק השקעות בבנק ושלא גובים מכם דמי ניהול…?

חשבתם שאתם מנהלים תיק השקעות בבנק ושלא גובים מכם דמי ניהול…? לקוחות היו בשוק כשהבינו שהם משלמים 36,000 ₪ לשנה! לאחרונה, נפגשנו עם זוג בשנות השישים לחייהם המנהלים תיק...

• נובמבר 12, 2021
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על 27% מהמשקיעים נעזרים או נעזרו ביועץ השקעות / מנהל תיקים עצמאי

27% מהמשקיעים נעזרים כיום או נעזרו בעבר ביועץ השקעות פרטי או מנהל תיקים עצמאי את העובדה הזו קובע סקר שביצעה רשות ניירות הערך במהלך נובמבר 2021. מטרת הסקר הייתה...

• אוקטובר 25, 2021
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על האם תהיה לנו שנת בורסה מעניינת?

כותרת הפוסט היא משחק מילים על קללה סינית ידועה "שתחייה בזמנים מעניינים". אכן, יש סיכוי שכמו שנת 2020 (מגיפת הקורונה ועצירת הכלכלה העולמית) ושנת 2021 (משבר האקלים ופריחת ענף...

• אוקטובר 19, 2021
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על תעבירי עוד מיליון או שנסגור את החשבון

איך הייתם מרגישים אם היו מתקשרים אליכם מהבנק ואומרים לכם: "אם לא תעבירי לפחות מיליון שקלים, לא תוכלי להמשיך להיות לקוחה בסניף" אתם בטח חושבים שמדובר בלקוחה עם חובות...

• אוקטובר 7, 2021
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על כיצד נעזרנו בפניה לבנקאי האישי כדי לחסוך כ-4,000 ₪ בעמלות

הבנק שלח ללקוחה שלנו מכתב ובו הודעה שהוחלט להעלות לה את דמי המשמרת בכ-4,000 ₪ לשנה. כאשר הלקוחה התקשרה לבנקאי וביקשה שיבטלו לה את ההעלאה בעמלה, היא קיבלה תשובה...

• אוגוסט 30, 2021
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על התשפ"בוסטר – שנה טובה

מאחלים למשפחה, חברים, לקוחות, קולגות וכל עם ישראל שנה של בוסטרים! בוסטר לבריאות בוסטר למשפחתיות בוסטר לחופשות בוסטר להשקעות בוסטר לכייפים הקטנים בוסטר למימוש החלמות

• אוגוסט 16, 2021
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על ייפוי כוח מתמשך: עמדת האפוטרופוס הכללי לגבי תיק השקעות

ייפוי כוח מתמשך הינו תחום משפטי חדש יחסית. אם טרם הספקתם להכיר את הנושא או רוצים לרענן את הזכרון, אנו מזמינים אתכם לקרוא את המאמר מהו יפוי כח מתמשך?...

• אוגוסט 8, 2021
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על ייעוץ השקעות בנקאי בצומת דרכים

עד לפני כמה שנים, ישבו יועצי השקעות כמעט בכל סניף בנק. יועצת ההשקעות בסניף שמחה לעזור לכל הלקוחות שביקשו להתייעץ במה כדאי להם להשקיע. לפעמים היה מדובר בלקוחות עם...

• יולי 20, 2021
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על חיסכון בעמלות בייעוץ השקעות

חיסכון של אלפי שקלים לשנה בעמלה הכי מעצבנת בכל תהליך ייעוץ השקעות , שאנו מבצעים עבור הלקוחות, אנו בודקים את העמלות שהלקוחות משלמים לבנק / גוף פיננסי.  בדיקה זו...

• יוני 20, 2021
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על התועלת שבייעוץ השקעות אובייקטיבי

אחת השאלות הראשונות שאנו נשאלים כמעט תמיד על ידי לקוחות: האם אתם מספקים ייעוץ השקעות אובייקטיבי והשאלה המחוברת אליה אוטומטית האם השירות הוא גם "בלתי תלוי". התשובה היא: כן,...

• מאי 10, 2021
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על האם הגיע הזמן להחזיר את הכסף לארץ ?

לפני כ-20 שנה לקוחות שלנו פתחו חשבון בנק באירופה והעבירו אליו סכום כסף משמעותי. סכום זה הושקע בבורסות ובמכשירים פיננסים שונים. בכל שנה הקפידו לדווח לרשויות בישראל על הכספים...

• מרץ 25, 2021
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על חג פסח שמח עם המשפחות

אנו מאחלים לכל בית ישראל חג פסח שמח עם המשפחות בתקווה שסיימנו עם הסגרים.

• דצמבר 27, 2020
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על אפליקציות מסחר בסינית

הבנק העביר את איילה לתוכנת מסחר בורסאי. לאחרונה, פנתה אלינו איילה – מכרה שלנו – וסיפרה שניסתה למכור כמה מניות שהיו ברשותה דרך האפליקציה של הבנק. למרות כמה ניסיונות,...

• דצמבר 16, 2020
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על מבט מסקרן על השקעות אלטרנטיביות

כבר יותר מעשור אנו שומעים על המונח "השקעות אלטרנטיביות" וביתר שאת בשנים האחרונות. אנו עדיין בעיצומו של משבר הקורונה, בארה"ב עומד להתחלף נשיא, אצלנו מדברים על סיבוב בחירות רביעי....

• ספטמבר 10, 2020
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על שנה טובה לכל בית ישראל – התשפ"א

מאחלים לכל עם ישראל שנה טובה ובריאה

• אפריל 6, 2020
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על הבנק מוכן עכשיו לשלם פי 2 ויותר – הידעתם ?

האם הבנק גילה לכם, שהוא יכול לשלם לכם על הפיקדונות פי 2 ויותר ? כידוע משבר הקורונה היכה בבורסה. ירידות המחירים נרשמו כמעט בכל אפיק, כולל אגרות החוב. אפילו...

• אפריל 6, 2020
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על חג פסח שמח ובריאות לכל בית ישראל

• מרץ 18, 2020
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על האם בכלל מישהו קונה עכשיו בבורסה (משבר הקורונה) ?

לקח קצת זמן מתחילת התפרצות הקורונה במחוז חוביי בסין ועד שהבורסה הישראלית הגיבה. וכשזה התחיל, הבורסה נכנסה לירידות חדות לאורך ימים. שאלות שכדאי לשאול בעת משבר פיננסי במצבי משבר,...

• מרץ 15, 2020
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על מהן השקעות אלטרנטיביות

מדי כמה שנים מגיע לעולם ההשקעות מטבע לשון חדש (באז-וורד – Buzzword). בשנים האחרונות הכוכב החדש הוא השקעות אלטרנטיביות. ההשקעות האלטרנטיביות הם חלק מהטרנד והם מעניינות משקיעים רבים שחיפשו...

• מרץ 12, 2020
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על משבר קורונה בשוק ההון – אין עם מי לדבר

מאז התפרצות מגיפת הקורונה, שוקי ההון בארץ ובעולם עוברים טלטלה ותשואות של שנה נמחקות בימים בודדים. הפאניקה אוחזת במשקיעים והמסכים האדומים בבורסות מחזירים את כולנו למשבר ב-2008. ומה עושים...

• מרץ 5, 2020
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על מהי השקעה סולידית ?

אין משקיע ואיש מקצוע בתחום הפיננסי, שלא מדבר על המושגים "השקעה סולידית" ו"השקעה תנודתית". הבעיה היא שלכל אחד דעה משלו לגבי מהי ההגדרה המדויקת של מושגים חשובים אלו. גם...

• דצמבר 29, 2019
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על אל תהיה במתח כי רויטל בשטח – יועצת ההשקעות הפרטית שלכם

שלומי (שם בדוי) קיבל שיחה דחופה מיועץ ההשקעות בבנק. אותו יועץ עדכן אותו על שינוי משמעותי, שעומד להשפיע בקרוב על אגרות החוב שיש לו בחברה מסוימת. יועץ ההשקעות הבנקאי...

• נובמבר 14, 2019
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על זהירות עמלה מעצבנת לפניך !

לא חסרות עמלות מעצבנות במערכת הבנקאית! נכון, הבנק צריך להתפרנס ולהרוויח, אבל לכל דבר יש גבול. לפני כמה ימים בעודנו בודקים את תיק השקעות של אחד מלקוחותנו, גילינו כי...

• אוקטובר 27, 2019
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על הבנק קנה אג"ח ללא רשות בעלי החשבון

איך יתכן שבנק ירכוש אגרות חוב בחשבון לקוחות ללא רשותם ? הסיפור התחיל לפני כמה חודשים, לאחר שנפדה ללקוח סכום כסף משמעותי והתיישב לו לנוח בחשבון העו"ש בבנק. הלקוח...

• אוקטובר 22, 2019
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על כיצד נחיה בפנסיה: מיפוי נכסים לפרישה

ב-22 לאוקטובר 2019, בהרצאה קצרה של 9 דקות, הסברנו לקהל של מעל 50 איש, על איך עושים מיפוי נכסים לקראת פרישה וכיצד בעצם בונים תזרים מזומנים של זוג שפורש...

• ספטמבר 23, 2019
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על שנה טובה ה'תשפ

לכל בית ישראל אנו מאחלים שנה טובה שנת צמיחה אישית שנת השקעות טובות שנת בריאות ושנת אושר רויטל ואיציק וילק

• אוגוסט 27, 2019
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על עצמאי: האם קיבלתם קנס על אי הפקדה לפנסיה ?

בימים אלה החל המרכז לגביית קנסות במשרד המשפטים, לשלוח מכתבי התראה על קנסות לעצמאים שלא הפקידו כספים לפנסיה. כותרת המכתב: הודעה בגין אי הפקדה לקופת גמל לקצבה בשנת המס...

• יולי 8, 2019
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על קיבלנו את החזר העמלות שנלקחו מאיתנו

את הבנקים צריך לבדוק כל הזמן ובזכוכית מגדלת. רגע אחד לא שמים לב ואופס…… אנו משלמים עמלות גבוהות ללא צורך במסגרת שירות ייעוץ השקעות שוטף  הכנו עבור אחד מלקוחותינו,...