שאלות נפוצות

כיצד לספק מידע מהר הביטוח ליועץ הפנסיוני

בתחילתו של ייעוץ פנסיוני, מומלץ מאוד שהיועץ הפנסיוני יקבל את המידע הקיים על הלקוח מהר הביטוח. הלקוח יכול להוציא את המידע בעצמו ולשלוח ליועץ הפנסיוני. כדי להפיק את המידע...

כיצד לתת יפוי כח עבור המסלקה הפנסיונית

בתחילתו של ייעוץ פנסיוני, על היועץ הפנסיוני לקבל את המידע על הלקוח מהמסלקה הפנסיונית. הלקוח יכול להוציא את המידע בעצמו ולשלוח ליועץ הפנסיוני כפי שמתואר בקישור זה, או לספק...

מה היא לשכת היועצים הפנסיונים והאם את חברה בלשכה?

לשכת היועצים הפנסיונים בישראל נוסדה בסוף 2012, במטרה לאגד את כלל היועצים הפנסיונים העצמאים בישראל. אלו הם היועצים הפנסיונים אשר מספקים ייעוץ פנסיוני באובייקטיביות מלאה וללא תלות בספקים, מוצרים...

כיצד מושכים מידע מהמסלקה הפנסיונית ומעבירים ליועץ פנסיוני?

המסלקה הפנסיונית מאפשרת לכל אזרח בישראל מאז יולי 2014, לקבל מידע מעודכן לגבי המוצרים הפנסיוניים שעל שמו הכוללים: ביטוחי מנהלים קרנות פנסיה קופות גמל קרנות השתלמות ביטוחי אובדן כושר...

מה זה בית, שלושה קופים וגדר ®?

עוד מתחילת דרכנו במתן שירות ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי, חפשנו דרך להסביר לפונים ולגולשי האתר, מהי תכנית פנסיונית ומה מספק שרות ייעוץ פנסיוני. לצורך כך, יצרנו שיטה פשוטה וברורה שנקראית:...

מהו ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי?

המושג יועץ פנסיוני אובייקטיבי נולד רשמית בשנת 2005 עם פרסומו של חוק שהסדיר את הפעילות בתחום החיסכון והביטוח הפנסיוני. החוק מגדיר בצורה ברורה מיהו סוכן ביטוח, מיהו משווק פנסיוני...

מהו חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (עיסוק בייעוץ פנסיוני ובשיווק פנסיוני)?

חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (עיסוק בייעוץ פנסיוני ובשיווק פנסיוני), התשס"ה-2005, מסדיר את תחום הייעוץ הפנסיוני והשיווק של מוצרים פנסיוניים. חוק זה מפרט מהם המוצרים הפנסיונים הנכללים בייעוץ הפנסיוני...

כיצד ניתן לבדוק את הסטאטוס של הרישיון לעסוק בייעוץ פנסיוני?

תחום הייעוץ הפנסיוני הוסדר באמצעות חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (עיסוק בייעוץ פנסיוני ובשיווק פנסיוני), התשס"ה-2005 ועל יועץ פנסיוני לקבל רשיון ולחדשו מעת לעת. מומלץ לפונים לייעוץ פנסיוני בכלל...

מהו ההבדל בין יועץ השקעות לבין יועץ פנסיוני ?

מהו יועץ השקעות יועצי ההשקעות בישראל עובדים בבנקים, בבתי השקעות, בחברות הביטוח ואף ישנם מעט יועצי השקעות פרטיים. יועצי השקעות עוברים בחינות מטעם הרשות לניירות ערך בנושאים מגוונים כגון...

כיצד ניתן לבדוק את הסטאטוס של הרישיון לעסוק בייעוץ השקעות?

תחום ייעוץ השקעות הוסדר באמצעות חוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות ובניהול תיקי השקעות ועל יועץ השקעות לקבל רשיון ולחדשו מעת לעת. מומלץ לפונים לייעוץ השקעות בכלל ולייעוץ השקעות פרטי...

מהו ייעוץ השקעות פרטי או יועץ השקעות פרטי?

בארצות הברית ואירופה, קיימים יועצי השקעות פרטיים מזה עשרות שנים. אך בארץ תחום ייעוץ השקעות פרטי נמצא עדיין בתחילת דרכו. אנו נשאלים לא מעט פעמים מהו "יועץ השקעות פרטי",...

מהו חוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות ובניהול תיקי השקעות?

עד אמצע שנות ה-90, כמעט כל אחד היה יכול לתת ייעוץ השקעות ולנהל תיקים. לא היה כל צורך בהשכלה, הכשרה וכדומה. תאגידים פיננסים כמו הבנקים וחלק מבתי ההשקעות הגדולים...

האם אתם עוסקים רק בייעוץ השקעות או גם בייעוץ פיננסי?

ייעוץ פיננסי הוא שם כולל לייעוץ בעניינים כספיים. ייעוץ פיננסי, יכול לכלול השגת הלוואות, מיחזור משכנתאות, תכנון פרישה, השגת אשראיים פרטיים או עסקיים ועוד מגוון רחב של תחומים. יועץ...

מה ערך המוסף של יועץ השקעות בכלל ושלך בפרט?

שאלת הערך המוסף של יועצי ההשקעות הינה אכן שאלה חשובה שעולה בציבור המחפש אחר פתרונות להשקעה נכונה של כספו לטווח הבינוני והארוך. הערכים המוספים של יועץ השקעות פרטי הם:...

האם קיימים עוד יועצי השקעות פרטיים בארץ ובחו"ל?

בעוד בארץ תחום ייעוץ ההשקעות הפרטי נמצא ממש בחיתוליו וקיימים יועצי השקעות פרטיים בודדים בלבד, בעולם תחום זה הינו וותיק מאוד ומקובל מאוד. עיקר השימוש בו הוא על ידי...

מה פירוש שם העסק RDVC?

RDVC (אר.די.וי.סי) שלושת האותיות הראשונות הינן ראשי התיבות של שמי והאות האחרונה C מייצגת את נושא הייעוץ. R = Revital D = Dor V = Vilc C = Consulting

מה מחיר של ייעוץ השקעות?

ראשית אציין שאת שכרי אני מקבלת אך ורק מהלקוחות וזה מאפשר לי להיות בלתי תלויה ולחפש אך ורק את טובתם בבואי לייעץ לגבי תיק ההשקעות שלהם. איני מקבלת עמלות...

האם את יועצת השקעות פרטית?

אכן ניתן להגדיר אותי כיועצת השקעות פרטית. הנני פועלת כעצמאית המייעצת לאנשים פרטיים וגם חברות ואיני שייכת לשום גוף פיננסי או אחר. את שכרי אני מקבלת רק מהלקוחות שלי...

האם תוכלו לעזור בבניית תיק השקעות סולידי וללא סיכון?

כמעט כל אחד מעוניין להשקיע בצורה סולידית, אם לא את כל תיק הנכסים שלו אז לפחות חלק ממנו. משקיע המעוניין בהשקעה באפיקים סולידים מעוניין בראש ובראשונה בשמירה על קרן...

מה כולל "מזכר ייעוץ השקעות"?

מזכר ייעוץ ההשקעות הינו מסמך ידידותי וייחודי ברמתו, שיסייע לכם אחת ולתמיד להבין את הרכב ההשקעות הפיננסיות שלכם הקיים ואת מה שממולץ לעשות לשיפורו. בדרך כלל מזכר הייעוץ כולל...

על איזה שאלות תוכלו לענות בעזרת הייעוץ השקעות?

בעזרת ייעוץ ההשקעות של RDVC, תוכלו לקבל תשובות לשאלות רבות ומגוונות שיש לכם לגבי תיק ההשקעות שלכם, חשבונות הבנק ועוד. להל"ן כמה מהשאלות המרכזיות שאשמח לענות עליהן במסגרת תהליך...

האם נקבל ממך פניה לגבי שינוי הדרוש בתיק?

שיטת ייעוץ ההשקעות שלנו הינה מסודרת וברור יהיה לכם מתי כל חלק של תיק ההשקעות משתחרר מההשקעה שבו הוא נמצא. כמובן שכאשר יש שינויים בשוק המצריכים שינויי בהרכב תיק...

מה מידת הידע שלך לגבי השקעות בחו"ל?

ייעוץ השקעות ב- RDVC כולל אפיקי השקעה בחו"ל. ייעוץ השקעות זה מתאפשר הודות לנסיון שנצבר בעבודה ב- Citibank שהינו אחד מהבנקים הזרים הגדולים בעולם. העבודה ב- Citibank כללה מתן...

האם נוכל לקבל ממך ייעוץ שוטף גם לאחר קבלת מזכר ייעוץ ההשקעות?

אם מסירת מזכר ייעוץ ההשקעות אנו עוברים יחד לחלק השני והחשוב בייעוץ ההשקעות, הוא שלב היישום של התוכנית ולאחריו תבוא הבקרה והליווי השוטף. חשוב לי כיועצת ההשקעות שלכם לעמוד...

האם הייעוץ השקעות הפרטי, הינו בלתי תלוי?

ב-RDVC ייעוץ ההשקעות הינו בלתי תלוי ואינו נשלט ע"י גוף פיננסי כלשהו. אפשר גם לכנות אותו כייעוץ השקעות פרטי. RDVC מקבלת תשלום עבור שירותי הייעוץ אך ורק מהלקוח. בעוד...

כיצד תייעצי לגבי עמלות ותשואות המקובלים בבנקים שבהם מתנהלים חשבונותינו?

בנוסף לסקרי שוק שאנו מבצעים תדיר, יש לנו מספר רב של לקוחות המנהלים חשבונות בבנקים שונים. לקוחות אלה בעלי היקף נכסים משתנה החל מכמה מאות אלפי שקלים ועד מיליוני...

כיצד נקבל מידע על מגוון ההשקעות הקיימות בשוק?

בעת מתן ייעוץ השקעות מקבל הלקוח מגוון אפשרויות המתאימות להשקעה ממגוון בנקים בארץ ובחו"ל. בין הבנקים הנסקרים בתדירות גבוהה: בנק לאומי בנק הפועלים בנק דיסקונט הבנק הבינלאומי הראשון מזרחי-טפחות...

האם חייבים לתת ייפוי כוח בחשבוננו?

אין צורך לתת לנו ייפוי כוח על חשבונכם. אתם ורק אתם תהיו בעלי חשבון הבנק. תהליך שירות ייעוץ ההשקעות מאפשר לכם להינות מיתרונות ייעוץ ההשקעות הבלתי תלוי והסתמכות על...

מה כולל השירות של RDVC – ייעוץ השקעות פרטי?

במהלך תקופת ההתקשרות ייהנה הלקוח מליווי אישי ועזרה מול הבנקים בו מנוהלים חשבונותיו, תוך כדי מתן ייעוץ ההשקעות שוטף לגבי עמלות הבנק והתשואות שניתן לדרוש. כמו כן, יופק מזכר...

דילוג לתוכן