אם פרשתם מעבודה וההכנסות שלכם נמוכות, אך יש לכם נכסים פיננסים ופנסיונים
הגעתם למקום הנכון!
אם פרשתם לגמלאות, סביר להניח שאתם כבר מקבלים קצבאות מקרנות הפנסיה, ביטוחי המנהלים וביטוח לאומי.
אם ההכנסות האלה נמוכות מהצרכים והרצונות שלכם, תדעו שניתן ליצור הכנסה חודשית נוספת ממקורות אחרים. כך למשל, אם יש לכם נכסים פיננסים או פנסיונים נוספים.
להפוך נכסים פיננסים להכנסות
אם חסכתם או ירשתם סכומי כסף משמעותיים, אפשר להפיק מהם הכנסה נוספת קבועה ומסודרת,
נכסים פנסיונים
ברוב המקרים אלה הם:
- קופות גמל
- קרנות השתלמות
- ביטוחי חיים עם רכיב חיסכון
- ביטוחי מנהלים או קרנות פנסיה שעדיין לא הפכתם לקצבה.
לאחר מיפוי וניתוח הרכב הנכסים מעלה, נוכל להפוך אותם להכנסה חודשית או לקצבה חודשית שתשולם לכל ימי חייכם.
נכסי השקעה פיננסים
אלה הם בין השאר:
- תיקי השקעות בבנקים, בתי השקעות, מנהלי תיקים וכיוצ"ב
- פקדונות
- תוכניות חיסכון
- פוליסות חיסכון
- קרנות הון סיכון
- השקעות אלטרנטיביות
מנכסים פיננסים כאמור, ניתן ליצור הכנסה חודשית לפי הצורך. ישנן דרכים רבות ומגוונות לשם כך.
נכסים נוספים
מה כולל השירות?
אם ראיתם שההכנסות החודשיות, שמתקבלות לאחר הפרישה לא מספיקות כדי לממן את המחיה השוטפת או שהייתם רוצים להבין כמה עוד אפשר למשוך משאר המקורות הכספיים שיש לכם, נשמח לסייע לכם באיתור ומיפוי הנכסים שניתן ליצור מהם הכנסה נוספת.
במהלך השירות, נסייע לכם לאסוף את המידע על כלל הנכסים, ההכנסות ובמידה ויש גם על החובות וההתחייבויות כגון משכנתאות.
- נחשב את ההכנסה השוטפת הקיימת לכם מהקצבאות הפנסיוניות, המוסד לביטוח לאומי והכנסות קבועות אחרות כמו רנטות מחו"ל.
- ננחה אתכם כיצד להשיג מידע לגבי הערכות הכנסות מנכסי נדל"ן מניב, עסקים ונכסים אחרים שאינם פיננסים או פנסיונים.
- אנו נבצע עבורכם הערכה של סך ההכנסות שניתן לייצר מכלל הנכסים הפיננסים והפנסיונים בתרחישים שונים מהיום ועד 120.
בין השאר נתייחס גם לתרחישים בהם אחד מבני הזוג הולך לעולמו ונחשב את ההכנסות שישולמו לבן הזוג שנותר. - לאחר שתחליטו מהו הסכום הנוסף שתרצו למשוך מהנכסים הפיננסים והפנסיונים בטווח הארוך, נתכנן את האסטרטגיה ונפרט מאילו מקורות יש למשוך את הכספים לאורך השנים.
- לאחר סיכום התוכנית נוכל לסייע לכם ביישומה כחלק משירות ייעוץ השקעות לפנסיונרים וייעוץ פנסיוני חד-פעמי.
- חשוב לציין, כי מומלץ לעדכן את התוכנית מעת לעת בהתאם לשינויים בכלכלה, במצב שוקי ההון, בצרכים של המשפחה ובמשיכות שבוצעו בפועל.
ניתן לקבל שירות עדכון התוכנית באופן חד פעמי, או כחלק משירות של ייעוץ השקעות לפנסיונרים.
ואם פרשתי בגיל צעיר יחסית?
לסיכום, שירות בניית תזרים מזומנים לפנסיונריות ופנסיונרים כולל:
- סיוע באיסוף המידע הנדרש.
- מציאת הסכום החודשי שניתן למשוך מכל המקורות הפיננסים והפנסיונים.
- בניית תוכנית שתאפשר לכם לייצר את התזרים הרצוי והאפשרי מהיום ועד 120.
יתרונות עיקריים בשירות:
- הבנה של מצבכם מבחינת אפשרויות קבלת הכנסה נוספת מהנכסים הפיננסים והפנסיונים וכן ממקורות אחרים שטרם הפעלתם.
- בחינת אפשרות להעלאת רמת החיים השוטפת לאורך שנות הפנסיה.
- קבלת השירות מיועצת השקעות ופנסיה רויטל דור-וילק, מומחית בתחום בייעוץ וליווי פנסיונריות ופנסיונרים.
- קבלת שירות אובייקטיבי ובלתי תלוי.
יתרונות אלה יאפשרו לכם לקבל שירות המתאים לבקשותיכם ולהישען על הידע והניסיון שצברנו בתחומי ההשקעות הפיננסיות, הפנסיה והייעוץ הפיננסי.
עלות שירות זה תלויה בפרמטרים שונים, אנא צרו קשר לקבלת הצעת מחיר.
שרותי ייעוץ השקעות נוספים:
- ייעוץ השקעות לפנסיונריות ופנסיונרים
- ייעוץ השקעות חד-פעמי
- ייעוץ השקעות בין דורי
- ייעוץ השקעות לאפוטרופוס (כספי חסוי)
- ייעוץ השקעות לעמותות וארגונים
נשמח לתת פרטים נוספים בטלפון ובפגישה אישית ללא כל התחייבות, פנו עכשיו לרויטל דור-וילק.
