ייעוץ השקעות פרטי | ייעוץ פנסיוני | תג: יועץ השקעות/ייעוץ השקעות
 
סמליל בצורה של ינשוף  

ייעוץ    השקעות    פרטי
ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי
לשקט הנפשי שלכם

טלפנו: 03-532-2008
info@RDVC.co.il

צרו קשר עכשיו!

קבלו טיפים ומידע חינם



שרותי ייעוץ השקעות
שרותי ייעוץ פנסיוני
מידע נוסף

קבלו חינם !
7 כללי אצבע למשקיע הסולידי

7 כללי אצבע למשקיע הסולידי
הקליקו כאן לקבלת החוברת

14 כללי אצבע
לשיפור החיסכון הפנסיוני

מהדורה חדשה ומורחב 14 כללי אצבע לשיפור החיסכון הפנסיוני
הקליקו כאן לקבלת החוברת


תגיות >> רשימת תכנים עבור התג: יועץ השקעות/ייעוץ השקעות


להלן התכנים השונים שנכתבו על ידי RDVC עבור התג: יועץ השקעות/ייעוץ השקעות.

יש באפשרותכם לקבל תכנים אלו מיד עם פרסומם ישירות לאי-מייל וללא כל התחייבות מצדכם.


מאמרים

שם המאמר תאריך הפרסום
אני לא יודע איך לספר לאשתי שהפסדתי לאחרונה 100,000 ש"ח 22-אוקטובר-2017
שני מיליון שקל, להשקיע בנדל"ן מניב או בבורסה ? 2-אוגוסט-2017
קופת גמל לפי תיקון 190 לעומת השקעה בתיק ניירות ערך - סכום ההשקעה 30-אוקטובר-2016
על מניות ותעודות סל כהשקעות תנודתיות 1-פברואר-2016
סוגרים לכם את חשבון הבנק בחו"ל ? 5-יוני-2015
מה קורה לקרנות הנאמנות הכספיות כאשר הריבית נמוכה מאוד 5-מרץ-2015
כיצד לייצר הכנסה קבועה מתיק השקעות 18-ספטמבר-2014
סולידי או לא סולידי זאת השאלה - חלק ג' 9-יוני-2014
סולידי או לא סולידי זאת השאלה - חלק א' 6-יוני-2014
קרן נאמנות מחלקת - קרן נאמנות שמשלמת קצבה 29-ינואר-2014
קרן נאמנות 90/10 או השקעה סולידית שמבטיחה את הקרן? 7-נובמבר-2013
כיצד להשקיע 2 מיליון שקל באופן סולידי 28-יולי-2013
איך להשיג חיסכון של עד 90% בעמלות של תיק השקעות 13-יוני-2013
מה הכי נכון לעשות להשקיע כסף בעצמנו או בילדנו? 15-אפריל-2013
פרישה לפנסיה והרגשת העושר המדומה 14-אוקטובר-2012
ניתוח סקר על השקעות פיננסיות סולידיות 10-אוקטובר-2012
תיק השקעות 85/15 ומידת התאמתו למשקיעים סולידים 26-יולי-2012
כיצד לחשב את הקצבה לפנסיה - חלק ב' - קצבאות ביטוח לאומי וחסכונות 16-נובמבר-2010
מדוע צריך ייעוץ פנסיוני פרטי או מה התועלת מייעוץ פנסיוני פרטי? - חלק ב' 12-נובמבר-2009
מדוע צריך ייעוץ פנסיוני פרטי או מה התועלת מייעוץ פנסיוני פרטי? - חלק א' 13-אוקטובר-2009
השקעה באמצעות קרנות נאמנות 16-יוני-2009
כיצד יש להשקיע כספים המיועדים לבניה או רכישת דירה 31-מאי-2009
משיכת כספים מקופת גמל משלמת לקצבה - חלק א 7-מאי-2009
כיצד נחליט על משיכת כספים מ: קופות גמל - חלק ג 27-אפריל-2009
עצות וטיפים לניהול חשבונות הבנק והכספים לאחר פרידה מבן/בת הזוג 28-אוקטובר-2008
תנאי חשבונות בנק בחו"ל - חלק א' 17-ספטמבר-2007
מה צריך לבדוק בפתיחת חשבון השקעות בחו"ל 10-יולי-2007

שאלות גולשים ליועצת ההשקעות

שאלת הגולש
אנו מנהלים תיק השקעות. נאמר לנו כי דמי הניהול יהיו 0.8%. חבר הסב את תשומת ליבי לכך, שדמי הניהול בפועל, גבוהים לעיתים מאלה שהובטחו. נדהמתי לראות שהוא צדק. אשמח אם תוכלי להסביר לי איך זה שבית השקעות הבטיח לי 0.8% ובפועל אני משלמת 1.05%.
אני בחורה צעירה ועובדת המעוניינת להתחיל להשקיע..המטרה בהשקעות היא פשוט להרוויח כסף לטובת לימודים, דירה וכיוצ"ב. איזה סכום התחלתי צריך ע"מ להתחיל להשקיע? מה בנוגע לתהליך עצמו, איך מתחילים, למי פונים וכו.
אני גימלאי בן 65, המקבל פנסיה תקציבית וממשיך להפקיד בקופות גמל מאות שקלים בחודש. אני מבין שיש תקנה מס' 3 למס הכנסה לפיה ההפקדות משנת 2008 ואילך יימשכו כקצבה. אשמח לקבל הסבר מפורט בנושא זה. כמו כן יועץ המס, המליץ לבטל את ההפקדות בקופות הגמל. האם תוכלי להבהיר לי את העניין.
אני מעוניין בתכנית או קרן חסכון עבור הבת שלי, אני מדבר על חסכון לטווח ארוך. תכניות החסכון של הבנקים בעלות תשואה מאד נמוכה (2%-3% לשנה), השאלה אם יש אפיקי השקעה שונים לטווח ארוך בעלי תשואה גבוהה יותר אבל עם סיכון מינימאלי.
אני פנסיונר בן 67 וחוסך שנים רבות כעצמאי בקופת גמל ועדיין ממשיך להפריש לקופת הגמל מידי חודש מהקצבה שלי שהינה גבוהה מ-3,850 ש"ח. במידה ואמשוך משיכה הונית את כספי קופת הגמל, באיזה מיסוי אחויב על כספי ההפרשות שלי מינואר 2008?
ב-1993, פתחתי קופת גמל ל-15 שנה. הפקדתי 120 ש"ח מידי חודש. כשפתחתי את הקופה נמסר לי כי בתום התקופה הכסף יעבור לעו"ש. חלפו להן 16 שנה, הכסף לעו"ש לא עבר. עם הנפילה השנה, במקום פרעון של 26,000 ש"ח נותר בקופה 16,000 ש"ח הייתכן? האם על החוסך לפנות לקופה לפידיון הכסף?
ברשותי כמה עשרות אלפי דולרים (ארה"ב), ברצוני להשקיעם ולא להמירם לשקלים כיון שנרכשו בכ-4.6 ועכשיו נראה שהדולר במגמת עליה. הציעו לי לקנות אג"ח ממשלת ארה"ב לשנה ואז להצמד לעליית הדולר וגם לקבל רווח מהאג"ח. מה כדאי לעשות?
ברשותי תיק השקעות: 25% מניות, 50% אג"ח ו-25% מט"ח. מעוניינת להשקיע לטווח ארוך האם יש צורך לשנות הרכב זה? מאמינה שבטווח הזמן הזה הבורסה עדיפה על כל אפיק אחר.
ברשותי תיק שמורכב מאג"ח ממשלתי תוכנית אוצר 80/20 של גאון. לאחרונה בשל ה"מיני מפולת" שפקדה את השוק הפסדתי סכום לא מבוטל, האם להמשיך להחזיק את התיק.
האם הצמודים גלילים עדין אטרקטיבים?
האם קרן כספית כגון פיא כספית שיקלית נחשבת לבטוחה?
יש לי בסה"כ "חצי מיליון ש"ח חסכונות שנמצאים כרגע בפיקדון שבועי בבנק נושא ריבית 2 אחוז, איך הייתם ממליצים לי להשקיע בחוכמה ובסולידיות את החיסכון הנ"ל?
למה הכוונה השקעה לטווח ארוך במנייה, האם יותר משנה? האם תמיד לטווח ארוך תהיה עלייה, גם אם המנייה עלתה הרבה במשך השנים?
מה הדרך הזולה ביותר להעברת כסף מבנק שבחו"ל (ארה"ב) לארץ? חוץ מדרך להגיע לארה"ב למשוך מזומן ולהגיע יחד איתם לארץ.
מה נדרש ע"מ לפתוח חשבון בבנק אנגלי?
מכרתי דירה שהייתה להשקעה ושמתי בינתיים את הכסף בקרנות נאמנות 10/90. התשואה היא בין 5% ל-8.8% בערך. כל זאת עד שאקנה את הדירה הבאה להשקעה בעוד חודשיים בערך, מה דעתך, האם אני פועל נכון ? בתודה, משה כ.
רכשתי יחידות בקרן נאמנות שקלית צמודה למדד, האם הקנייה של הקרן נכונה? איך ישפיעו הצעדים של נגיד בנק ישראל על הקרן שרכשתי בכל הקשור לאג"ח הצמוד?

טיפים

טיפים
אופי בעלות בחשבון הבנק
בידקו מידע לגבי ניירות ערך באתר הבורסה לניירות ערך.
יצאתם לחופשה ארוכה, אל תשכחו לדאוג להשקעות הפיננסיות
כיצד להתנהל מול הבנק
כיצד להתנהל נבון עם מס על השקעות בשוק ההון!
ניהול ההשקעות בחשבון הבנק
ניהול התקציב המשפחתי
עמלות בחשבון הבנק
עשו סבב בנקים (טלפוני) לפני סגירת סכום בפק"מ

רויטל בתקשורת

הופעות/פרסומים
חינוך פיננסי - משנים פרופיל: מדריך לצרכנות פיננסית נבונה
על חיסכון לפנסיה וייעוץ פנסיוני, רויטל בתוכנית רדיו של רשת ב'

שאלות נפוצות

שאלות נפוצות
האם את יועצת השקעות פרטית?
האם אתם עוסקים רק בייעוץ השקעות או גם בייעוץ פיננסי?
האם הייעוץ השקעות הפרטי, הינו בלתי תלוי?
האם חייבים לתת ייפוי כוח בחשבוננו?
האם נוכל לקבל ממך ייעוץ שוטף גם לאחר קבלת מזכר ייעוץ ההשקעות?
האם נקבל ממך פניה לגבי שינוי הדרוש בתיק?
האם קיימים עוד יועצי השקעות פרטיים בארץ ובחו"ל?
האם תוכלו לעזור בבניית תיק השקעות סולידי וללא סיכון?
כיצד ניתן לבדוק את הסטאטוס של הרישיון לעסוק בייעוץ השקעות?
כיצד נקבל מידע על מגוון ההשקעות הקיימות בשוק?
כיצד תייעצי לגבי עמלות ותשואות המקובלים בבנקים שבהם מתנהלים חשבונותינו?
מה כולל "מזכר ייעוץ השקעות"?
מה כולל השירות של RDVC - ייעוץ השקעות פרטי?
מה מחיר של ייעוץ השקעות?
מה מידת הידע שלך לגבי השקעות בחו"ל?
מה ערך המוסף של יועץ השקעות בכלל ושלך בפרט?
מהו ההבדל בין יועץ השקעות לבין יועץ פנסיוני?
מהו חוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות ובניהול תיקי השקעות?
מהו חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (עיסוק בייעוץ פנסיוני ובשיווק פנסיוני)?
מהו ייעוץ השקעות פרטי או יועץ השקעות פרטי?
על איזה שאלות תוכלו לענות בעזרת הייעוץ השקעות?

לקוחות ממליצים

המלצת לקוח תאריך הפרסום
תודה רבה רויטל, על העין החדה שלך שחסכה לי קרוב ל 2,400 ש"ח 21-יוני-2015
מסרון מלקוח מרוצה בימים של בורסה עצבנית עם ירידות שערים 5-אוקטובר-2011
הייעוץ שקיבלנו אפשר לנו לנהל שיח פורה עם הבנק ולקבל בסופו של דבר החלטות מושכלות 10-ינואר-2010
המלצה של לקוח המקבל שרות ייעוץ השקעות בחשבון בחו"ל 1-מרץ-2009
מכתב המלצה על שרותי ייעוץ השקעות בספרדית 18-יולי-2007
המלצה מלקוח וותיק שמעיד על שרות ייעוץ השקעות 29-מאי-2007
המלצה מפרופסור באוניברסיטת בר אילן 25-מרץ-2007

ניוזלטר השקעות ופנסיה

ניוזלטר תאריך הפרסום
כיצד לייצר הכנסה קבועה מתיק השקעות 18-ספטמבר-2014
איך משקיעים 2 מיליון שקל 29-יולי-2013
על הדוח הבעייתי של הייעוץ הבנקאי כבר שמעתם 20-מאי-2013
מאמר בנושא השקעה במניות מדד ה- Dow Jones Euro Stoxx 50 מאת רויטל דור-וילק 20-יוני-2007
הופעה של רויטל דור-וילק בערוץ 99 19-יוני-2007