ייעוץ השקעות ופנסיה | שאלות ליועצת ההשקעות ופנסיה » בעת נסיון לרכוש פיקדון מובנה בבנק, נדרשתי לחתום על הסכם ייעוץ השקעות. אשמח לדעת האם באמת הבנק חייב להחתים אותי על הסכם ייעוץ השקעות בטרם ירשו לי לרכוש פיקדון מובנה. תודה מראש, אירנה מנתניה
 
סמליל בצורה של ינשוף  

ייעוץ    השקעות    פרטי
ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי
לשקט הנפשי שלכם

טלפנו: 03-532-2008
info@RDVC.co.il

צרו קשר עכשיו!

קבלו טיפים ומידע חינם



שרותי ייעוץ השקעות
שרותי ייעוץ פנסיוני
מידע נוסף

קבלו חינם !
7 כללי אצבע למשקיע הסולידי

7 כללי אצבע למשקיע הסולידי
הקליקו כאן לקבלת החוברת

14 כללי אצבע
לשיפור החיסכון הפנסיוני

מהדורה חדשה ומורחב 14 כללי אצבע לשיפור החיסכון הפנסיוני
הקליקו כאן לקבלת החוברת


שאלות ליועצת השקעות ופנסיה » השקעות פיננסיות וחסכון

תגובות

שאלה:

מאי-2018 »

כשניסיתי לרכוש פיקדון מובנה בסניף הבנק בו אני מנהלת את תיק ההשקעות שלי,

נתבקשתי קודם לחתום על הסכם ייעוץ השקעות, אחרת לא ירשו לי לרכוש את הפיקדון.

מכיוון שאני מנהלת לבד את ההשקעות שלי, איני מבינה למה בכלל אני זקוקה לעבור דרך יועץ ההשקעות של הסניף.

אשמח לדעת האם באמת הבנק חייב להחתים אותי על הסכם ייעוץ השקעות בטרם ירשו לי לרכוש פיקדון מובנה.

נ.ב. נזכרתי בסיפור הזה לאחר שקראתי את המאמר החדש שלכם פיקדון מובנה סולידי או לא סולידי ?

תודה מראש, אירנה מנתניה


תשובה:

אכן הדרישה נשמעת מוזרה למי שעד היום ניהל בעצמו את ההשקעות ללא עזרת היועצת השקעות בסניף. עם זאת, מכיוון שפיקדון מובנה הינו מוצר מורכב מאוד, הבנקים לא רוצים לקחת סיכון שלקוח ירכוש את המוצר ללא ייעוץ ולא יבין את כל היתרונות והחסרונות. כך הבנק יכול להסביר ללקוח את המשמעויות הגלומות בהשקעה זו ולהבטיח תיאום ציפיות גם במקרה שהפיקדון לא יניב תשואה או אף יפסיד חלילה.

לכן, הבנקים דורשים חתימה על הסכם ייעוץ השקעות בטרם יאפשרו לכם לרכוש פיקדונות מובנים.

לשאלות בנושא השקעות פיננסיות וחסכון או נושאי השקעות אחרים, פנו עכשיו לרויטל דור-וילק.

חזרה לדף שאלות ליועצת ההשקעות והפנסיה.



Bookmark and Share

תגיות לשאלת הגולש: בנק | חשבון בנק בחו"ל | יועץ השקעות/ייעוץ השקעות | פיקדון מובנה - סטרקצ'ר


אין תגובות