• אוגוסט 1, 2022
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על מה אכפת לכם באיזה בנק נמצא תיק ההשקעות שלכם?

האם באמת אכפת לכם דרך איזה חברה אתם מקבלים שירות או מוצרים בתחום של: שיחות וגלישה סלולארית טיסות לואו-קוסט חיבור לאינטרנט בבית רכישות און ליין בסופרמרקט לא ממש! –...

• ינואר 16, 2022
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על חשבון השקעות בבנק ישראלי – מבוא לעולים החדשים

אחת הפעולות הראשונות שיעשו העולים לארץ, היא פתיחת חשבון בנק בישראל שיאפשר להם לנהל את תיק ההשקעות שלהם. לפניכם, מבוא קצר על המערכת הבנקאית הישראלית. מערכת הבנקאות הישראלית בישראל...

• מרץ 3, 2021
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על האם אתם יודעים מהו דירוג האשראי האישי שלכם?

גם אם אינכם יודעים מהו דירוג האשראי האישי שלכם, רצינו לספר לכם שיש לכם אחד כזה. מאז אפריל 2019, יש לכל אזרחי ישראל שגילם 18 ומעלה, דירוג אשראי אישי...

• דצמבר 15, 2019
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על מהן השקעות אלטרנטיביות

עולם ההשקעות הפיננסיות הינו לרוב עולם שמרן וקבוע יחסית. כל כמה שנים פורץ לו מטבע לשון חדש (באזוורד – Buzzword) חדש. בשנים האחרונות הכוכב החדש הוא השקעה אלטרנטיבית. ניתן...

• יוני 10, 2019
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על דאגו לפזר את השקעותיכם

פיזור השקעות או פיזור סיכונים, מהמושגים ששומעים לא מעט מפי מומחי השקעות. הכוונה היא, לא לשים את כל הביצים בסל אחד. כלומר, להימנע ממצב בו כל (או רוב) ההון...

• אוקטובר 30, 2018
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על האם רובוטים יחליפו את יועצי ההשקעות ?

לאחרונה החלו בתי השקעות ובנקים בישראל, להציע שירות של ניהול השקעות בעזרת אפליקציות. קוראים לזה ניהול תיקים דיגיטלי, בעולם מקובל לקרוא לזה ייעוץ רובוטי – Robo Advisors. רגע, רובוטים יתנו לנו...

• דצמבר 20, 2017
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על מה כדאי לעשות עם החסכונות הפנסיונים בעת פיטורים

פיטורים הם משבר לאדם ומשפחתו. הפגיעה היא לא רק מירידה ברמת ההכנסה בטווח הקצר, אלא מהפחד מפני אבטלה ממושכת וההשלכות הרחבות שלה כגון תשלומי המשכנתא, הלוואות קיימות וכיוצ"ב. אחד הנושאים...

• נובמבר 16, 2017
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על קופת גמל לפי תיקון 190 לעומת השקעה בתיק ניירות ערך – סיכום

זהו חלקו התשיעי והאחרון של סדרת המאמרים על קופת גמל לפי תיקון 190 לעומת השקעה בתיק ניירות ערך. במאמר זה נעשה סיכום קצר של הנושא המורכב הזה. ההשקעה דרך קופת גמל...

• מאי 22, 2017
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על קופת גמל לפי תיקון 190 לעומת השקעה בתיק ניירות ערך – דמי ניהול

אחד הפרמטרים החשובים במוצרים פיננסים, הם דמי הניהול ובחלקו השישי של סדרת המאמרים על קופת גמל לפי תיקון 190 נדון בכך. אנו ממליצים לגולשים שהגיעו ישירות למאמר זה, להתחיל עם...

• ינואר 19, 2017
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על קופת גמל לפי תיקון 190 לעומת השקעה בתיק ניירות ערך – תקופת השקעה ונזילות ההשקעה

זהו המאמר הרביעי הדן בקופות גמל לפי תיקון 190, שעל פניו נראות אולי פשוטות, אך דורשות הסבר ואם הגעתם ישירות לפרק זה בסדרה, אנו ממליצים להתחיל מהמבוא לקופת גמל לפי תיקון...

• דצמבר 1, 2016
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על קופת גמל לפי תיקון 190 לעומת השקעה בתיק ניירות ערך – רמת הסיכון

זהו המאמר השלישי על קופות גמל לפי תיקון 190, אם הגעתם ישירות לדף זה, אנו ממליצים להתחיל מהמבוא לקופת גמל לפי תיקון 190. במאמר זה נדון ברמות הסיכון של קופות גמל...

• אוקטובר 30, 2016
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על קופת גמל לפי תיקון 190 לעומת השקעה בתיק ניירות ערך – סכום ההשקעה

קופות גמל לפי תיקון 190, מקודמות מאוד על ידי יצרנים פיננסים שונים, עד שכמעט הפכו להשקעת ברירת המחדל המוצעת לכספים הפנויים של האוכלוסייה המבוגרת. זהו המאמר השני בסדרת מאמרים זו...

• אוקטובר 27, 2016
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על קופת גמל לפי תיקון 190 לעומת השקעה בתיק ניירות ערך – מבוא

Spoiler alert, קופת גמל לפי תיקון 190, אשר מקודמת באגרסיביות על ידי כמה יצרנים פיננסים, היא כנראה לא מה שחשבתם! כאשר אדם נפטר, המוטבים או היורשים יכולים לבקש בין היתר...

• אוגוסט 1, 2016
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על לימיטים, תוקף ויום האקס

כאשר אנו מעבירים פקודות קניה ומכירה לבורסה לניירות ערך, ניתן להוסיף לימיטים ולקבוע תוקף תוך התחשבות ביום האקס. לכבוד מי שהמשפט האחרון נשמע כמו סינית, כתבנו את המאמר הזה. אז מה...

• מרץ 20, 2016
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על אג"ח עם פרמז'ן

יש פיצה עם פרמז'ן, ספגטי עם פרמז'ן ועכשיו גם אגרת חוב איטלקית עם פרמז'ן. טוב, לא יפזרו לכם פרמז'ן על אגרת החוב אם תרכשו אותה, אבל חברה איטלקית בשם:...

• יולי 19, 2015
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על עמלות בנקאיות בשיטת מצליח

לאחרונה, רכשו לקוחותינו ניירות ערך בסכום של כ-500 אלף ש"ח. בעקבות בקרה שאנו מבצעים כדבר שבשגרה, גילינו כי נגבתה מהם עמלת רכישה בשיעור של 0.65% במקום 0.18%. כלומר, נגבתה מהם...

• יוני 5, 2015
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על סוגרים לכם את חשבון הבנק בחו"ל ?

בשנים האחרונות וגם בתקופה האחרונה, קיבלו לקוחות הבנקים הזרים בחו"ל ובתוכם ישראלים רבים הודעה, כי חשבון ההשקעות שלהם ייסגר ו/או ימנעו מהם שירותי ייעוץ השקעות ו/או יושתו על החשבון עלויות ותנאים...

• ספטמבר 18, 2014
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על כיצד לייצר הכנסה קבועה מתיק השקעות

פנסיונרים – אך לא רק – מבקשים לייצר הכנסה קבועה מתיק ההשקעות. במבט ראשון, זה נראה עניין של מה בכך, מתקשרים פעם בחודש ליועצת ההשקעות בבנק ומבקשים לפדות ניירות ערך לחשבון העו"ש...

• יוני 6, 2014
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על סולידי או לא סולידי זאת השאלה – חלק א'

כמעט בכל תיק השקעות, נמצא השקעות סולידיות. מכיוון שאין הגדרה מילונית, לא תמיד ברור לקהל המשקיעים ולאנשי המקצוע מהי השקעה פיננסית סולידית ואיזה השקעה אינה נחשבת לכזו. כמומחים למשקיעים סולידיים אנו...

• מרץ 3, 2014
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על אור ירוק למשיכה ללא קנס מקופת גמל של עד 7,000 ₪

החל מ-2016, יוכלו קופות הגמל לגבות מאתנו דמי ניהול שנתיים מינימאליים של 72 ₪. הדבר עלול לגרום להפסדים בקופות גמל שבהן יתרת החיסכון קטנה ואף לאכילת כל החיסכון על...

• ינואר 29, 2014
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על קרן נאמנות מחלקת – קרן נאמנות שמשלמת קצבה

כאשר מגיעים לגיל הפרישה רבים מחפשים פתרון שישלם להם קצבה חודשית. לעיתים המקור הכספי העיקרי ממנו צריך לחיות הוא תיק ההשקעות בבנק. במקרה כזה, יבקשו המשקיעים שהכספים בבנק יניבו הכנסה ויאפשרו...

• יולי 28, 2013
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על כיצד להשקיע 2 מיליון שקל באופן סולידי

אם יש לכם כמה מיליוני שקלים ואתם מחפשים דרכים להשקיע אותם בדרך שתספק לכם שמירה על הקרן ותשואה הוגנת עם סיכון נמוך, רוב הסיכויים שתבחרו באחת או יותר מהאפשרויות הבאות: השקעה...

• יוני 13, 2013
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על איך להשיג חיסכון של עד 90% בעמלות של תיק השקעות

כאשר אנו מבקשים להשקיע בניירות ערך, אנו נדרשים לשלם עמלות מסוגים שונים כולל בין היתר: עמלת רכישת נייר ערך עמלת מכירת נייר ערך דמי משמרת כלקוחות תמיד נשאף לסביבת עמלות...