ידיעון

האם רובוטים יחליפו את יועצי ההשקעות  (אוקטובר 31, 2018)

מזה שנים רבות, הרובוטים מחליפים את בני האדם בעבודות שונות. אפשר למצוא אותם במפעלים בעבודות הדורשות עבודה פיזית מאומצת או עבודה רפטטיבית, משעממת הדורשת דיוק. הם נמצאים בבתים בדמות רובוט שמנקה את...

קרא עוד

פיקדון מובנה סולידי או לא סולידי ?  (מאי 15, 2018)

אנו נשאלים על בסיס קבוע, "במה אפשר להשקיע בלי סיכון ולקבל 10% תשואה ?". הרווחים על השקעות סולידיות, נמוכים מזה תקופה ארוכה, אבל תשמעו סיפור: לפני כ-4 שנים משה (שם...

קרא עוד

כנגד ארבע בנים דברה יועצת השקעות  (מרץ 27, 2018)

לכבוד הפסח נאחל לכולם, חג שמח, בריאות ואושר ואם תרצו גם לעשות סדר פסח בהשקעות או בפנסיה, מוזמנים לפנות אלינו. ועכשיו קבלו את גרסתנו לכנגד ארבע בנים דברה תורה....

קרא עוד

אני לא יודע איך לספר לאשתי שהפסדתי לאחרונה 100,000 ש"ח  (נובמבר 1, 2017)

החיים עם בני זוג מביאים איתם החלטות משותפות.  ההחלטות האלה יכולות להיות פשוטות כמו לאיזה סרט כדאי ללכת השבוע ועד להחלטות מורכבות כבחירת אזור מגורים. כל זוג שונה בהתנהלותו ומחליט באיזה...

קרא עוד

שני מיליון שקל, להשקיע בנדל"ן מניב או בבורסה  (אוגוסט 7, 2017)

כשיש לנו כסף פנוי תמיד נשאל במה כדאי לנו להשקיע. בישראל יש הרבה משקיעים המאמינים כי השקעה בנדל"ן מניב היא השקעה טובה ובטוחה, לעומתם יש אנשים שטוענים שכל נושא...

קרא עוד

עריכת צוואות סגולות  (יוני 19, 2017)

כיועצת השקעות ופנסיה, אני מכירה היטב את הנכסים הפיננסים, והפנסיונים של לקוחותי ודואגת שיושקעו בהתאם לבקשותיהם. בין השאר אני ממליצה ומסייעת מקצועית בעת עדכון המוטבים, חתימה על סעיף אריכות ימים בבנק ועוד. עם...

קרא עוד

כמה תשואה אפשר לקבל על תיק אגוזים  (אפריל 5, 2017)

כמה תשואה אפשר לקבל על תיק אגוזים ? לפני כמה ימים פגשנו את אלי, לקוח חביב מהעבר שסיפר לנו על משחק שהמציא, כדי להסביר לילדיו, מהו ההבדל בין השקעה...

קרא עוד

אמאל'ה, הדוחות הפנסיונים הגיעו…!  (מרץ 15, 2017)

כמו בכל שנה, עם בוא האביב מגיעות ציפורים רבות לקנן בישראל, שדות של פרגים אדומים פורחים בדרום ובתיבות הדואר שלנו נוחתות המעטפות עם הדוחות השנתיים של החסכונות הפנסיונים. ממש...

קרא עוד

פרשתם ואתם עובדים, אולי חייבים לכם כסף  (ינואר 19, 2017)

הפעם על פורשים שממשיכים לעבוד ומשלמים מס גבוה ופרק חדש בסדרת המאמרים על קופות גמל לפי תיקון 190. אם הגעתם לגיל פרישה והתחלתם לקבל פנסיה, אבל אתם עדיין עובדים, יש...

קרא עוד

מסלול השקעה בתיקון 190 ועל פנסיה חובה לעצמאים  (דצמבר 26, 2016)

9 שנים לאחר שהוסדר חוק פנסיה חובה לשכירים הגיעה שעתם של העצמאים ומתחילת 2017 תחול עליהם החובה לחסוך לפנסיה. עבור הקוראים העצמאים כתבנו מאמר בנושא. חוק פנסיה חובה –...

קרא עוד

קופת גמל לפי תיקון 190, ממש לא מה שחשבתם  (נובמבר 8, 2016)

בטח שמעתם בחודשים האחרונים שוב ושוב פרסומות על קופת גמל לפי תיקון 190. אז Spoiler alert, קופת גמל לפי תיקון 190 היא כנראה לא מה שחשבתם! קופת גמל זו...

קרא עוד

האם מסלול השקעה תלוי בגיל או לימיט  (אוגוסט 22, 2016)

הפעם בניוזלטר שני מאמרים חדשים ומעניינים, האחד נוגע לחוסכים לפנסיה עם אחד המושגים החדשים בתחום: "מסלול תלוי גיל" והשני דן ב"לימיטים, תוקף ויום האקס", שהם מושגים חשובים למשקיעים בבורסה....

קרא עוד

שבע נקודות שיפתיעו אתכם על הפנסיה  (יוני 9, 2016)

הידעתם כי לא נזכה (רובנו) לפנסיה בגובה 70% משכרנו? במשך כמה עשורים ועד סוף 1994, רבים מהשכירים במשק חסכו במה שנקרא "קרנות פנסיה וותיקות", קרנות אלה שילמו לעמיתים קצבה...

קרא עוד

שבכל הלילות אנו בוכים על עמלות ודמי ניהול  (אפריל 18, 2016)

רצינו לאחל לכם חג פסח שמח בדרך מיוחדת והיתולית. מה נשתנה הלילה הזה מכל הלילות? שבכל הלילות אנו בוכים על עמלות בנקאיות הלילה הזה כולו הוצאות מה נשתנה הלילה...

קרא עוד

לא רק בפורים: אג"ח עם פרמז'ן  (מרץ 21, 2016)

יש פיצה עם פרמז'ן, ספגטי עם פרמז'ן ועכשיו גם אגרת חוב איטלקית עם פרמז'ן. טוב, לא יפזרו לכם פרמז'ן על אגרת החוב אם תרכשו אותה, אבל חברה איטלקית בשם:...

קרא עוד

מה אתם יודעים על מניות ותעודות סל  (פברואר 3, 2016)

2015 הייתה שנה לא פשוטה למשקיעים הסולידיים. התשואות בהשקעות הסולידיות היו נמוכות יחסית וחלק מהמשקיעים התעניין בהשקעות התנודתיות. בשל העליה בהתעניינות במכשירי ההשקעה התנודתיים ובעקבות השאלות שהעלו לקוחות וגולשים,...

קרא עוד

עמלות בנקאיות בשיטת מצליח  (יולי 20, 2015)

אף אחד לא אוהב לשלם עמלות לבנקים ואנו מבקשים להבטיח שלקוחותנו ישלמו את העמלות הנמוכות ביותר שניתן להשיג. אחרי 11 שנות נסיון בייעוץ השקעות פרטי, כבר לא מפתיע אותנו...

קרא עוד

על הקשר בין צדק פנסיוני וסגירת חשבון בנק בחו"ל  (יוני 8, 2015)

אז מה הקשר בין צדק פנסיוני לסגירת חשבונות בנק בחו"ל ? שעל שניהם נעדכן אתכם בניוזלטר זה ! הנושא הראשון בו נעסוק הוא הפעלת "קו הצדק הפנסיוני" והנושא השני,...

קרא עוד

מידע נוסף למשתתפי הרצאה לחשבי שכר בכירים  (מרץ 25, 2015)

אתמול (24 למרץ) השתתפתם בהרצאה שהעברתי "הטוב הרע והמכוער בסעיף 14, לחוק פיצויי פיטורין וביטוח אובדן כושר עבודה – מצרך צריכה בסיסי?" כמובטח אני מצרפת לכם מידע נוסף. מידע...

קרא עוד

הריבית ירדה, מה קורה לקרנות הנאמנות הכספיות  (מרץ 9, 2015)

הריבית ממשיכה לרדת ולהוות אתגר למי שמחפש השקעה סולידית. רבים מהמוצרים הסולידיים, מספקים תשואות הולכות וקטנות. קרנות נאמנות כספיות הפכו בשנים האחרונות לפופולריות ומיליארדי שקלים הועברו אליהן. קרנות נאמנות...

קרא עוד

שבעה כללי אצבע למשקיע הסולידי  (ינואר 26, 2015)

שלום, לאחר חודשים רבים של הכנה אנו גאים לצרף לכם חוברת חינמית חדשה בשם: "7 כללי אצבע למשקיע הסולידי" החוברת הורדה מאתר לצורך עדכונים בעולם ההשקעות קיימים סוגי משקיעים...

קרא עוד

כיצד לייצר הכנסה קבועה מתיק השקעות  (ספטמבר 18, 2014)

פנסיונרים, אך לא רק הם, מבקשים לייצר לעצמם הכנסה קבועה מתיק ההשקעות. מה כבר מסובך בלהתקשר פעם בחודש ליועצת ההשקעות בבנק ולבקש למכור חלק מהתיק ? מה שאולי במבט...

קרא עוד

כיצד לקבל מידע על החסכונות הפנסיונים בקליק  (אוגוסט 18, 2014)

האם ניסיתם פעם לקבל את כל המידע על החסכונות הפנסיונים שלכם ? האם ניסיתם לפנות לחברות הביטוח, בתי השקעות והצלחתם להבין את הדוחות שלהם ? אם כן, אתם בטח...

קרא עוד

הרצאה פנסיונית – הפקדות פנסיוניות דרך המסלקה הפנסיונית  (יוני 23, 2014)

בהמשך להרצאה מיום חמישי האחרון באשקלון וכפי שהובטח מצורף בזאת חומר נוסף, בנושא ההיערכות לקראת ביצוע הפקדות פנסיוניות דרך המסלקה הפנסיונית ופניה ישירה של החוסכים למסלקה הפנסיונית. החל מיולי...

קרא עוד

סולידי או לא סולידי זאת השאלה  (יוני 9, 2014)

משקיעים סולידים סובלים מזה תקופה ארוכה מסביבת ריבית נמוכה. רק לפני כמה ימים נגיד הבנק המרכזי של אירופה (ECB), הודיע על הורדת שלוש סוגי הריביות החשובות של הבנק ובתוכן...

קרא עוד

כנגד ארבע בנים דברה הכלכלה | חג פסח שמח  (אפריל 13, 2014)

שלום, כנגד ארבע בנים דברה הכלכלה: אחד חכם, אחד רשע ואחד תם ואחד שאינו יודע לשאול חכם מה הוא אומר: עדיף להיות זהיר ולא כל כך יהיר בכדי להגיע...

קרא עוד

דמי ניהול 0.8% הפכו ל1.05% בבית השקעות, היתכן  (מרץ 3, 2014)

הפעם הניוזלטר מעט עמוס אבל מעניין, כי יש לנו כמה נושאים חשובים שרצינו לחלוק עמכם. נספר על התקנה החדשה שתאפשר לכולנו למשוך כספים מקופות גמל קטנות ללא תשלום מס....

קרא עוד

על קרן נאמנות שמחלקת קצבה כבר שמעתם  (ינואר 29, 2014)

כאשר מגיעים לגיל הפרישה (אך לא רק) רבים מחפשים פתרון שישלם להם קצבה חודשית. לעיתים המקור הכספי העיקרי ממנו צריך לחיות הוא תיק ההשקעות בבנק. במקרה כזה, יבקשו המשקיעים...

קרא עוד

מה כדאי לעשות כאשר מחיר אגרת החוב יורד  (נובמבר 5, 2013)

למשקיעים, הרוכשים אגרת חוב סולידית, קיימת ציפייה מוצדקת, לקבל את כספם ביום הפירעון. במהלך תקופת ההשקעה, תיתכן תנודתיות במחיר אגרת החוב. משקיעים אלה מבקשים להשקיע את רוב כספם באפיקים...

קרא עוד

איך משקיעים 2 מיליון שקל  (יולי 29, 2013)

מי שמחזיק בחשבונותיו כמה מיליוני שקלים ומעוניין להשקיע אותם באופן סולידי, רוב הסיכויים שיבחר באחת מהאפשרויות הב אות או בשילוב שלהן: השקעה בניירות ערך ופיקדונות בחשבון בנק, בסיועו של...

קרא עוד
דילוג לתוכן