ידיעון

האם יש לכם כסף שיושב בעו"ש מזה זמן רב?  (יוני 19, 2022)

האם גם לכם יש סכומי כסף גדולים שיושבים בעו"ש מזה זמן רב? בחודש האחרון נפגשנו עם לא מעט אנשים שסיפרו, שכבר שבועות ואף חודשים יש להם מיליוני שקלים בעו"ש. הם...

קרא עוד

הזמנה להרצאה השקעות עם פרמז'ן – ב-6 למרץ 2022  (פברואר 21, 2022)

האם הכסף שלכם מוגן מפני משברים בשוק ההון ? על המיתוס שהבנק לא יוותר על העמלות, שמעתם ? האם אתם יודעים לזהות מהי השקעה סולידית ? להשקיע בנדל“ן מניב או בתיק השקעות ? האם...

קרא עוד

מה יקרה לתיק ההשקעות שלנו ב-2022  (דצמבר 27, 2021)

אז מה יקרה ב-2022 בשוק ההון ? שאלה מצוינת ! אבל לצערנו, נשבר לנו כדור הבדולח ולכן השנה לא נוכל לענות על השאלה הזו… מה אנחנו כן יודעים לומר? אנחנו...

קרא עוד

יודעים מהו דירוג האשראי האישי שלכם ולמה הוא חשוב  (מרץ 7, 2021)

זוג הייטקיסטים עם שכר נטו של כמה עשרות אלפי שקלים, מצאו את דירת החלומות וניגשו לקבל משכנתא. להפתעתם בקשתם נדחתה! למה?! איך זה יתכן ?! שאלו בתדהמה. והפקיד הסביר, כי דירוג...

קרא עוד

מה יקרה בבורסה ב2021  (דצמבר 30, 2020)

אז לשאלה "מה יקרה בבורסה ב-2021" מבטיחה לכם, שלאף אחד אין תשובה ודאית! מקסימום הערכה. שנת 2020 הייתה אחת השנים המוזרות ביותר בהתנהגות שוקי ההון בעשורים האחרונים.משבר רפואי גלובלי, גרם...

קרא עוד

מוזמנים לשיחה בשידור חי על השקעות סולידיות בימי קורונה  (ספטמבר 3, 2020)

אתם מוזמנים ביום שני הקרוב לראיון בשידור חי של רויטל עם הכתבת הוותיקה של עיתון כלכליסט, אתי אפללו. השיחה תתמקד בהשקעות סולידיות בימים של משבר ותתקיים: ביום שני הקרוב ה-7 לספטמבר, בשעה...

קרא עוד

הזמנה להרצאה: השקעות עם פרמז'ן – עכשיו בזום  (אוגוסט 12, 2020)

האם הכסף שלכם מוגן מפני משברים בשוק ההון ? על המיתוס שהבנק לא יוותר על העמלות, שמעתם ? האם אתם יודעים לזהות מהי השקעה סולידית ? להשקיע בנדל“ן מניב או בתיק השקעות ?...

קרא עוד

משבר הקורונה יוצר הזדמנויות השקעה  (מרץ 10, 2020)

נראה כי מאז 2008 לא נראו בבורסות בארץ ובעולם מסכים כל כך אדומים. תשואות של שנה שלמה נמחקות בתוך ימים. אבל ירידות חדות יוצרות הזדמנויות השקעה בעיקר למשקיעים זהירים...

קרא עוד

מה הקשר בין מיפוי נכסים לפרישה לגילוי מרצון  (נובמבר 10, 2019)

לפני כמה שבועות העברנו הרצאה קצרה בנושא מיפוי נכסים לקראת פרישה. רבים מבין עשרות הנוכחים, ניגשו אלינו וציינו שסוף סוף הבינו מה זה מיפוי נכסים לפרישה ולמה צריך את...

קרא עוד

חשוב לדעת: האם חיסכון פנסיוני אמור להגן על ילדינו ?  (מאי 16, 2019)

כששאלתי חברה "האם חיסכון פנסיוני אמור להגן על ילדינו ?", היא ענתה: "שיש קשר כי אם תהיה לה קצבה פנסיונית גבוהה, אז לא רק שילדיה לא יצטרכו לדאוג לפרנסתה כשהיא...

קרא עוד

הריבית בישראל עלתה, מה עושים  (נובמבר 29, 2018)

בנק ישראל הודיע השבוע על עליית הריבית וקבע כי שיעורה של ריבית בנק ישראל יהיה 0.25%. למי שלא עקב מקרוב אחרי שינויי הריבית של בנק ישראל,  מדובר בשינוי מגמה...

קרא עוד

האם רובוטים יחליפו את יועצי ההשקעות  (אוקטובר 31, 2018)

מזה שנים רבות, הרובוטים מחליפים את בני האדם בעבודות שונות. אפשר למצוא אותם במפעלים בעבודות הדורשות עבודה פיזית מאומצת או עבודה רפטטיבית, משעממת הדורשת דיוק. הם נמצאים בבתים בדמות רובוט שמנקה את...

קרא עוד

פיקדון מובנה סולידי או לא סולידי ?  (מאי 15, 2018)

אנו נשאלים על בסיס קבוע, "במה אפשר להשקיע בלי סיכון ולקבל 10% תשואה ?". הרווחים על השקעות סולידיות, נמוכים מזה תקופה ארוכה, אבל תשמעו סיפור: לפני כ-4 שנים משה (שם...

קרא עוד

כנגד ארבע בנים דברה יועצת השקעות  (מרץ 27, 2018)

לכבוד הפסח נאחל לכולם, חג שמח, בריאות ואושר ואם תרצו גם לעשות סדר פסח בהשקעות או בפנסיה, מוזמנים לפנות אלינו. ועכשיו קבלו את גרסתנו לכנגד ארבע בנים דברה תורה....

קרא עוד

אני לא יודע איך לספר לאשתי שהפסדתי לאחרונה 100,000 ₪  (נובמבר 1, 2017)

החיים עם בני זוג מביאים איתם החלטות משותפות.  ההחלטות האלה יכולות להיות פשוטות כמו לאיזה סרט כדאי ללכת השבוע ועד להחלטות מורכבות כבחירת אזור מגורים. כל זוג שונה בהתנהלותו ומחליט באיזה...

קרא עוד

שני מיליון שקל, להשקיע בנדל"ן מניב או בבורסה  (אוגוסט 7, 2017)

כשיש לנו כסף פנוי תמיד נשאל במה כדאי לנו להשקיע. בישראל יש הרבה משקיעים המאמינים כי השקעה בנדל"ן מניב היא השקעה טובה ובטוחה, לעומתם יש אנשים שטוענים שכל נושא...

קרא עוד

כמה תשואה אפשר לקבל על תיק אגוזים  (אפריל 5, 2017)

כמה תשואה אפשר לקבל על תיק אגוזים ? לפני כמה ימים פגשנו את אלי, לקוח חביב מהעבר שסיפר לנו על משחק שהמציא, כדי להסביר לילדיו, מהו ההבדל בין השקעה...

קרא עוד

אמאל'ה, הדוחות הפנסיונים הגיעו…!  (מרץ 15, 2017)

כמו בכל שנה, עם בוא האביב מגיעות ציפורים רבות לקנן בישראל, שדות של פרגים אדומים פורחים בדרום ובתיבות הדואר שלנו נוחתות המעטפות עם הדוחות השנתיים של החסכונות הפנסיונים. ממש...

קרא עוד

פרשתם ואתם עובדים, אולי חייבים לכם כסף  (ינואר 19, 2017)

הפעם על פורשים שממשיכים לעבוד ומשלמים מס גבוה ופרק חדש בסדרת המאמרים על קופות גמל לפי תיקון 190. אם הגעתם לגיל פרישה והתחלתם לקבל פנסיה, אבל אתם עדיין עובדים, יש...

קרא עוד

מסלול השקעה בתיקון 190 ועל פנסיה חובה לעצמאים  (דצמבר 26, 2016)

9 שנים לאחר שהוסדר חוק פנסיה חובה לשכירים הגיעה שעתם של העצמאים ומתחילת 2017 תחול עליהם החובה לחסוך לפנסיה. עבור הקוראים העצמאים כתבנו מאמר בנושא. חוק פנסיה חובה –...

קרא עוד

קופת גמל לפי תיקון 190, ממש לא מה שחשבתם  (נובמבר 8, 2016)

בטח שמעתם בחודשים האחרונים שוב ושוב פרסומות על קופת גמל לפי תיקון 190. אז Spoiler alert, קופת גמל לפי תיקון 190 היא כנראה לא מה שחשבתם! קופת גמל זו...

קרא עוד

האם מסלול השקעה תלוי בגיל או לימיט  (אוגוסט 22, 2016)

הפעם בניוזלטר שני מאמרים חדשים ומעניינים, האחד נוגע לחוסכים לפנסיה עם אחד המושגים החדשים בתחום: "מסלול תלוי גיל" והשני דן ב"לימיטים, תוקף ויום האקס", שהם מושגים חשובים למשקיעים בבורסה....

קרא עוד

שבע נקודות שיפתיעו אתכם על הפנסיה  (יוני 9, 2016)

הידעתם כי לא נזכה (רובנו) לפנסיה בגובה 70% משכרנו? במשך כמה עשורים ועד סוף 1994, רבים מהשכירים במשק חסכו במה שנקרא "קרנות פנסיה וותיקות", קרנות אלה שילמו לעמיתים קצבה...

קרא עוד

שבכל הלילות אנו בוכים על עמלות ודמי ניהול  (אפריל 18, 2016)

רצינו לאחל לכם חג פסח שמח בדרך מיוחדת והיתולית. מה נשתנה הלילה הזה מכל הלילות? שבכל הלילות אנו בוכים על עמלות בנקאיות הלילה הזה כולו הוצאות מה נשתנה הלילה...

קרא עוד

לא רק בפורים: אג"ח עם פרמז'ן  (מרץ 21, 2016)

יש פיצה עם פרמז'ן, ספגטי עם פרמז'ן ועכשיו גם אגרת חוב איטלקית עם פרמז'ן. טוב, לא יפזרו לכם פרמז'ן על אגרת החוב אם תרכשו אותה, אבל חברה איטלקית בשם:...

קרא עוד

מה אתם יודעים על מניות ותעודות סל  (פברואר 3, 2016)

2015 הייתה שנה לא פשוטה למשקיעים הסולידיים. התשואות בהשקעות הסולידיות היו נמוכות יחסית וחלק מהמשקיעים התעניין בהשקעות התנודתיות. בשל העליה בהתעניינות במכשירי ההשקעה התנודתיים ובעקבות השאלות שהעלו לקוחות וגולשים,...

קרא עוד

עמלות בנקאיות בשיטת מצליח  (יולי 20, 2015)

אף אחד לא אוהב לשלם עמלות לבנקים ואנו מבקשים להבטיח שלקוחותנו ישלמו את העמלות הנמוכות ביותר שניתן להשיג. אחרי 11 שנות נסיון בייעוץ השקעות פרטי, כבר לא מפתיע אותנו...

קרא עוד

על הקשר בין צדק פנסיוני וסגירת חשבון בנק בחו"ל  (יוני 8, 2015)

אז מה הקשר בין צדק פנסיוני לסגירת חשבונות בנק בחו"ל ? שעל שניהם נעדכן אתכם בניוזלטר זה ! הנושא הראשון בו נעסוק הוא הפעלת "קו הצדק הפנסיוני" והנושא השני,...

קרא עוד

מידע נוסף למשתתפי הרצאה לחשבי שכר בכירים  (מרץ 25, 2015)

אתמול (24 למרץ) השתתפתם בהרצאה שהעברתי "הטוב הרע והמכוער בסעיף 14, לחוק פיצויי פיטורין וביטוח אובדן כושר עבודה – מצרך צריכה בסיסי?" כמובטח אני מצרפת לכם מידע נוסף. מידע...

קרא עוד

הריבית ירדה, מה קורה לקרנות הנאמנות הכספיות  (מרץ 9, 2015)

הריבית ממשיכה לרדת ולהוות אתגר למי שמחפש השקעה סולידית. רבים מהמוצרים הסולידיים, מספקים תשואות הולכות וקטנות. קרנות נאמנות כספיות הפכו בשנים האחרונות לפופולריות ומיליארדי שקלים הועברו אליהן. קרנות נאמנות...

קרא עוד
דילוג לתוכן