ברור לכל כי העמלות הבנק הינן מרכיב חשוב בכל חשבון השקעות. תשלום מופחת של עמלות מביא לשיפור בתשואה של ההשקעות הפיננסיות בתיק ההשקעות.
לכן, כדאי לנהל משא ומתן עם הבנק בו מנהלים את החשבון על עמלות הקשורות בניירות ערך כגון עמלת הקניה, עמלת המכירה ודמי המשמרת השנתית.
כמו כן, יש לבקש הנחות גם באשר לעמלות הבנק הקשורות במטבע חוץ כגון עמלת המרה ועמלת העברה מחשבון לחשבון.כדאי להשוות מול עמלות מטבע חוץ בגופים חוץ בנקאיים כגון בנק הדואר בטרם ביצוע ההמרה או ההעברה של מטבע החוץ בפועל.
בנוסף, מומלץ לבדוק עמלות בנקאיות הקשורות בחריגה מהמסגרת כריבית החריגה הנקראת שיעור תוספת הסיכון.
מומלץ להתייעץ לפני המשא ומתן על קבלת הנחה בעמלות הבנק ולברר מה מירב ההנחה המקובלת להיקף הנכסים שבידי הלקוח.
ככלל כדאי לוודא עד מתי ניתנות ההנחות על העמלות בחשבון. לרוב הן פגות תוקף כעבור שנה ולכן יש לחדשן בבוא העת וביוזמתכם.
חשוב ביותר לדעת להתנהל נכון מול הבנק בכתב ולתעד את כל השיחות והסיכומים. תמיד אפשר לשלוח פקס עם הסיכום כפי שאתם הבנתם.
כיועצת ההשקעות שלכם, אדאג שתקבלו את ההנחות המתאימות והמגיעות לכם, כבר היום נהנים מעמלות בנקאיות מופחתות עשרות לקוחותיי.
אם גם אתם רוצים לדאוג לקבל הנחה בעמלות אשמח לעזור לכם, מוזמנים לפנות אלי.
לשאלות בנושא זה או נושאי השקעות ופנסיה אחרים, פנו עכשיו דרך הטופס בתחתית הדף.
מומלץ לפני ביצוע פעולות השקעה פיננסיות לפנות לייעוץ השקעות או ייעוץ פנסיוני.
הטיפ נכתב על ידי רויטל דור-וילק, המספקת שרותי ייעוץ השקעות פרטי וייעוץ פנסיוני אובייקטיבי.