בצעו 8 משימות פשוטות כהכנה לייעוץ הפנסיוני

אם החלטתם לעשות סדר בחסכונות הפנסיונים שלכם ואף גיגלתם לכם "ייעוץ פנסיוני", אז מה הצעד הראשון מעבר לחיפוש אחר יועץ פנסיוני או יותר נכון יועצת הפנסיונית ?

להל"ן "צק ליסט לקראת ייעוץ פנסיוני" המכיל 7 פעולות מומלצות ולא מסובכות מדי, כדי להתחיל בתהליך חשוב זה.

אז קחו אוויר, שתו מים ואם אתם פולנים אפשר תה. קחו טיפקס ומחקו את המילים "קל ופשוט" מהמילון שלכם וצאו לדרך:

  1. אין ברירה – קחו את עצמכם בידיים ותחליטו כי הגיעה השעה להשקיע זמן ומאמץ ולקחת אחריות על הנושא. החיסכון הפנסיוני שלכם הינו תחום בעל חשיבות רבה וחשוב לא לדחות את הטיפול ויפה שעה אחת קודם.
  2. איספו את כל החומר שברשותכם הקשור לפנסיה ולביטוחים האישיים. זיכרו לאסוף את המידע על כל בני הבית כולל הילדים.
    להזכירכם חסכונות פנסיונים כוללים: ביטוחי מנהלים, קרנות פנסיה, קופות גמל וקרנות השתלמות.ביטוחים אישיים הם לא ביטוח הדירה והרכב אלא ביטוחי חיים, ביטוחי אובדן כושר עבודה, ביטוחי נכות, ביטוחי בריאות וביטוחי סיעוד.
  3. אם אתם ייקים, קפצו לסעיף הבא, אם אינכם מסדרים את הניירת בקלסרים, לא נורא !
    איספו את הכל בתוך ארגז קרטון, שקיות מהסופר או לירוקים שבינינו תיקים מבד ממוחזר.כן, גם את ערמת המעטפות הסגורות, מחברות הביטוח, שפשוט לא היה לכם את הכוח הנפשי לפתוח.
  4. יש לאסוף מידע על הכנסותינו כולל תלושי משכורת אחרונים, טופס 106 והסכם העסקה.
    לעצמאים שבינינו איספו את דו"ח ההכנסות וההוצאות העדכני.
  5. מבולבלים ?
    יש לכם שאלות ?
    קחו דף ועט ולמתוחכמים פיתחו פתקית ב-IPhone והתחילו לרשום שאלות שמטרידות אתכם ושהייתם רוצים לקבל עליהם תשובה מהיועצת הפנסיונית שלכם. הינה כמה דוגמאות:

    • כמה כסף יהיה לנו בכל חודש בפנסיה ?
    • מה יקבלו בני המשפחה אם חס וחלילה נחזיר ציוד מוקדם מהצפוי ?
    • האם יש לנו ביטוחים כפולים ?
  6. כנסו למסלקה הפנסיונית ומשכו את המידע עלכם.
  7. כנסו להר הביטוח ומשכו את המידע עלכם.
  8. לעצמאים, פנו לרו"ח / יועץ מס ובקשו את כל החומר לגבי הפרשות למוצרים פנסיונים.

לא נורא כל כך נכון ?

אחרי שתסיימו את הרשימה (אפשר גם לפני) פנו אלינו לקבלת מידע נוסף על ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי!


לשאלות בנושא זה או נושאי השקעות ופנסיה אחרים, פנו עכשיו דרך הטופס בתחתית הדף.
מומלץ לפני ביצוע פעולות השקעה פיננסיות לפנות לייעוץ השקעות או ייעוץ פנסיוני.

הטיפ נכתב על ידי רויטל דור-וילק, המספקת שרותי ייעוץ השקעות פרטי וייעוץ פנסיוני אובייקטיבי.

לפרטים נוספים מלאו את הטופס

הרשמה ניוזלטר

דילוג לתוכן