האם לא הגיעה השעה לעבור מהשקעות נדל"ן מניב להשקעות פיננסיות? עליית הריבית, קשיים מול שוכרים, צרכים משתנים של תזרים הכנסות וסיבות רבות נוספות גורמות לחלק ממשקיעי הנדל"ן לשבת ולחשוב...

אתם זוכרים את הימים בהם הייתה ריבית אפסית על הפקדונות ? במשך שנים רבות, הריבית ששילמו הבנקים על פקדונות שקליים, היתה קרובה לאפס. המשקיעים שחיפשו אחר תשואות גבוהות יותר,...

שאלנו את ChatGPT: "איפה כדאי לי להשקיע?" בתשובה יחסית ארוכה, הצ'אטבוט מציע לבנות תיק השקעות מגוון, להשקיע לטווחים קצרים וארוכים, לפזר סיכונים וכיוצ"ב. אותנו הפתיע ושימח לראות, שהוא מציע...

הציבור הרחב ששואל במה כדאי להשקיע, נתקל כל יום במידע רב לגבי השקעות מסוגים שונים. לא פעם, המשקיעים יתלבטו האם ההשקעה שהוצעה להם מתאימה למה שביקשו. האם בעלי אינטרסים...

שנת 2022 הייתה שנה מאתגרת בשוק ההון, עם עליות ריבית, אינפלציה עולמית ותנודתיות חזקה בשוק המניות. מעבר למתן השירות ללקוחותינו שכלל ייעוץ השקעות שוטף, ייעוץ פנסיוני ועוד, המשכנו להשקיע...

כמעט לכל ישראלי יש סיפור, על הקושי שנתקל בו מול הבנק שלו. אז תארו לעצמכם, מה קורה אם אתם תושבים של מדינה אחרת, אינכם דוברי עברית ואינכם יודעים איך...

הבנק פנה ללקוחות שלנו המנהלים תיק השקעות סולידי בטענה ש: התיק בסיכון. הסיבה: הם מחזיקים אגרות חוב בסכומים גדולים (מאות אלפי ₪). נציין כי רוב ההשקעות שלהם נמצאות באגרות...

בשבועות האחרונים נפגשנו עם כמה לקוחות פוטנציאלים המחזיקים כבר זמן ממושך מיליוני שקלים בעו"ש. הבנק מציע ריביות מגוחכות והשווקים נראים עצבנים. כך שלא פלא שהם פשוט יושבים על הגדר!...

הפד (הבנק המרכזי בארה"ב) העלה את הריבית בפעם הראשונה מאז 2018, לפי פרסומים ישנה ציפייה להעלאות נוספות במשך השנה. האינפלציה בארה"ב, באירופה, באסיה ואף בישראל נמצאת בעליה ורק לפני...

איך הייתם מרגישים אם היו מתקשרים אליכם מהבנק ואומרים לכם: "אם לא תעבירי לפחות מיליון שקלים, לא תוכלי להמשיך להיות לקוחה בסניף" אתם בטח חושבים שמדובר בלקוחה עם חובות...

הבנק העביר את איילה לתוכנת מסחר בורסאי. לאחרונה, פנתה אלינו איילה – מכרה שלנו – וסיפרה שניסתה למכור כמה מניות שהיו ברשותה דרך האפליקציה של הבנק. למרות כמה ניסיונות,...

האם הבנק גילה לכם, שהוא יכול לשלם לכם על הפיקדונות פי 2 ויותר ? כידוע משבר הקורונה היכה בבורסה. ירידות המחירים נרשמו כמעט בכל אפיק, כולל אגרות החוב. אפילו...

מדי כמה שנים מגיע לעולם ההשקעות מטבע לשון חדש (באז-וורד – Buzzword). בשנים האחרונות הכוכב החדש הוא השקעות אלטרנטיביות. ההשקעות האלטרנטיביות הם חלק מהטרנד והם מעניינות משקיעים רבים שחיפשו...

מאז התפרצות מגיפת הקורונה, שוקי ההון בארץ ובעולם עוברים טלטלה ותשואות של שנה נמחקות בימים בודדים. הפאניקה אוחזת במשקיעים והמסכים האדומים בבורסות מחזירים את כולנו למשבר ב-2008. ומה עושים...

אין משקיע ואיש מקצוע בתחום הפיננסי, שלא מדבר על המושגים "השקעה סולידית" ו"השקעה תנודתית". הבעיה היא שלכל אחד דעה משלו לגבי מהי ההגדרה המדויקת של מושגים חשובים אלו. גם...

שלומי (שם בדוי) קיבל שיחה דחופה מיועץ ההשקעות בבנק. אותו יועץ עדכן אותו על שינוי משמעותי, שעומד להשפיע בקרוב על אגרות החוב שיש לו בחברה מסוימת. יועץ ההשקעות הבנקאי...

לא חסרות עמלות מעצבנות במערכת הבנקאית! נכון, הבנק צריך להתפרנס ולהרוויח, אבל לכל דבר יש גבול. לפני כמה ימים בעודנו בודקים את תיק השקעות של אחד מלקוחותנו, גילינו כי...

את הבנקים צריך לבדוק כל הזמן ובזכוכית מגדלת. רגע אחד לא שמים לב ואופס…… אנו משלמים עמלות גבוהות ללא צורך במסגרת שירות ייעוץ השקעות שוטף  הכנו עבור אחד מלקוחותינו,...

עמלות המסחר בבורסה, יכולות להגיע לאלפי ואף עשרות אלפי שקלים בשנה למי שמחזיק תיק השקעות של כמה מיליונים. כדי להתמקח עם הבנק, חשוב היה לדעת לאיזה הנחות אפשר בכלל...