בנק

לאן נעלמו 200 אלף שקל מתיק ההשקעות

אביבה (שם בדוי) נכנסה לחשבון הבנק, הקליקה על "תיק השקעות" ושמה לב שתיק ההשקעות שלה איבד כ-200 אלף ₪ לעומת חודש שעבר. מה?! נשימתה נעצרה ואביבה מיהרה לדף העו"ש...

קרא עוד

הבנק עושה חיים קשים ליורשי חוץ

כמעט לכל ישראלי יש סיפור, על הקושי שנתקל בו מול הבנק שלו. אז תארו לעצמכם, מה קורה אם אתם תושבים של מדינה אחרת, אינכם דוברי עברית ואינכם יודעים איך...

קרא עוד

האם הבנק יודע מהי השקעה סולידית או ש…

הבנק פנה ללקוחות שלנו המנהלים תיק השקעות סולידי בטענה ש: התיק בסיכון. הסיבה: הם מחזיקים אגרות חוב בסכומים גדולים (מאות אלפי ₪). נציין כי רוב ההשקעות שלהם נמצאות באגרות...

קרא עוד

תעבירי עוד מיליון או שנסגור את החשבון

איך הייתם מרגישים אם היו מתקשרים אליכם מהבנק ואומרים לכם: "אם לא תעבירי לפחות מיליון שקלים, לא תוכלי להמשיך להיות לקוחה בסניף" אתם בטח חושבים שמדובר בלקוחה עם חובות...

קרא עוד

ייעוץ השקעות בנקאי בצומת דרכים

עד לפני כמה שנים, ישבו יועצי השקעות כמעט בכל סניף בנק. יועצת ההשקעות בסניף שמחה לעזור לכל הלקוחות שביקשו להתייעץ במה כדאי להם להשקיע. לפעמים היה מדובר בלקוחות עם...

קרא עוד

התועלת שבייעוץ השקעות אובייקטיבי

אחת השאלות הראשונות שאנו נשאלים כמעט תמיד על ידי לקוחות: האם אתם מספקים ייעוץ השקעות אובייקטיבי והשאלה המחוברת אליה אוטומטית האם השירות הוא גם "בלתי תלוי". התשובה היא: כן,...

קרא עוד

אפליקציות מסחר בסינית

הבנק העביר את איילה לתוכנת מסחר בורסאי. לאחרונה, פנתה אלינו איילה – מכרה שלנו – וסיפרה שניסתה למכור כמה מניות שהיו ברשותה דרך האפליקציה של הבנק. למרות כמה ניסיונות,...

קרא עוד

הבנק מוכן עכשיו לשלם פי 2 ויותר – הידעתם ?

האם הבנק גילה לכם, שהוא יכול לשלם לכם על הפיקדונות פי 2 ויותר ? כידוע משבר הקורונה היכה בבורסה. ירידות המחירים נרשמו כמעט בכל אפיק, כולל אגרות החוב. אפילו...

קרא עוד

משבר קורונה בשוק ההון – אין עם מי לדבר

מאז התפרצות מגיפת הקורונה, שוקי ההון בארץ ובעולם עוברים טלטלה ותשואות של שנה נמחקות בימים בודדים. הפאניקה אוחזת במשקיעים והמסכים האדומים בבורסות מחזירים את כולנו למשבר ב-2008. ומה עושים...

קרא עוד

אל תהיה במתח כי רויטל בשטח – יועצת ההשקעות הפרטית שלכם

שלומי (שם בדוי) קיבל שיחה דחופה מיועץ ההשקעות בבנק. אותו יועץ עדכן אותו על שינוי משמעותי, שעומד להשפיע בקרוב על אגרות החוב שיש לו בחברה מסוימת. יועץ ההשקעות הבנקאי...

קרא עוד

זהירות עמלה מעצבנת לפניך !

לא חסרות עמלות מעצבנות במערכת הבנקאית! נכון, הבנק צריך להתפרנס ולהרוויח, אבל לכל דבר יש גבול. לפני כמה ימים בעודנו בודקים את תיק השקעות של אחד מלקוחותנו, גילינו כי...

קרא עוד

הבנק קנה אג"ח ללא רשות בעלי החשבון

איך יתכן שבנק ירכוש אגרות חוב בחשבון לקוחות ללא רשותם ? הסיפור התחיל לפני כמה חודשים, לאחר שנפדה ללקוח סכום כסף משמעותי והתיישב לו לנוח בחשבון העו"ש בבנק. הלקוח...

קרא עוד

קיבלנו את החזר העמלות שנלקחו מאיתנו

את הבנקים צריך לבדוק כל הזמן ובזכוכית מגדלת. רגע אחד לא שמים לב ואופס…… אנו משלמים עמלות גבוהות ללא צורך במסגרת שירות ייעוץ השקעות שוטף  הכנו עבור אחד מלקוחותינו,...

קרא עוד

הריבית בישראל עלתה, איך זה ישפיע עלינו ?

בנק ישראל הודיע השבוע על עליית הריבית וקבע כי שיעורה של ריבית בנק ישראל יהיה 0.25%. למי שלא עקב מקרוב אחרי שינויי הריבית של בנק ישראל,  מדובר בשינוי מגמה לאחר...

קרא עוד

כן, מעכשיו נוכל להשוות את עמלות המסחר בבורסה בקלות

עמלות המסחר בבורסה, יכולות להגיע לאלפי ואף עשרות אלפי שקלים בשנה למי שמחזיק תיק השקעות של כמה מיליונים. כדי להתמקח עם הבנק, חשוב היה לדעת לאיזה הנחות אפשר בכלל...

קרא עוד
דילוג לתוכן