חצי מיליון בפיקדון שבועי בבנק, איך הייתם ממליצים להשקיע בחוכמה ובסולידיות ? (יולי 1, 2007)

שאלה:

יש לי בסה"כ חצי מיליון ש"ח חסכונות שנמצאים כרגע בפיקדון שבועי בבנק נושא ריבית 2 אחוז, איך הייתם ממליצים לי להשקיע בחוכמה ובסולידיות את החיסכון הנ"ל?

תשובה:

בעייתך מוכרת מאוד ליועצי ההשקעות, ציינת בצדק כי כיום (יולי 2007) הריביות נמוכות וקשה למצוא אפיקים סולידיים שיתנו תשואה משמעותית.

חשוב שתדע, קיימים פתרונות וחלופות השקעה שיציעו תשואה גבוהה מזו שמציע פיקדון יומי.

פתרונות אלה כוללים בין היתר אגרות חוב מדורגות גבוה מאוד ברכישה ישירה, פיקדונות מובנים (סטרקצ'רים) וכיוצ"ב.

עם זאת, ייעוץ השקעות כללי דרך האתר אינו מתאים מבחינת ההיבט המקצועי, ההיבט החוקי וההיבט החשוב מכולם – ההיבט האישי.

ייעוץ השקעות נכון ואמיתי חייב לפתור את הבעיות והצרכים שלך ולא להציע פתרונות כלליים. כלומר, לפני שאציע לך פתרונות ארצה להבין ולהכיר אותך ואת צרכיך ומטרותיך הפיננסיות.

למה כוונתי? הפתרון שאתן ללקוח שמחפש השקעה סולידית ל 5 שנים יהיה שונה מזה שאציע ללקוח שמחפש השקעה סולידית לתקופה של עד שנה.

כאשר אתאים פתרון אתייחס למטרת ההשקעה הפיננסית. הפתרון יהיה שונה אם תרצה לרכוש דירה בכספי ההשקעה או לחילופין לחסוך להשכלה גבוהה.
בנוסף, ארצה להציע פתרונות השקעה שישתלבו בכלל הנכסים הפיננסים שלך ולא ישנו את העקרונות שבקשת ליישם בהשקעותיך.


התשובה נכתבה על ידי רויטל דור-וילק, יועצת השקעות ופנסיה.
אין לראות בתשובות אלו כמתן ייעוץ השקעות ו/או יעוץ פנסיוני. מומלץ לקבל ייעוץ מוסמך לפני לפני ביצוע פעולות השקעה או שינויים בתיק הפנסיוני.

יש גם לכם שאלה בנושאי השקעות ופנסיה, לפרטים כנסו לדף שליחת שאלה ליועצת השקעות ופנסיה.

לפרטים נוספים מלאו את הטופס

הרשמה ניוזלטר

דילוג לתוכן