סבי היה עובד מדינה ונפטר, האם אבי זכאי לקבלת הפנסיה שלו ? (אפריל 1, 2012)

שאלה:

שלום, הגעתי אליכם די במקרה, אבל אני זקוק לעצה שיכולה לשנות למשפחה שלי את המציאות.
אני אעשה את זה קצר אם תרשו לי, תודה לך.

סבא שלי נפטר לפני 5 שנים. שאר הבשר היחיד שלו הוא אבי, אדם נכה בן 57.

במשך כל חייו סבי עבד בגוף ממשלתי (עובד מדינה) ואחרי שפרש קיבל את הפנסיה שלו מאותו גוף.

כשסבי נפטר התקשרתי לאותו הגוף ששילם לסבי את הפנסיה בכדי לשאול אותם אם אבי יורש את הפנסיה של סבי ונעניתי שלא.

רציתי לקבל את דעתכם בנושא, האם אבי זכאי לקבלת הפנסיה של סבי?

תודה מראש, א.

תשובה:

מתוך הנחה שסבך היה זכאי לפנסיה תקציבית והוא נפטר בזמן היותו פנסיונר, לצערנו, בפנסיה זו אביך לא זכאי לקבלת קצבת שאירי פנסיונר.
זאת מכיוון שהזכאים הם בן/בת הזוג וילדים עד גיל 21.

נושא זה מוכר לא רק בפנסיה התקציבית שהייתה נהוגה בעבר אלא גם בתקנוני קרנות פנסיה ותיקות והחדשות.
המגבלות החלות על הגדרת השאירים נזכרות במאמר שכתבנו לאחרונה המדגיש את ההבדל בין קרנות הפנסיה וביטוחי המנהלים.

עם זאת, ייתכן שלאביך זכויות מביטוח לאומי שלא נוצלו, כולל קצבאות נכות כללית, ניידות, שירותים מיוחדים, הקלות במס הכנסה ועוד.
במקרה זה מומלץ להתייעץ עם עורך דין לשם בחינת האפשרויות המתאימות.

חשוב לבחור עורך דין שתביעות מסוג זה הם ההתמחות שלו, אם תרצה נסמך לסייע לך במציאת עורך דין מתאים.

עוד נקודה שחייבים להזכיר אם האב נחשב לסיעודי, ייתכן ויהיה זכאי לזכויות מביטוח לאומי וכן דרך ביטוח סיעודי של קופת חולים ואולי יש לו גם ביטוח סיעודי פרטי על שמו או על שם קרובי משפחה שעובדים או עבדו במקום עבודה גדול.


התשובה נכתבה על ידי רויטל דור-וילק, יועצת השקעות ופנסיה.
אין לראות בתשובות אלו כמתן ייעוץ השקעות ו/או יעוץ פנסיוני. מומלץ לקבל ייעוץ מוסמך לפני לפני ביצוע פעולות השקעה או שינויים בתיק הפנסיוני.

יש גם לכם שאלה בנושאי השקעות ופנסיה, לפרטים כנסו לדף שליחת שאלה ליועצת השקעות ופנסיה.

לפרטים נוספים מלאו את הטופס

הרשמה ניוזלטר

דילוג לתוכן