בתחילתו של ייעוץ פנסיוני, על היועץ הפנסיוני לקבל את המידע על הלקוח מהמסלקה הפנסיונית.
הלקוח יכול להוציא את המידע בעצמו ולשלוח ליועץ הפנסיוני כפי שמתואר בקישור זה, או לספק יפוי כח ליועץ הפנסיוני אשר ימשוך בעצמו את המידע.
להל"ן הצעדים שיש לעשות בכדי לספק את יפוי הכח:
- היכנסו לאתר המסלקה הפנסיונית לדף הפקת קוד אימות ייפוי כח.
בקישור זה תועברו לדף שינחה אתכם איך לקבל את קוד ייפוי הכוח.
בשלב הראשון תתבקשו להכניס פרטים מזהים. - מלאו את פרטיכם:
- שם פרטי ושם משפחה.
- תשאירו את השדה "סוג תעודה מזהה" כמו שהוא. כלומר שיהיה כתוב בו "ת.ז."
- מלאו את מספר תעודת הזהות ומספר הטלפון הסלולרי שלכם.
- תשאירו את תיבת הסימון הראשונה מלאה – זו שליד המשפט "אני מאשר קבלת מידע מקצועי…".
- הקליקו על תיבת הסימון השניה (כך שתהיה מסומנת ומלאה) ? זו שליד המשפט "הנני מאשר/ת את תנאי הרישום ואני מסכים לתנאים".
- אחרי המשפט ?בחר את אופן קבלת המידע? , תשאירו את הבחירה -"מיידי" (כדי שהקוד ייפוי כח יוצג במסך הסיום).
- מלאו את קוד ה-captcha והקליקו המשך.
- אם הכל תקין, תועברו לדף האימות.
- הקלידו את פרטי כרטיס האשראי, אל דאגה אתם לא תחויבו בדבר, זה לצורך זיהוי בלבד.
שימו לב, פרטי כרטיס האשראי דרושים כדי לוודא שאתם מבקשים לתת יפוי כח על המידע שלכם.
- כעת מגיעים לדף שמצהיר כי קבלתם את קוד ייפוי הכוח והוא מציג אותו.
רשמו את הקוד בדף ו/או שמרו אותו כקובץ ובנוסף שלחו אותו באימייל ליועץ הפנסיוני שלכם. - מעבר לנתונים שהקלדתם באתר, עליכם למלא טופס שנקרא "הרשאה חד פעמית ליועץ פנסיוני לקבלת מידע". ניתן להוריד טופס זה מאתר משרד האוצר בקישור זה או לבקש אותו מהיועץ הפנסיוני.
הטופס מאפשר ליועץ הפנסיוני להזמין את המידע מהמסלקה הפנסיונית והוא תקף ל 3 חודשים.- מלאו את השם הפרטי ושם המשפחה + ת.ז. שלכם
- מלאו את פרטי היועץ או היועצת הפנסיונית שלכם, וודאו שקבלתם מהם את מספר הרישיון לייעוץ פנסיוני.
- סמנו את התיבה "1) יועץ פנסיוני".
- רשמו את הטלפון והאימייל של היועץ הפנסיוני שלכם.
- כתבו בתאריך החתימה את אותו התאריך שבו קבלתם את קוד ייפוי כוח מהמסלקה ותחתמו.
- בעמוד 2 של הטופס, תוכלו לבחור האם לציין מוצרים פנסיונים מסוימים שאינכם מעוניינים שהיועץ הפנסיוני יקבל עליהם ייפוי כוח או לחילופין לאפשר ליועץ לקבל מידע על כל המוצרים הפנסיונים שלכם ואז עליכם להעביר קו אלכסון (למחיקה) על הטבלה.
- יש לשלוח את המסמך המלא והחתום ליועץ הפנסיוני.
- אם הייעוץ הפנסיוני הינו זוגי, על כל אחד מכם לבצע את התהליך.
מומלץ לפני ביצוע פעולות השקעה פיננסיות לפנות לייעוץ השקעות או ייעוץ פנסיוני.
התשובות נכתבו על ידי רויטל דור-וילק, המספקת שרותי ייעוץ השקעות פרטי וייעוץ פנסיוני אובייקטיבי.