האם תוכלו לעזור בבניית תיק השקעות סולידי וללא סיכון?

כמעט כל אחד מעוניין להשקיע בצורה סולידית, אם לא את כל תיק הנכסים שלו אז לפחות חלק ממנו.

משקיע המעוניין בהשקעה באפיקים סולידים מעוניין בראש ובראשונה בשמירה על קרן ההשקעה ואפיק סולידי מבטיח בדיוק את זה.

אפיק סולידי מבטיח למשקיע שלא משנה מה יקרה בדרך הרי שאם ימתין עד תאריך הפירעון שנקבע מראש, יקבל את כספי השקעתו בחזרה.

אפיקי השקעה סולידים כוללים בין השאר:

  • פיקדונות ותוכניות חיסכון בבנקים הגדולים.
  • אגרות חוב של מדינות המדורגות גבוה מאוד, (לדוגמה: ארה"ב, בריטניה, גרמניה, קנדה, יפן).
  • אגרות חוב של חברות המדורגות גבוה מאוד לדוגמה:
    •  GENERAL ELEC CAP CORP
    • PROCTER & GAMBLE CO
    • CITIGROUP INC
    •  TOYOTA MOTOR CREDIT CORP
  • פיקדונות מובנים (סטרקצ'רים) הבנויים בצורה הוגנת (כיצד תדע אם הם הוגנים? האמת שהעניין דורש לרוב ידע מעמיק ומקצועי ולכן חובה להיוועץ ביועצת השקעות).

יש לשים לב כי לא כל אג"ח נחשב להשקעה סולידית, ההיפך הוא הנכון, ישנן מדינות וחברות בעלות דירוגים נמוכים מאוד ואף ללא דירוג כלל המציעות חדשות לבקרים אג"חים בריביות גבוהות ומשקיע סולידי אסור לו כאן להתפתות.

כמו כן, גם קיימים פיקדונות ואף תוכניות חיסכון שאינן סולידיות. אבל אם בכל זאת השקעתם באפיק סולידי הרי שהשמירה על הקרן תלווה פעמים רבות גם בריבית מובטחת מדי שנה.

בנוסף, נכון לומר שהריבית או התשואה באפיקים הסולידים תהא נמוכה יחסית לתשואה הממוצעת באפיקים תנודתיים או ספקולטיבים. למרות האמור לעיל, גם באפיקים הסולידים ניתן למצוא הזדמנויות. תאמינו או לא, היו תקופות שגם בישראל היו הזדמנויות טובות ובוודאי יהיו כאלה גם בעתיד.

המסקנה מכל האמור לעיל היא שכדאי ל"ארוב" להזדמנויות וכאשר הן קורות, לקבע בתיק את התשואה הגבוהה לתקופה ארוכה ככל האפשר. מלאכת מציאת ההזדמנויות דורשת השקעת זמן, ידע, מקצועיות ומקורות מידע ולכן כדאי להשתמש ביועצי השקעות מקצועיים.

חשוב לציין שאפיקים סולידים קיימים לא רק בשקלים. משקיע המעוניין בחשיפה למטבע חוץ (לא רק דולר ארה"ב) יכול למצוא הזדמנויות סולידיות שישמרו על הערך הנומינלי במטבע ההשקעה ואשר ישאו תשואה גבוהה.

אז אם את/ה רוצה להשקיע בצורה סולידית חלק או את כל תיק הנכסים שלך הגעת למקום הנכון. אשמח להיפגש אתכם ולתת לכם מידע נוסף בפגישה ללא כל התחייבות.


מומלץ לפני ביצוע פעולות השקעה פיננסיות לפנות לייעוץ השקעות או ייעוץ פנסיוני.

התשובות נכתבו על ידי רויטל דור-וילק, המספקת שרותי ייעוץ השקעות פרטי וייעוץ פנסיוני אובייקטיבי.

לפרטים נוספים מלאו את הטופס

הרשמה ניוזלטר

דילוג לתוכן