• מאי 13, 2020
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על בסמוך לגיל הפרישה או לרצונכם לפרוש מומלץ לקבל ייעוץ פרישה

מומלץ לפנות לייעוץ פרישה כשנה לפני גיל ו/או מועד הפרישה המתוכנן. גיל פרישה גיל הפרישה הרשמי בישראל הוא 64 לנשים ו 67 לגברים (נכון למאי 2020).  עם זאת, ישנם...

• אפריל 16, 2020
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על דמי ניהול בחסכונות פנסיונים – שווה לבדוק מעת לעת

אנו משלמים לא מעט דמי ניהול במוצרים פנסיונים וכדאי מעת לעת לבדוק האם הם נגבים בהתאם למה שסוכם ונחתם והאם ניתן להוזילם. דמי ניהול הם התשלום עבור שירות ניהול...

• ינואר 20, 2020
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על עדכנו את חברות הביטוח לפי הצורך

מומלץ לעדכן את חברות הביטוח באשר לשינויים מהותיים בחיינו, כי אלו משפיעים על הכיסוי הביטוחי. לאורך השנים אנו מבטחים את עצמנו בביטוחים אישיים שונים כמו ביטוח חיים, אבדן כושר...

• ינואר 14, 2020
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על מומלץ לא לבצע שינויים בחסכונות הפנסיונים וביטוחים ללא בדיקת ההשלכות

עברתם מקום עבודה ולאחר כמה ימים נפגשתם עם סוכן הביטוח או סוכנות ההסדר של המעביד החדש. בפגישה הציעו לפתוח קרן פנסיה או ביטוח מנהלים חדשים במקום להמשיך ולחסוך במוצרים...

• נובמבר 21, 2018
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על כיצד למצוא את קופת הגמל שלי

אבדה לכם קופת גמל ? אתם בטוחים שהיתה לכם קופת גמל ואתם לא מוצאים אותה ? פעמים רבות, נבקש לבדוק מה נצבר לנו עד כה לפנסיה ואפילו נזכור שהייתה לנו...

• יוני 28, 2018
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על אם אתם בעלי קרנות פנסיה: בדקו מה אחוז הזכאות שלכם לאובדן כושר עבודה

אם אתם מפקידים ברציפות כל חודש בקרן פנסיה מקיפה, אתם מבוטחים בביטוח אובדן כושר עבודה. בעיקרון ידוע שאם אבדנו את היכולת לעבוד, ביטוח אובדן כושר עבודה אמור לשלם 75%...

• יוני 28, 2018
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על בצעו 8 משימות פשוטות כהכנה לייעוץ הפנסיוני

אם החלטתם לעשות סדר בחסכונות הפנסיונים שלכם ואף גיגלתם לכם "ייעוץ פנסיוני", אז מה הצעד הראשון מעבר לחיפוש אחר יועץ פנסיוני או יותר נכון יועצת הפנסיונית ? להל"ן "צק...

• יוני 28, 2018
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על ניהול התקציב המשפחתי

חשוב להבין מהו התקציב המשפחתי על מנת להבטיח שליטה בהוצאות ולמנוע חריגה ממסגרת האשראי ויצירת חובות מיותרים. מומלץ לברר מהו היקף ההכנסות המשפחתי מכלל המקורות כגון משכורת, קצבאות ביטוח...