ביטוח מנהלים

מה לעשות עם קרן פנסיה כסטודנט ?

שאלה: שלום רויטל, ראיתי הרצאה שלך ביוטיוב על איך להגיע לפנסיה בשלום ולאחר מכן קראתי מאמר שלך בנושא קרנות פנסיה לא פעילות ואיחוד קרנות. שאלה עבור חתני. הוא בן...

קרא עוד

בביטוח מנהלים חלוקת הצבירה במקדם יוצא גבוהה ממה שהחברה מחשבת

שאלה: שלום רב, קיימת לי פוליסת מנהלים משנת 1995 עם מקדם 174. הגעתי לגיל 60 וכשפניתי לחברה לברר מה הפנסיה שאקבל, הסכום שחושב לי היה נמוך ב-300 ש"ח מהסכום שחשבתי...

קרא עוד

יש לי ביטוח מנהלים, האם אני יכולה לפתוח חיסכון פנסיוני ?

שאלה: שלום רב, התחלתי זה עתה עבודה חדשה ובמקום עבודתי הקודם היה לי ביטוח מנהלים, אני מעוניינת לדעת האם אני יכולה לבקש ממקום העבודה החדש לפתוח עבורי חיסכון פנסיוני (כי...

קרא עוד

המעסיק הקודם הפריש לי לפנסיה אך לא פתח קופה, האם המעסיק החדש חייב להפריש מהחודש הראשון ?

שאלה: שלום התחלתי בחודש 11.2015 עבודה חדשה לאחר שעזבתי מעסיק קודם עם וותק של חמש שנות עבודה. המעסיק הקודם הפריש לי כספים לפנסיה אך לא פתח לי קופה ולא העביר...

קרא עוד

אני לא יודעת מה הפרישו לי לפנסיה אם בכלל הפרישו

שאלה: שלום, אני עבדתי כ-10 שנים במכירות ואני לא יודעת מה הפרישו לי אם בכלל הפרישו. כיצד ניתן לבדוק זאת? האם מי שעבדה לפני כ-20 שנה בתחום, המעבידים שהם...

קרא עוד

סיימתי את עבודתי ועל חלק משכרי לא הופרש לקרן פנסיה

שאלה: שלום רב, סיימתי את עבודתי בסוף ספטמבר במכללה. על חלק משכרי הופרשה לי פנסיה לביטוח מנהלים ועל חלקו היה צריך להפריש פנסיית חובה ופיצויים לקרן אחרת וזה לא בוצע....

קרא עוד

האם לפי החוק המעסיק החדש צריך מהחודש הראשון להמשיך לי את הקרן פנסיה ?

שאלה: שלום רב, עבדתי בחברת ביטוח שנתיים ועברתי החודש למקום עבודה חדש. האם לפי החוק המעסיק החדש צריך מהחודש הראשון להמשיך לי את הקרן? או שיש תקופת "אכשרה" ואז הוא מתחיל...

קרא עוד

קבלתי "הסכם פנסיית חובה ועדכון הפרשות 2014", תוכלי לעזור לי בתרגום ?

שאלה: שלום רויטל, קבלתי בימים אלו מסוכן הביטוח שלי מסמך בשם "הסכם פנסיית חובה ועדכון הפרשות 2014". המסמך מלא ציטוטי חוק והסברים סבוכים על שינויים בהפקדות לעובדים. אני בעלת עסק...

קרא עוד

מי מטפל בהעברת כספים לקצבה חודשית ?

שאלה: אני עובדת מדינה אשר פרשה לפנסית גיל. בקופת גמל לקצבה (סכומים אשר הופרשו החל מ- 1/2008), הצטבר סכום אשר ברצוני להשתמש בו לצורך קצבה בנוסף לקצבתי הקיימת. קופת הגמל בה...

קרא עוד

האם יש דרך להימנע מתשלום הקנס במשיכת ביטוח מנהלים עקב נכות ?

שאלה: בעלי בן ה 48 נפגע בתאונת עבודה לפני כשנתיים. הוא נפגע בידו ונקבעה לו נכות מביטוח לאומי בשיעור נמוך יחסית של פחות מ 10%. מזה שנתיים הוא בטיפולים רפואיים...

קרא עוד

האם משיכה מקופות גמל לגמלאית חייבת במס ?

שאלה: שלום רויטל, תודה על המאמר משיכת כספים מקופת גמל משלמת לקצבה. אבל – לא הצלחתי להבין: האם משיכה מקופות גמל חייבת במס ? כדי לדייק יותר: אני בת 67.,...

קרא עוד

עברתי עבודה והמעביד הפנה אותי לסוכן הביטוח שלו. האם אני יכול להמשיך עם סוכן הביטוח שלי ?

שאלה: שלום רויטל, עברתי מקום עבודה לפני כמה שבועות והמעביד החדש הפנה אותי לסוכן הביטוח שלו. אני לעומת זאת, מעוניינת להמשיך לעבוד עם סוכן הביטוח שטיפל בי עד עכשיו....

קרא עוד

אני נמצאת בתוכנית של קרן פנסיה ודמי הניהול שלי הם מקסימלים. מה עדיף לי ?

שאלה: שלום רויטל, אני סטודנטית ועובדת במשרה חלקית (משכורת ממוצעת של כ-2000 ש"ח) העבודה שלי כרגע היא בתחום בו אני לומדת ולכן, יתכן שאשאר שם לאחר התואר. אני עובדת בחנות...

קרא עוד

מה ההבדל בין קרן פנסיה לקופת גמל ומה עדיף ?

שאלה: רויטל שלום, כנשוי בן 30 הנמצא בתחילת החיסכון הפנסיוני שאלותי הם: מה ההבדל בין קרן פנסיה לקופת גמל והיכן (אם יש הבדל) עדיף לחסוך ? ראיתי במאמרים שלך שיש...

קרא עוד

מחליף מקום עבודה ויחסכו לי בביטוח מנהלים במקום קרן פנסיה, מי ישלם לי קצבה ?

שאלה: ליועצת הפנסיונית שלום, בחיפוש אחר תשובות לגבי החיסכון הפנסיוני הגעתי לאתר שלך והתרשמתי לא רק מהמידע הרב והברור, אלא גם מכך שאת עונה לגולשים על שאלות. אשמח אם תוכלי...

קרא עוד

האם אפשרי להעביר כספים מפוליסת החיסכון אחת לאחרת, גם אם היא בחברת ביטוח שונה?

שאלה: לפני כשנתיים השקעתי כמה עשרות אלפי שקלים בפוליסת חיסכון. כיום אני שוקל להעביר את הכספים להשקעה אחרת ותוך כדי חיפוש מידע נתקלתי במאמר היפה שלכם על השקעה בפוליסות חיסכון ולכן חשבתי...

קרא עוד

עבור רווקה האם כדאי קרן פנסיה או ביטוח מנהלים ?

שאלה: אני רווקה בת 43, רציתי לשאול מה כדאי לי יותר, קרן פנסיה או ביטוח פנסיוני בחברת ביטוח ? (לפי המאמרים שלך, אני לא צריכה ביטוח לשאירים וכל הכסף...

קרא עוד

פנסיונר חוסך כעצמאי בקופת גמל, מה מיסוי על משיכה הונית ?

שאלה: אני פנסיונר של שירות המדינה בן 67. זה למעלה משלושים שנה שאני חוסך כעצמאי בקופת גמל ותיקה ואני ממשיך להפריש לקופת הגמל מידי חודש מהקצבה שלי. קצבתי גבוהה מ-3,850 ש"ח...

קרא עוד

פתחתי קופת גמל ל-15 שנה, הכסף לא עבר לעו"ש

שאלה: בשנת 1993 עם שיחרורי מצה"ל, פתחתי קופת גמל ל-15 שנה, שיאון פריזמה בעידוד הבנקאי. הפקדותי לקופה היו 120 ש"ח מידי חודש. כשפתחתי את הקופה נמסר לי כי בתום התקופה הכסף...

קרא עוד
דילוג לתוכן