יועץ פנסיוני

קבלתי פרסומת לקרן פנסיה מגניבה, האם כדאי לעבור ?

אם אתם בגיל העבודה, כמעט בטוח שקבלתם פרסומת שמעודדת אתכם לעבור לקרן פנסיה אחרת. בפרסומת ידגישו שמדובר בקרן עם תשואות נהדרות, דמי ניהול נמוכים ועוד כל מיני יתרונות. אז האם כדאי...

קרא עוד

מהפכת המסלקה הפנסיונית

המסלקה הפנסיונית מאפשרת לכל אזרח בישראל, לקבל בקלות, מידע על המוצרים הפנסיונים שבבעלותו, ישירות למחשב האישי ולסמארטפון. עד יוני 2014, הצריכה קבלת מידע זה , פנייה בו זמנית לכ-100 גופים המנהלים...

קרא עוד

ביטוח נכות – סוגים

בחלקו הראשון של סדרת המאמרים על ביטוח נכות דנו במה היא נכות והקשר בין ביטוח נכות לייעוץ פנסיוני, בחלק זה של המאמר נעבור על הסוגים השונים של ביטוחי נכות הקיימים. בשוק קיימים...

קרא עוד

ביטוח נכות – מהי נכות והקשר לייעוץ פנסיוני

ביטוח נכות משלם פיצוי חד פעמי למקרים בהם נגרמת נכות תמידית. כספים אלו מטרתם העיקרית לתת את הסיוע הראשוני להתארגנות בעקבות המקרה. בסדרת מאמרים על ביטוח נכות נבין ראשית מהי נכות,...

קרא עוד

ניתוח סקר על השקעות פיננסיות סולידיות

במהלך חודש אוגוסט 2012, הרצנו סקר על השקעות פיננסיות סולידיות. רצינו לבדוק מה אנשים יודעים על השקעות סולידיות, כיצד הם מגדירים מה זו השקעה סולידית וכיוצ"ב. במאמר זה נביא לכם את...

קרא עוד

ביטוחי בריאות פרטיים – חלק א' – מבוא

רבים יודעים כי תחום העיסוק העיקרי של הייעוץ הפנסיוני הוא תכנון ויצירת חסכונות מספיקים לגיל הפרישה. תחום ביטוחי הבריאות אינו נתפס מיידית כחלק מעולם הייעוץ הפנסיוני. עם זאת, כחלק מההיערכות שלנו...

קרא עוד

מדוע צריך ייעוץ פנסיוני פרטי או מה התועלת מייעוץ פנסיוני פרטי? – חלק ב'

הערה: זהו חלקו השני של המאמר מדוע צריך ייעוץ פנסיוני פרטי או מה התועלת מייעוץ פנסיוני פרטי?, מומלץ לקרוא ראשית את חלקו הראשון. בחלק הראשון של המאמר דנו בטיפול הניתן...

קרא עוד

מדוע צריך ייעוץ פנסיוני פרטי או מה התועלת מייעוץ פנסיוני פרטי? – חלק א'

רובנו חוסכים בחסכונות הפנסיוניים כבדרך אגב מבלי להתעמק בתהליך. החוסכים השכירים זוכים בדרך כלל לשיחה קצרה יחסית עם סוכן ביטוח, נציג המעסיק ואשר בסיומה או בסמוך לה יחתמו על מסמכי...

קרא עוד

מילון המושגים לחוסך הפנסיוני המבולבל

עולם הפנסיה מלא מושגים מבלבלים ולא מובנים ברוב המקרים. שמעתם פעם על פרנצ'יזה ? מקדם קצבה ? ומה על תקופת אכשרה ותקופת המתנה ?…. ולא אין הכוונה לימים שלפני...

קרא עוד

משיכת כספים מקופת גמל משלמת לקצבה – חלק א

הקדמה השינויים הרבים שעברו על קופות הגמל בשנים האחרונות השפיעו על כולנו. רווחי קופות הגמל חויבו במס וכן הוטלו הגבלות על אפשרויות ההפקדה והמשיכה מהן. אבל את המהפך הגדול ביצעו קופות...

קרא עוד

כיצד נחליט על משיכת כספים מ: קופות גמל – חלק ג

הקדמה רבים מאיתנו שואלים מעת לעת האם למשוך את הכספים שחסכנו בקופות הגמל. כמענה לשאלה זו נשמע תשובות שיסבירו כי קופת הגמל היא השקעה לזמן ארוך ובטווח הארוך התשואה תעלה...

קרא עוד
דילוג לתוכן