דירוג

כיצד להגדיר תקופות השקעה

כאשר אנו משקיעים כספים, חשוב לתת את הדעת על תקופת ההשקעה. הכוונה היא, שיש לחלק את תיק ההשקעות שלנו לסכומים שונים, כך שלכל אחד מהם, נגדיר תקופת השקעה שונה....

קרא עוד

תכל'ס מהן השקעות סולידיות

קיימים משקיעים שמרנים מאוד וסולידיים, קוראים להם בחיבה "משקיעי בונקר". עבורם השמירה על ערך הכסף היא הדבר החשוב ביותר. מצד שני, יש משקיעים, הנקראים "אוהבי סיכון" שיעדיפו להשקיע את...

קרא עוד

פיקדון מובנה סולידי או לא סולידי ?

במקור נועדו הפיקדונות המובנים (סטרקצ'רים בלעז) להוות אלטרנטיבת השקעה שתאפשר גם למשקיעים סולידיים, להשקיע את כספם בניירות ערך בעלי סיכון גבוה כמניות אך תוך כדי גידור הסיכון. הפיקדונות המובנים אמורים להיות בנויים,...

קרא עוד

קופת גמל לפי תיקון 190 לעומת השקעה בתיק ניירות ערך – תשואה

לאחר 6 מאמרים בהם דנו בקופת גמל לפי תיקון 190 לעומת השקעה בתיק ניירות ערך, הגענו לאחד הנושאים שכנראה הכי יעניינו את הקורא: השוואת תשואות. רקע בנוגע לתשואות כדי להשוות בין...

קרא עוד

קופת גמל לפי תיקון 190 לעומת השקעה בתיק ניירות ערך – רמת הסיכון

זהו המאמר השלישי על קופות גמל לפי תיקון 190, אם הגעתם ישירות לדף זה, אנו ממליצים להתחיל מהמבוא לקופת גמל לפי תיקון 190. במאמר זה נדון ברמות הסיכון של קופות גמל...

קרא עוד

סוגרים לכם את חשבון הבנק בחו"ל ?

בשנים האחרונות וגם בתקופה האחרונה, קיבלו לקוחות הבנקים הזרים בחו"ל ובתוכם ישראלים רבים הודעה, כי חשבון ההשקעות שלהם ייסגר ו/או ימנעו מהם שירותי ייעוץ השקעות ו/או יושתו על החשבון עלויות ותנאים...

קרא עוד

סולידי או לא סולידי זאת השאלה – חלק ג'

בחלקו הקודם של המאמר דנו בשאלת הסולידיות של אגרות חוב, מניות, קרנות נאמנות ותעודות סל. אם אתם רוצים להיזכר בהגדרת מוצר סולידי, תוכלו למצוא אותה בחלקו הראשון של המאמר סולידי או...

קרא עוד

סולידי או לא סולידי זאת השאלה – חלק ב'

בחלקו הראשון של המאמר סולידי או לא סולידי זאת השאלה, הגדרנו מהו מוצר פיננסי סולידי ודנו ברמת הסולידיות של פיקדונות בנקאיים ותוכניות חיסכון. בחלק זה של המאמר נמשיך לדון בשאלת הסולידי...

קרא עוד

סולידי או לא סולידי זאת השאלה – חלק א'

כמעט בכל תיק השקעות, נמצא השקעות סולידיות. מכיוון שאין הגדרה מילונית, לא תמיד ברור לקהל המשקיעים ולאנשי המקצוע מהי השקעה פיננסית סולידית ואיזה השקעה אינה נחשבת לכזו. כמומחים למשקיעים סולידיים אנו...

קרא עוד

קרן נאמנות מחלקת – קרן נאמנות שמשלמת קצבה

כאשר מגיעים לגיל הפרישה רבים מחפשים פתרון שישלם להם קצבה חודשית. לעיתים המקור הכספי העיקרי ממנו צריך לחיות הוא תיק ההשקעות בבנק. במקרה כזה, יבקשו המשקיעים שהכספים בבנק יניבו הכנסה ויאפשרו...

קרא עוד

מה כדאי לעשות כאשר מחיר אגרת החוב יורד ?

למשקיעים, הרוכשים אגרת חוב סולידית, קיימת ציפייה מוצדקת, לקבל את כספם ביום הפירעון. במהלך תקופת ההשקעה, תיתכן תנודתיות במחיר אגרת החוב. כאשר מחיר אגרת החוב הסולידית יורד, נשאלת השאלה האם צריך...

קרא עוד

ניתוח סקר על השקעות פיננסיות סולידיות

במהלך חודש אוגוסט 2012, הרצנו סקר על השקעות פיננסיות סולידיות. רצינו לבדוק מה אנשים יודעים על השקעות סולידיות, כיצד הם מגדירים מה זו השקעה סולידית וכיוצ"ב. במאמר זה נביא לכם את...

קרא עוד

תיק השקעות 85/15 ומידת התאמתו למשקיעים סולידים

משקיעים סולידיים רבים מבקשים לשמור על כספם (על הקרן) ולהשיג תשואה חיובית. עם זאת, מזה שלוש שנים ההשקעה באפיקים הסולידיים נושאת תשואה נמוכה יחסית. לכן, לקוחות סולידיים המבקשים לשפר במידה...

קרא עוד

עליית תשואות אגרות החוב הסולידיות בעקבות מחאת הצדק החברתי

מפרוץ המשבר בשוק ההון העולמי ב 2008 ועד יולי 2011, הודגש בפנינו מצבה השפיר של ישראל מבחינת היקף החוב, האבטלה והצמיחה. מוסדות השלטון הסבירו שישראל מתמודדת בהצלחה עם המשבר לעומת...

קרא עוד

אגרות חוב (אג"ח) סולידיות – חלק א'

מאמר זה פורסם לראשונה ב-1 לספטמבר 2008. בתחילת אוגוסט 2011, הורידה חברת הדירוג הבינלאומית S&P, את דירוגה של ארה"ב מהדירוג המושלם של AAA לדירוג AA+. בעקבות שינוי זה, עדכנו מעט את המאמר...

קרא עוד

השקעה באמצעות קרנות נאמנות

קרנות נאמנות הינן חלק חשוב מאפיקי ההשקעה הנסחרים בשוק ההון. רבים בוחרים להשקיע בקרנות נאמנות, על פי המלצת יועץ ההשקעות בבנק או מנהל התיקים. על מנת לקבוע האם ההשקעה דרך קרן...

קרא עוד

היכרות עם 3 חלופות להשקעה במניות מדד ה-Dow Jones Euro Stoxx 50

במאמר זה אציג לפניכם ובעיקר לחובבי הסיכון, 3 חלופות מעניינות להשקעה ספקולטיבית על מדד ה Dow Jones Euro Stoxx 50 (=יורו סטוקס 50). מדד היורו סטוקס 50, מכיל 50 מניות...

קרא עוד
דילוג לתוכן