בנק

דאגו לפזר את השקעותיכם

פיזור השקעות או פיזור סיכונים, מהמושגים ששומעים לא מעט מפי מומחי השקעות. הכוונה היא, לא לשים את כל הביצים בסל אחד. כלומר, להימנע ממצב בו כל (או רוב) ההון...

קרא עוד

האם רובוטים יחליפו את יועצי ההשקעות ?

לאחרונה החלו בתי השקעות ובנקים בישראל, להציע שירות של ניהול השקעות בעזרת אפליקציות. קוראים לזה ניהול תיקים דיגיטלי, בעולם מקובל לקרוא לזה ייעוץ רובוטי – Robo Advisors. רגע, רובוטים יתנו לנו...

קרא עוד

מה כדאי לעשות עם החסכונות הפנסיונים בעת פיטורים

פיטורים הם משבר לאדם ומשפחתו. הפגיעה היא לא רק מירידה ברמת ההכנסה בטווח הקצר, אלא מהפחד מפני אבטלה ממושכת וההשלכות הרחבות שלה כגון תשלומי המשכנתא, הלוואות קיימות וכיוצ"ב. אחד הנושאים...

קרא עוד

קופת גמל לפי תיקון 190 לעומת השקעה בתיק ניירות ערך – סיכום

זהו חלקו התשיעי והאחרון של סדרת המאמרים על קופת גמל לפי תיקון 190 לעומת השקעה בתיק ניירות ערך. במאמר זה נעשה סיכום קצר של הנושא המורכב הזה. ההשקעה דרך קופת גמל...

קרא עוד

קופת גמל לפי תיקון 190 לעומת השקעה בתיק ניירות ערך – דמי ניהול

אחד הפרמטרים החשובים במוצרים פיננסים, הם דמי הניהול ובחלקו השישי של סדרת המאמרים על קופת גמל לפי תיקון 190 נדון בכך. אנו ממליצים לגולשים שהגיעו ישירות למאמר זה, להתחיל עם...

קרא עוד

קופת גמל לפי תיקון 190 לעומת השקעה בתיק ניירות ערך – תקופת השקעה ונזילות ההשקעה

זהו המאמר הרביעי הדן בקופות גמל לפי תיקון 190, שעל פניו נראות אולי פשוטות, אך דורשות הסבר ואם הגעתם ישירות לפרק זה בסדרה, אנו ממליצים להתחיל מהמבוא לקופת גמל לפי תיקון...

קרא עוד

קופת גמל לפי תיקון 190 לעומת השקעה בתיק ניירות ערך – רמת הסיכון

זהו המאמר השלישי על קופות גמל לפי תיקון 190, אם הגעתם ישירות לדף זה, אנו ממליצים להתחיל מהמבוא לקופת גמל לפי תיקון 190. במאמר זה נדון ברמות הסיכון של קופות גמל...

קרא עוד

קופת גמל לפי תיקון 190 לעומת השקעה בתיק ניירות ערך – סכום ההשקעה

קופות גמל לפי תיקון 190, מקודמות מאוד על ידי יצרנים פיננסים שונים, עד שכמעט הפכו להשקעת ברירת המחדל המוצעת לכספים הפנויים של האוכלוסייה המבוגרת. זהו המאמר השני בסדרת מאמרים זו...

קרא עוד

קופת גמל לפי תיקון 190 לעומת השקעה בתיק ניירות ערך – מבוא

Spoiler alert, קופת גמל לפי תיקון 190, אשר מקודמת באגרסיביות על ידי כמה יצרנים פיננסים, היא כנראה לא מה שחשבתם! כאשר אדם נפטר, המוטבים או היורשים יכולים לבקש בין היתר...

קרא עוד

לימיטים, תוקף ויום האקס

כאשר אנו מעבירים פקודות קניה ומכירה לבורסה לניירות ערך, ניתן להוסיף לימיטים ולקבוע תוקף תוך התחשבות ביום האקס. לכבוד מי שהמשפט האחרון נשמע כמו סינית, כתבנו את המאמר הזה. אז מה...

קרא עוד

אג"ח עם פרמז'ן

יש פיצה עם פרמז'ן, ספגטי עם פרמז'ן ועכשיו גם אגרת חוב איטלקית עם פרמז'ן. טוב, לא יפזרו לכם פרמז'ן על אגרת החוב אם תרכשו אותה, אבל חברה איטלקית בשם:...

קרא עוד

עמלות בנקאיות בשיטת מצליח

לאחרונה, רכשו לקוחותינו ניירות ערך בסכום של כ-500 אלף ש"ח. בעקבות בקרה שאנו מבצעים כדבר שבשגרה, גילינו כי נגבתה מהם עמלת רכישה בשיעור של 0.65% במקום 0.18%. כלומר, נגבתה מהם...

קרא עוד

סוגרים לכם את חשבון הבנק בחו"ל ?

בשנים האחרונות וגם בתקופה האחרונה, קיבלו לקוחות הבנקים הזרים בחו"ל ובתוכם ישראלים רבים הודעה, כי חשבון ההשקעות שלהם ייסגר ו/או ימנעו מהם שירותי ייעוץ השקעות ו/או יושתו על החשבון עלויות ותנאים...

קרא עוד

כיצד לייצר הכנסה קבועה מתיק השקעות

פנסיונרים – אך לא רק – מבקשים לייצר הכנסה קבועה מתיק ההשקעות. במבט ראשון, זה נראה עניין של מה בכך, מתקשרים פעם בחודש ליועצת ההשקעות בבנק ומבקשים לפדות ניירות ערך לחשבון העו"ש...

קרא עוד

סולידי או לא סולידי זאת השאלה – חלק א'

כמעט בכל תיק השקעות, נמצא השקעות סולידיות. מכיוון שאין הגדרה מילונית, לא תמיד ברור לקהל המשקיעים ולאנשי המקצוע מהי השקעה פיננסית סולידית ואיזה השקעה אינה נחשבת לכזו. כמומחים למשקיעים סולידיים אנו...

קרא עוד

אור ירוק למשיכה ללא קנס מקופת גמל של עד 7,000 ש"ח

החל מ-2016, יוכלו קופות הגמל לגבות מאתנו דמי ניהול שנתיים מינימאליים של 72 ש"ח. הדבר עלול לגרום להפסדים בקופות גמל שבהן יתרת החיסכון קטנה ואף לאכילת כל החיסכון על ידי דמי...

קרא עוד

קרן נאמנות מחלקת – קרן נאמנות שמשלמת קצבה

כאשר מגיעים לגיל הפרישה רבים מחפשים פתרון שישלם להם קצבה חודשית. לעיתים המקור הכספי העיקרי ממנו צריך לחיות הוא תיק ההשקעות בבנק. במקרה כזה, יבקשו המשקיעים שהכספים בבנק יניבו הכנסה ויאפשרו...

קרא עוד

כיצד להשקיע 2 מיליון שקל באופן סולידי

אם יש לכם כמה מיליוני שקלים ואתם מחפשים דרכים להשקיע אותם בדרך שתספק לכם שמירה על הקרן ותשואה הוגנת עם סיכון נמוך, רוב הסיכויים שתבחרו באחת או יותר מהאפשרויות הבאות: השקעה...

קרא עוד

איך להשיג חיסכון של עד 90% בעמלות של תיק השקעות

כאשר אנו מבקשים להשקיע בניירות ערך, אנו נדרשים לשלם עמלות מסוגים שונים כולל בין היתר: עמלת רכישת נייר ערך עמלת מכירת נייר ערך דמי משמרת כלקוחות תמיד נשאף לסביבת עמלות...

קרא עוד
דילוג לתוכן