שנת 2020 הייתה אחת השנים המוזרות ביותר בהתנהגות שוקי ההון בעשורים האחרונים.
משבר רפואי גלובלי, גרם לעצירה מיידית של הכלכלה העולמית ופגע במיוחד בתעופה, בתיירות ובמסחר. מגיפת הקורונה והתפשטותה המהירה לכל חלקי תבל הביאה לירידות ניכרות במחירי ניירות הערך בשווקי ההון בארץ ובעולם. המשקיעים והחוסכים ראו את תיקי ניירות הערך והחסכונות שלהם יורדים בעשרות אחוזים וחששו לעתיד. כשביקשו עצה כיצד לנהוג, התקשו ליצור קשר עם עובדים במוסדות הפיננסים בשל הסגר.
מדינות כולל ארה"ב, אירופה ועוד התחרו ביניהן על מכשירי הנשמה, ערכות בדיקה והשקיעו ממון רב כדי להגיע ראשונות לחיסון. המדינות המפותחות הכריזו על חבילות סיוע ותמיכה כספית לעסקים ולאזרחים, חלקן עשו זאת בזריזות ולחלקן לקח זמן.
והנה החלק ה"מוזר": שוקי ההון הגיבו בירידות חדות, אך אלה נמשכו פרק זמן קצר במיוחד והתרכזו בחודש וחצי ממרץ ועד אמצע אפריל. מאז חלק גדול מהשווקים התאוששו ונראה שלעיתים הם מתעלמים מהמצב הכלכלי בארץ ובעולם. לחלק מהמשקיעים ההתאוששות הזו לא היתה רלבנטית משום שהם מכרו את השקעותיהם בשיא הירידות.
לקראת סוף השנה האזרחית אנו חווים שני תהליכים מנוגדים:
מצד שני קיימת עלייה בתחלואה ופחד ממוטציות חדשות וישנם עסקים ואזרחים שחייבים ממון רב ולא ברור האם יוכלו להתאושש מהמצב הכלכלי אליו נקלעו.
אז מה בכל זאת יקרה ב-2021?
אין לנו כדור בדולח וכנראה גם לא לקולגות, כלכלנים או עיתונאים, אז אי אפשר באמת לדעת. אבל בהחלט אפשר להתכונן ולתכנן באופן זהיר את ההשקעות שלנו. לבנות אסטרטגיה שתתאים לצרכים ולרמות הסיכון שאנו מוכנים לקחת. כך, גם אם יבוא משבר חדש, נהיה מוכנים לקראתו.
בהנחה אופטימית, שאכן החיסונים יחזירו אותנו לחיים נורמליים (פחות או יותר) תוך כמה חודשים, יעלו מיד שאלות רבות:
- אילו עסקים התחזקו במשבר.
- אילו עסקים יחלשו או יעלמו.
- מה יקרה כשהציבור יידרש לשוב ולשלם את החזר המשכנתאות וההלוואות, כאשר רבים כל כך נותרו מובטלים או שעסקיהם נפגעו קשה.
- מה יקרה לשוק העבודה, האם רמת האבטלה תרד במהירות והאם מקצועות מסוימים ייעלמו.
- איך ישפיעו הממשל החדש בארה"ב והבחירות בישראל על הכלכלה.
- איך יכוסה הגרעון העצום שנוצר בארץ וגם בעולם.
הדבר היחיד שבטוח הוא, שהעולם יראה אחרת ב-2021. גם כשנחזור לשגרה שאחרי הקורונה, הדברים לא ישובו למה שהיו. הקורונה השאירה לנו תובנות כגון: שאפשר ללמוד ולעבוד חלק מהזמן מהבית, הפכנו דיגיטלים במהירות ורכשנו מוצרים ושירותים און ליין בקלות ויעילות. הפנמנו שכדאי לחסוך ליום סגריר ושחשוב לשלוט בתזרים המשפחתי והעיסקי.
שנת 2021, תהיה שנה של חזרה לחיים של העסקים ששרדו והם ישאפו להיות יעילים יותר, להחזיק פחות עובדים, פחות מקומות פיזיים כמשרדים ויהיו דיגיטלים יותר. עובדים ועצמאים רבים, ישאפו ללמוד מיומנויות נדרשות והמדינות יפעלו ליצור קשרי מסחר שיחזקו את כלכלתן.
בנוסף, המשאלה שלנו כבני אנוש והתקווה היא, שהודות לשיתוף הפעולה הרפואי העולמי ימצא מזור לעוד הרבה מאוד מחלות מלבד הקורונה.
לכן זה הזמן לבחון את הרכב תיק ההשקעות ולבדוק שאתם מוכנים לשנת 2021.
שנת 2020, הוכיחה כמה חשוב לקבל ליווי מקצועי וזמין במיוחד בשיא המשבר בשוק ההון והפגיעה בשווי ההשקעות.
הדיגיטציה לא החליפה שיחה עם גורם אנושי שאיפשר הפגת לחץ וקבלת פתרונות מתאימים.
זו השנה שהוכיחה – לעניות דעתנו – שאין תחליף ליועצת השקעות פרטית ואובייקטיבית.
המשבר הבריאותי, הכלכלי והסגר שנכפה עלינו, גרמו לאנשים לחשוב על מה יקרה אם חס וחלילה….
אנשים מוטרדים ושואלים מה יישאר למשפחה אם יקרה להם משהו.
אנחנו מחזיקים חסכונות פנסיונים, השקעות פיננסיות אולי גם נדל"ן מניב.
אך האם אלה יספיקו כדי לממן את המחיה החודשית של המשפחה בתרחישים ונסיבות חיים שונות.
האם הנכסים והביטוחים שצברנו עד כה, יספיקו כדי לשמור על רמת החיים של המשפחה?
איך אפשר לתרגם את הנכסים ו/או הביטוחים להכנסה חודשית?
אנו שמחים להציע שירות חדש בשם:
מה נשאיר אחרינו למשפחה
שרות חדש זה יאפשר לכם להבין מה יהיה מצבה הכלכלי של המשפחה, בתרחישים ונסיבות חיים שונות, כולל חיים ארוכים אי"ה, נכות או מוות חו"ח (=חס וחלילה).
מטרת השירות היא לוודא שהמשפחה תוכל לשמור על רמת חיים נאותה, בכל מצב כאמור או לחילופין לדעת מה חסר לשם כך.
לפרטים נוספים פנו אלי לתיאום שיחה וגם מוזמנים לקרוא על השירות באתר.
פרסומים – פרסומים – פרסומים – פרסומים – פרסומים
מאמרים
- מסלולי השקעה בפנסיה – על איך משקיעים לנו את כספי הפנסיות.
- קופת גמל להשקעה – סדרה בת 3 מאמרים על מוצר שהפך פופולרי מאוד.
- מהו ייפוי כוח מתמשך ? – מאמר מאת עו"ד מאיה פלד על כלי משפטי שחשוב שכולנו נכיר.
בלוג
- מהי השקעה סולידית ? (כולל סרטון) – על ההגדרה שלנו למהי השקעה סולידית.
- משבר קורונה בשוק ההון – אין עם מי לדבר – על קשיי המשקיעים בזמן שיא המשבר.
- אפליקציות מסחר בסינית – האם אפליקציות המסחר שמציעים לנו הבנקים, מתאימות לכל המשקיעים.
סרטונים
- שלושה קטעי ווידאו מהרצאה בזום:
- בנקים לא מוותרים על עמלות
- משבר הקורונה ואין עם מי לדבר בבנק
- השקעות אלטרנטיביות – הלוואות חברתיות
בתקווה שבקרוב כולנו נחזור לחיים נורמליים
ובברכת בריאות והשקעות טובות
ייעוץ השקעות, פנסיה ופרישה
03-532-2008
