על הדוח הבעייתי של הייעוץ הבנקאי כבר שמעתם(מאי 20, 2013)

לפני כמה ימים, פרסמה רשות ניירות הערך את הדו"ח השנתי.
דו"ח זה חושף שורה של ליקויים בהתנהלותם של מנהלי תיקים, קרנות הנאמנות והיועצים בבנקים.

להלן דוגמה לכמה נקודות שעלו בדו"ח:

  • בחברות ניהול מסויימות, מתוגמלים משווקים לפי גובה דמי הניהול שהם משיגים. מצב זה עלול לגרום למשווקים לשכנע לקוחות לבחור בתיק בעל רמת סיכון גבוהה מהצורך, מכיוון שגובה דמי הניהול גבוה יותר בתיקים עם סיכון גבוה.
  • בחברות ניהול מסויימות, נמצא כי בתיקי הלקוחות מוחזקות קרנות נאמנות שבית ההשקעות מנהל ושבהן גובים דמי ניהול גבוהים מאלו של התיק המנוהל.
  • בחלק מהמקרים יועצים בבנקים לא התייחסו לעצם קיומן של עמלות מינימום בעסקאות מסוימות.
  • אחד הממצאים הבעייתיים קשור לעומס העבודה שמוטל על היועצים בבנקים, דבר המקשה עליהם לעדכן את הלקוחות ולטפל בתיק ההשקעות שלהם. לדוגמה, במחשב של אחד היועצים נמצאו 150 התראות פתוחות של משימות לביצוע.

על ממצאים אלו ועוד אתם יכולים לקרוא בכתבתה של רחלי בינדמן בכלכליסט "יועצי ההשקעות בבנקים לא עומדים בעומס, הציבור משלם".

נראה כי זו הוכחה נוספת למה כדאי לפנות לייעוץ השקעות פרטי כמו של RDVC.
זהו ייעוץ השקעות ששומר על האינטרסים של הלקוחות ומספק שרות איכותי ואמין ללא פשרות, פנו אלינו לקבל פרטים על ייעוץ השקעות פרטי.

יש לכם תיק השקעות של 2 מיליון ש"ח או יותר
פנו אלינו עכשיו 03-5322008

אם יש לכם ביטוח סיעודי קבוצתי אתם חייבים לקרוא !

בימים אלה מסתיימות להן פוליסות ביטוח קבוצתיות רבות מסוג ביטוח סיעודי והמבוטחים מקבלים הודעות על ביטולן.

המפקח על הביטוח הורה לבטל את הביטוחים הסיעודיים הקבוצתיים ועל מתן אפשרות להעברת המבוטחים בהם לפוליסות פרטיות על שמם.

אז אם יש ברשותכם ביטוח סיעודי קבוצתי, קראו את התשובה שנתנו לגולש לגבי סוגיה זו.

רוצים לישון בשקט ולדעת שביטוחי הבריאות והסיעוד שלכם מתאימים לכם?
זה הזמן לקבל ייעוץ ביטוחי אובייקטיבי !
פנו אלינו עכשיו 03-5322008

אנו ממשיכים לעדכן כל העת את האתר עם תשובות לשאלות גולשים, מאמרים וכל דבר היכול לסייע לכם להבין טוב יותר את עולם ההשקעות הפיננסיות, החיסכון הפנסיוני והביטוחים האישיים.

אתם מוזמנים לשלוח הערות, בקשות למאמרים וכיוצ"ב.

אם אתם חושבים שמישהו מבני המשפחה או החברים יכול להנות מהתכנים, העבירו לו את הניוזלטר הזה.

בברכה,
רויטל דור-וילק
יועצת השקעות ופנסיה

לפרטים נוספים מלאו את הטופס

הרשמה ניוזלטר

דילוג לתוכן