סיכום שנת 2007 בשוקי ההון וציפיות לשנה הבאה

פורסם בעל המקום ב-4 לינואר 2008

סוף השנה האזרחית הגיע וכולנו עוצרים לרגע לבדוק מה היו התשואות שהשיגו השקעותינו הפיננסיות ולתכנן את שנת 2008.

נניח שבתחילת 2007 השקענו 100,000 ש"ח בתיק המורכב מכ- 70% באגרות חוב ממשלתיות צמודות למדד ואגרות חוב ממשלתיות לא צמודות וכן כ 30% במניות כך שכ 15% הושקעו במניות ת"א 100בבורסה הישראלית וכ 15% הנותרים חולקו בין ארצות הברית, אירופה, יפן, ברזיל, רוסיה, הודו וסין.

כעת נבחן מה עשה תיק ההשקעות האמור בשנת 2007:

 
אפיק סכום השקעה בתחילת 2007 תשואה (*) שווי בסוף 2007 הפרש
אגרות חוב ממשלתיות 70,000 5.0% 73,500 3,500
מניות בת"א 100 15,000 25.0% 18,750 3,750
מניות חו"ל 15,000 21.0% 18,150 3,150

סה"כ

100,000

10.4%

110,400

10,400

(*) התשואה בעמודה זו מבוססת על תשואות ממוצעות באפיקים האמורים והיא כמובן תלויה בחלוקה הפנימית של ההשקעות באותו אפיק.

מהטבלה ניתן ללמוד כי כל 100,000 שקלים שהושקעו כאמור לעיל הניבו לבעליהם כ-10,400 ? בשנת 2007. זוהי תשואה נומינלית בשיעור של 10.4% ותשואה ריאלית של 7.4% (בהנחה של אינפלציה בשיעור של 3% בשנת 2007).

ובשנת 2008 מה יהיה? כמובן שלא אוכל לטעון שאני יודעת בוודאות ואומרים שמאז שחרב בית המקדש ניטלה הנבואה מהעולם. אז תחת כל האזהרות והסייגים,בכל זאת אסתכן ואומר להקטין ההשקעות בארצות הברית ויפן ומצד שני להוסיף אלמנט נוסף בתיק שיאפשר לנו פיזור רב יותר והוא הסחורות החקלאיות הקשורות במזון כגון חיטה ותירס. כמו כן, מתוך סקירות רבות שנכתבו לאחרונה, ניתן ללמוד כי רבים מהאנליסטים בארץ ממליצים על מניות ממגזר הכימיה בדגש על תחום הדשנים ומגזר המזון.


אם לאחר הקריא יש לכם שאלות נוספות בנושא ייעוץ השקעות או ייעוץ פנסיוני, צרו אתנו קשר באמצעות הטופס מטה.

לפרטים נוספים מלאו את הטופס

הרשמה ניוזלטר

דילוג לתוכן