אג"ח הוא אג"ח ! הוא אג"ח ?(יוני 29, 2022)

רוסיה מתקרבת לחדלות פירעון, בגלל אי יכולתה לעמוד בהתחייבות לתשלום על שתי סדרות אגרות חוב ממשלתיות. כך התפרסם בגלובס (לראשונה זה למעלה מ-100 שנה: רוסיה במצב של חדלות פירעון)...

קרא עוד

יושבים על הגדר ויוצאים פְרָאיֵרִים(יוני 16, 2022)

בשבועות האחרונים נפגשנו עם כמה לקוחות פוטנציאלים המחזיקים כבר זמן ממושך מיליוני שקלים בעו"ש. הבנק מציע ריביות מגוחכות והשווקים נראים עצבנים. כך שלא פלא שהם פשוט יושבים על הגדר!...

קרא עוד

חג פסח שמח ה'תשפ"ב לכל בית ישראל(אפריל 12, 2022)

אנו מאחלים ללקוחותינו, משפחתנו, חברינו וכל בית ישראל חג פסח שמח

קרא עוד

ריבית ואינפלציה עולים – עם מי כדאי להתייעץ?(מרץ 21, 2022)

הפד (הבנק המרכזי בארה"ב) העלה את הריבית בפעם הראשונה מאז 2018, לפי פרסומים ישנה ציפייה להעלאות נוספות במשך השנה. האינפלציה בארה"ב, באירופה, באסיה ואף בישראל נמצאת בעליה ורק לפני...

קרא עוד

חשבתם שאתם מנהלים תיק השקעות בבנק ושלא גובים מכם דמי ניהול…?(ינואר 16, 2022)

חשבתם שאתם מנהלים תיק השקעות בבנק ושלא גובים מכם דמי ניהול…? לקוחות היו בשוק כשהבינו שהם משלמים 36,000 ₪ לשנה! לאחרונה, נפגשנו עם זוג בשנות השישים לחייהם המנהלים תיק...

קרא עוד

27% מהמשקיעים נעזרים או נעזרו ביועץ השקעות / מנהל תיקים עצמאי(נובמבר 12, 2021)

27% מהמשקיעים נעזרים כיום או נעזרו בעבר ביועץ השקעות פרטי או מנהל תיקים עצמאי את העובדה הזו קובע סקר שביצעה רשות ניירות הערך במהלך נובמבר 2021. מטרת הסקר הייתה...

קרא עוד

האם תהיה לנו שנת בורסה מעניינת?(אוקטובר 25, 2021)

כותרת הפוסט היא משחק מילים על קללה סינית ידועה "שתחייה בזמנים מעניינים". אכן, יש סיכוי שכמו שנת 2020 (מגיפת הקורונה ועצירת הכלכלה העולמית) ושנת 2021 (משבר האקלים ופריחת ענף...

קרא עוד

תעבירי עוד מיליון או שנסגור את החשבון(אוקטובר 19, 2021)

איך הייתם מרגישים אם היו מתקשרים אליכם מהבנק ואומרים לכם: "אם לא תעבירי לפחות מיליון שקלים, לא תוכלי להמשיך להיות לקוחה בסניף" אתם בטח חושבים שמדובר בלקוחה עם חובות...

קרא עוד

כיצד נעזרנו בפניה לבנקאי האישי כדי לחסוך כ-4,000 ₪ בעמלות(אוקטובר 7, 2021)

הבנק שלח ללקוחה שלנו מכתב ובו הודעה שהוחלט להעלות לה את דמי המשמרת בכ-4,000 ₪ לשנה. כאשר הלקוחה התקשרה לבנקאי וביקשה שיבטלו לה את ההעלאה בעמלה, היא קיבלה תשובה...

קרא עוד

התשפ"בוסטר – שנה טובה(אוגוסט 30, 2021)

מאחלים למשפחה, חברים, לקוחות, קולגות וכל עם ישראל שנה של בוסטרים! בוסטר לבריאות בוסטר למשפחתיות בוסטר לחופשות בוסטר להשקעות בוסטר לכייפים הקטנים בוסטר למימוש החלמות

קרא עוד

ייפוי כוח מתמשך: עמדת האפוטרופוס הכללי לגבי תיק השקעות(אוגוסט 16, 2021)

ייפוי כוח מתמשך הינו תחום משפטי חדש יחסית. אם טרם הספקתם להכיר את הנושא או רוצים לרענן את הזכרון, אנו מזמינים אתכם לקרוא את המאמר מהו יפוי כח מתמשך?...

קרא עוד

ייעוץ השקעות בנקאי בצומת דרכים(אוגוסט 8, 2021)

עד לפני כמה שנים, ישבו יועצי השקעות כמעט בכל סניף בנק. יועצת ההשקעות בסניף שמחה לעזור לכל הלקוחות שביקשו להתייעץ במה כדאי להם להשקיע. לפעמים היה מדובר בלקוחות עם...

קרא עוד

חיסכון בעמלות בייעוץ השקעות(יולי 20, 2021)

חיסכון של אלפי שקלים לשנה בעמלה הכי מעצבנת בכל תהליך ייעוץ השקעות , שאנו מבצעים עבור הלקוחות, אנו בודקים את העמלות שהלקוחות משלמים לבנק / גוף פיננסי.  בדיקה זו...

קרא עוד

התועלת שבייעוץ השקעות אובייקטיבי(יוני 20, 2021)

אחת השאלות הראשונות שאנו נשאלים כמעט תמיד על ידי לקוחות: האם אתם מספקים ייעוץ השקעות אובייקטיבי והשאלה המחוברת אליה אוטומטית האם השירות הוא גם "בלתי תלוי". התשובה היא: כן,...

קרא עוד

האם הגיע הזמן להחזיר את הכסף לארץ ?(מאי 10, 2021)

לפני כ-20 שנה לקוחות שלנו פתחו חשבון בנק באירופה והעבירו אליו סכום כסף משמעותי. סכום זה הושקע בבורסות ובמכשירים פיננסים שונים. בכל שנה הקפידו לדווח לרשויות בישראל על הכספים...

קרא עוד

חג פסח שמח עם המשפחות(מרץ 25, 2021)

אנו מאחלים לכל בית ישראל חג פסח שמח עם המשפחות בתקווה שסיימנו עם הסגרים.

קרא עוד

אפליקציות מסחר בסינית(דצמבר 27, 2020)

הבנק העביר את איילה לתוכנת מסחר בורסאי. לאחרונה, פנתה אלינו איילה – מכרה שלנו – וסיפרה שניסתה למכור כמה מניות שהיו ברשותה דרך האפליקציה של הבנק. למרות כמה ניסיונות,...

קרא עוד

מבט מסקרן על השקעות אלטרנטיביות(דצמבר 16, 2020)

כבר יותר מעשור אנו שומעים על המונח "השקעות אלטרנטיביות" וביתר שאת בשנים האחרונות. אנו עדיין בעיצומו של משבר הקורונה, בארה"ב עומד להתחלף נשיא, אצלנו מדברים על סיבוב בחירות רביעי....

קרא עוד

שנה טובה לכל בית ישראל – התשפ"א(ספטמבר 10, 2020)

מאחלים לכל עם ישראל שנה טובה ובריאה

קרא עוד

הבנק מוכן עכשיו לשלם פי 2 ויותר – הידעתם ?(אפריל 6, 2020)

האם הבנק גילה לכם, שהוא יכול לשלם לכם על הפיקדונות פי 2 ויותר ? כידוע משבר הקורונה היכה בבורסה. ירידות המחירים נרשמו כמעט בכל אפיק, כולל אגרות החוב. אפילו...

קרא עוד

חג פסח שמח ובריאות לכל בית ישראל(אפריל 6, 2020)

קרא עוד

האם בכלל מישהו קונה עכשיו בבורסה (משבר הקורונה) ?(מרץ 18, 2020)

לקח קצת זמן מתחילת התפרצות הקורונה במחוז חוביי בסין ועד שהבורסה הישראלית הגיבה. וכשזה התחיל, הבורסה נכנסה לירידות חדות לאורך ימים. שאלות שכדאי לשאול בעת משבר פיננסי במצבי משבר,...

קרא עוד

מהן השקעות אלטרנטיביות(מרץ 15, 2020)

מדי כמה שנים מגיע לעולם ההשקעות מטבע לשון חדש (באז-וורד – Buzzword). בשנים האחרונות הכוכב החדש הוא השקעות אלטרנטיביות. ההשקעות האלטרנטיביות הם חלק מהטרנד והם מעניינות משקיעים רבים שחיפשו...

קרא עוד

משבר קורונה בשוק ההון – אין עם מי לדבר(מרץ 12, 2020)

מאז התפרצות מגיפת הקורונה, שוקי ההון בארץ ובעולם עוברים טלטלה ותשואות של שנה נמחקות בימים בודדים. הפאניקה אוחזת במשקיעים והמסכים האדומים בבורסות מחזירים את כולנו למשבר ב-2008. ומה עושים...

קרא עוד

מהי השקעה סולידית ?(מרץ 5, 2020)

אין משקיע ואיש מקצוע בתחום הפיננסי, שלא מדבר על המושגים "השקעה סולידית" ו"השקעה תנודתית". הבעיה היא שלכל אחד דעה משלו לגבי מהי ההגדרה המדויקת של מושגים חשובים אלו. גם...

קרא עוד

אל תהיה במתח כי רויטל בשטח – יועצת ההשקעות הפרטית שלכם(דצמבר 29, 2019)

שלומי (שם בדוי) קיבל שיחה דחופה מיועץ ההשקעות בבנק. אותו יועץ עדכן אותו על שינוי משמעותי, שעומד להשפיע בקרוב על אגרות החוב שיש לו בחברה מסוימת. יועץ ההשקעות הבנקאי...

קרא עוד

זהירות עמלה מעצבנת לפניך !(נובמבר 14, 2019)

לא חסרות עמלות מעצבנות במערכת הבנקאית! נכון, הבנק צריך להתפרנס ולהרוויח, אבל לכל דבר יש גבול. לפני כמה ימים בעודנו בודקים את תיק השקעות של אחד מלקוחותנו, גילינו כי...

קרא עוד

הבנק קנה אג"ח ללא רשות בעלי החשבון(אוקטובר 27, 2019)

איך יתכן שבנק ירכוש אגרות חוב בחשבון לקוחות ללא רשותם ? הסיפור התחיל לפני כמה חודשים, לאחר שנפדה ללקוח סכום כסף משמעותי והתיישב לו לנוח בחשבון העו"ש בבנק. הלקוח...

קרא עוד

כיצד נחיה בפנסיה: מיפוי נכסים לפרישה(אוקטובר 22, 2019)

ב-22 לאוקטובר 2019, בהרצאה קצרה של 9 דקות, הסברנו לקהל של מעל 50 איש, על איך עושים מיפוי נכסים לקראת פרישה וכיצד בעצם בונים תזרים מזומנים של זוג שפורש...

קרא עוד

שנה טובה ה'תשפ(ספטמבר 23, 2019)

לכל בית ישראל אנו מאחלים שנה טובה שנת צמיחה אישית שנת השקעות טובות שנת בריאות ושנת אושר רויטל ואיציק וילק

קרא עוד
דילוג לתוכן