מאמרים

חיפוש מאמרים לפי קטגוריה:

כיצד להשקיע 2 מיליון שקל באופן סולידי  (יולי 28, 2013)

אם יש לכם כמה מיליוני שקלים ואתם מחפשים דרכים להשקיע אותם בדרך שתספק לכם שמירה על הקרן ותשואה הוגנת עם סיכון נמוך, רוב הסיכויים שתבחרו באחת או יותר מהאפשרויות הבאות: השקעה...

קרא עוד

ביטוח אובדן כושר עבודה – חישוב הפיצוי החודשי  (יולי 26, 2013)

בפרק הקודם מסדרת המאמרים על ביטוח אובדן כושר עבודה דנו בעדכון היקף הביטוח, בפרק זה נדון בחישוב הפיצוי החודשי. ברוב ביטוחי אובדן כושר העבודה התנאים הכללים כוללים בדיקה של הכנסותינו המוצהרות למס...

קרא עוד

ביטוח אובדן כושר עבודה – עדכון היקף הביטוח  (יולי 7, 2013)

בחלק זה מסדרת המאמרים בנושא ביטוח אובדן כושר עבודה, נתרכז בנושא היקף הביטוח וחשיבות עדכונו. בכל נקודת זמן יש לבדוק מה היקף הכיסוי שרכשנו בביטוח אובדן כושר העבודה. חלק מהמעסיקים...

קרא עוד

איך להשיג חיסכון של עד 90% בעמלות של תיק השקעות  (יוני 13, 2013)

כאשר אנו מבקשים להשקיע בניירות ערך, אנו נדרשים לשלם עמלות מסוגים שונים כולל בין היתר: עמלת רכישת נייר ערך עמלת מכירת נייר ערך דמי משמרת כלקוחות תמיד נשאף לסביבת עמלות...

קרא עוד

ביטוח אובדן כושר עבודה – היקף הפיצוי החודשי המשולם  (יוני 5, 2013)

במאמר הקודם על ביטוחי אבדן כושר עבודה דנו בתקופת הביטוח והמשכיותו, הפעם נדון באחד הדברים המשמעותיים ביותר והוא כמה כסף נקבל ובמילים אחרות היקף הפיצוי החודשי המשולם. בביטוח אובדן כושר עבודה...

קרא עוד

ביטוח אובדן כושר עבודה – תקופת הביטוח והמשכיות  (מאי 1, 2013)

במאמר הקודם מסדרת המאמרים על ביטוח אובדן כושר עבודה, דנו בהחרגות שונות ובתנאים לפיהם לא ישולם פיצוי. בחלק זה של המאמר נדון בתקופת הביטוח והמשכיות. פוליסות ביטוח אובדן כושר העבודה המוצעות...

קרא עוד

ביטוח אובדן כושר עבודה – החרגות, התנאים לפיהם לא ישולם פיצוי  (אפריל 5, 2013)

במאמר הקודם מסדרת המאמרים על ביטוח אובדן כושר עבודה, דנו בהגדרת בתקופת האכשרה, תקופת ההמתנה ומה זה בכלל "פרנצ'יזה". בחלק זה נדון בהחרגות החלות בביטוח זה. בכל ביטוח אובדן כושר עבודה,...

קרא עוד

ביטוח אובדן כושר עבודה – תקופת אכשרה, המתנה ופרנצ'יזה  (פברואר 3, 2013)

במאמר הקודם מסדרת המאמרים על ביטוח אובדן כושר עבודה, דנו בהגדרת אובדן כושר העבודה. בחלק זה נדון בתקופת האכשרה, תקופת ההמתנה ומה זה בכלל "פרנצ'יזה". ביטוח אובדן כושר עבודה: תקופת...

קרא עוד

ביטוח אובדן כושר עבודה – הגדרת מקרה אובדן כושר עבודה  (דצמבר 6, 2012)

בחלק הקודם של סדרת המאמרים על ביטוח אובדן כושר עבודה, דנו בסוגיו השונים של הביטוח והתחלנו לדון במאפייניו, בחלק זה נבין מהו בעצם מקרה של אובדן כושר עבודה. ביטוח אובדן כושר עבודה...

קרא עוד

פרישה לפנסיה והרגשת העושר המדומה  (אוקטובר 14, 2012)

נספר לכם סיפור על זוג חביב ממעמד הביניים שעבד כל חייו, שילם משכנתא, גידל ילדים, חסך לפנסיה ופרש לגמלאות עם הרגשת עושר גדולה. בעקבות ייעוץ פרישה וכבעליהם של חסכונות פנסיונים...

קרא עוד

ניתוח סקר על השקעות פיננסיות סולידיות  (אוקטובר 10, 2012)

במהלך חודש אוגוסט 2012, הרצנו סקר על השקעות פיננסיות סולידיות. רצינו לבדוק מה אנשים יודעים על השקעות סולידיות, כיצד הם מגדירים מה זו השקעה סולידית וכיוצ"ב. במאמר זה נביא לכם את...

קרא עוד

ביטוח אובדן כושר עבודה – סוגים ומאפיינים  (ספטמבר 24, 2012)

בחלקו הקודם של המאמר ביטוח אובדן כושר עבודה, תארנו בפירוט את הפיצוי שנהיה זכאים לו אם וכאשר נקלע למצב של אובדן כושר עבודה. בחלק זה של המאמר נתאר את מוצרי ביטוח...

קרא עוד

ביטוח אובדן כושר עבודה – חישוב הפיצוי  (אוגוסט 26, 2012)

בחלקו הראשון של המאמר ביטוח אובדן כושר עבודה, הסברנו מהו אובדן כושר עבודה, מהו ביטוח אובדן כושר עבודה וכיצד יועץ פנסיוני מסייע בנושא חשוב זה. במאמר זה אנו נדון בפיצוי שנהיה זכאים...

קרא עוד

תיק השקעות 85/15 ומידת התאמתו למשקיעים סולידים  (יולי 26, 2012)

משקיעים סולידיים רבים מבקשים לשמור על כספם (על הקרן) ולהשיג תשואה חיובית. עם זאת, מזה שלוש שנים ההשקעה באפיקים הסולידיים נושאת תשואה נמוכה יחסית. לכן, לקוחות סולידיים המבקשים לשפר במידה...

קרא עוד

ביטוח אובדן כושר עבודה – מבוא  (יולי 25, 2012)

רוב החוסכים לפנסיה, מודעים לחשיבותו של ביטוח אובדן כושר עבודה. רבים חושבים, כי אם לא יוכלו לעבוד באופן מלא או חלקי, זמני או תמידי, מיד יקבלו פיצוי מביטוח זה. אך...

קרא עוד

לא משנים חיסכון פנסיוני רק על סמך דמי ניהול – עלויות ודמי ניהול – חלק ג'  (מרץ 25, 2012)

בחודשים האחרונים התפרסמו במדיה הכתובה והאלקטרונית עשרות כתבות ומאמרים שניתן לסכמם במשפט אחד: "מעבר מביטוח מנהלים לקרן פנסיה יחסוך עשרות עד מאות אלפי שקלים". אותן כתבות הראו כיצד ניתן לחסוך ממון...

קרא עוד

לא משנים חיסכון פנסיוני רק על סמך דמי ניהול – ביטוחים – חלק ב'  (מרץ 23, 2012)

בחודשים האחרונים התפרסמו במדיה הכתובה והאלקטרונית עשרות כתבות ומאמרים שניתן לסכמם במשפט אחד: "מעבר מביטוח מנהלים לקרן פנסיה יחסוך עשרות עד מאות אלפי שקלים". אותן כתבות הראו כיצד ניתן לחסוך ממון...

קרא עוד

לא משנים חיסכון פנסיוני רק על סמך דמי ניהול – מבוא – חלק א'  (מרץ 22, 2012)

בחודשים האחרונים התפרסמו במדיה הכתובה והאלקטרונית עשרות כתבות ומאמרים שניתן לסכמם במשפט אחד: "מעבר מביטוח מנהלים לקרן פנסיה יחסוך עשרות עד מאות אלפי שקלים". אותן כתבות הראו כיצד ניתן לחסוך ממון...

קרא עוד

ביטוח סיעודי – מאפיינים עיקריים (המשך) – חלק ה'  (מרץ 12, 2012)

בחלקו הרביעי של המאמר על ביטוח סיעודי דנו בתקופת האכשרה שהינה התקופה שבה אנו עדיין לא מבוטחים, תקופת ההמתנה לקבלת התשלום הראשון מהביטוח הסיעודי, החרגות וכמה זמן ניהיה זכאים לקבל תשלום. בחלקו...

קרא עוד

ביטוח סיעודי – מאפיינים עיקריים (המשך) – חלק ד'  (מרץ 4, 2012)

בחלקו הקודם של המאמר על ביטוח סיעודי ראינו כי חשוב לדעת מהי תקופת הביטוח הסיעודי ולהיות ערניים למצבים בהם יש למהר ולהודיע על רצוננו לחדש את הביטוח הסיעודי לפני שיתבטל. כמו...

קרא עוד

ביטוח סיעודי – מאפיינים עיקריים (המשך) – חלק ג'  (נובמבר 30, 2011)

בחלקו הקודם של המאמר על ביטוחים סיעודיים, דנו בהגדרת המצב הסיעודי המזכה אותנו בתשלום מהביטוח הסיעודי ולמדנו כי הוא משתנה בהתאם לפוליסה שרכשנו. כמו כן, ציינו שניתן לקבוע את סכום הפיצוי החודשי...

קרא עוד

ביטוח סיעודי – מאפיינים עיקריים – חלק ב'  (אוקטובר 17, 2011)

בחלקו הראשון של המאמר על ביטוחים סיעודיים, דנו בצורך בביטוח סיעודי, מטרתו והיכן ניתן לרכוש אותו. בחלק זה של המאמר נדון בחלק מהמאפיינים העיקריים של הביטוח הסיעודי כולל הגדרת המצב הסיעודי,...

קרא עוד

ביטוח סיעודי – מבוא – חלק א'  (אוקטובר 9, 2011)

מהו מצב סיעודי ? מצב סיעודי, הינו מצב בו אדם נזקק לסיוע מפני שאינו מסוגל לבצע בעצמו אחת או יותר מהפעולות היום יומיות כגון להתלבש, לאכול, לקום וכיוצ"ב. עלות קבלת...

קרא עוד

עליית תשואות אגרות החוב הסולידיות בעקבות מחאת הצדק החברתי  (ספטמבר 26, 2011)

מפרוץ המשבר בשוק ההון העולמי ב 2008 ועד יולי 2011, הודגש בפנינו מצבה השפיר של ישראל מבחינת היקף החוב, האבטלה והצמיחה. מוסדות השלטון הסבירו שישראל מתמודדת בהצלחה עם המשבר לעומת...

קרא עוד

אגרות חוב (אג"ח) סולידיות – חלק א'  (ספטמבר 12, 2011)

מאמר זה פורסם לראשונה ב-1 לספטמבר 2008. בתחילת אוגוסט 2011, הורידה חברת הדירוג הבינלאומית S&P, את דירוגה של ארה"ב מהדירוג המושלם של AAA לדירוג AA+. בעקבות שינוי זה, עדכנו מעט את המאמר...

קרא עוד

ביטוחי בריאות פרטיים – חלק ד' – טיפולים מחליפי ניתוח ותרופות מחוץ לסל  (אפריל 10, 2011)

בחלק ג' של המאמר על ביטוחי הבריאות הפרטיים, דנו בכיסויים הביטוחיים להשתלות, ניתוחים בחו"ל וטיפולים מיוחדים בחו"ל. בנוסף, הדגשנו כי המטרה העיקרית ברכישת ביטוח בריאות פרטי היא, קבלת מימון לטיפולים במצבי בריאות...

קרא עוד

ביטוחי בריאות פרטיים – חלק ג' – השתלות, ניתוחים וטיפולים בחו"ל  (אפריל 7, 2011)

בחלקו השני של המאמר על ביטוחי בריאות פרטיים, הכרנו את המאפיינים העיקריים של ביטוחי הבריאות הפרטיים. בנוסף, הדגשנו כי המטרה העיקרית ברכישת ביטוח בריאות היא, קבלת מימון לטיפולים במצבי בריאות המוגדרים כקטסטרופות רפואיות...

קרא עוד

ביטוחי בריאות פרטיים – חלק ב' – מאפיינים עיקריים  (פברואר 13, 2011)

בחלקו הראשון של המאמר בנושא ביטוחי בריאות פרטיים, הסברנו מהם ביטוחי בריאות פרטיים ושירותי בריאות נוספים (שב"ן) וציינו בקצרה את המאפיינים העיקריים בביטוח בריאות פרטי. בחלק זה של המאמר נדון בהרחבה במאפיינים...

קרא עוד

ביטוחי בריאות פרטיים – חלק א' – מבוא  (פברואר 13, 2011)

רבים יודעים כי תחום העיסוק העיקרי של הייעוץ הפנסיוני הוא תכנון ויצירת חסכונות מספיקים לגיל הפרישה. תחום ביטוחי הבריאות אינו נתפס מיידית כחלק מעולם הייעוץ הפנסיוני. עם זאת, כחלק מההיערכות שלנו...

קרא עוד

כיצד לחשב את הקצבה לפנסיה – חלק ב' – קצבאות ביטוח לאומי וחסכונות  (נובמבר 16, 2010)

זהו חלקו השני של המאמר כיצד לחשב את הקצבה לפנסיה. בחלקו הראשון של המאמר דנו בקצבאות הנובעות ממוצרים פנסיונים והדגמנו כיצד לחשב בעזרת קובץ אקסל את היקף החסכונות ואת גובה הקצבאות...

קרא עוד
דילוג לתוכן