פקדון שיקלי לשנה עם חשיפה למדד Nikkei 225   (דצמבר 28, 2005)

ניתן להצטרף עד 12.1.2006 או עד גמר המלאי, המוקדם מביניהם.
יש לפנות לבנקאי ולקרוא את עלון הבנק בטרם השקעה בפועל על מנת לוודא שלא חלו שינויים מאז נכתב ניתוח זה.

פקדון שיקלי לשנה עם חשיפה למדד Nikkei 225

100% השתתפות בעליית מדד Nikkei 225 עד עלייה של 20% (לא כולל) או ריבית 7% לכל התקופה אם המדד עלה ב- 20% ומעלה.

  • תחילת הפיקדון 12.1.2006
  • תאריך פירעון הפיקדון 12.1.20077
  • סכום השקעה מינימלי 10,000$
  • דגימת מדד בסיס בתחילת הפיקדון בתאריך 12.1.2006
  • דגימת מדד בסיום הפיקדון בתאריך 10.1.2007

מנגנון החישוב

בסיום הפיקדון המובנה יקבל המשקיע אחד מהשניים,
מדי יום ייבדק האם מדד ה Nikkei 225 (מדד הסגירה של אותו יום) עלה ב20% או יותר לעומת מדד הבסיס:

  1. אם המדד עלה ב 20% או יותר, הרי שמשקיע יקבל בסיום הפיקדון את קרן השקעתו + ריבית בשיעור של 7%.
  2. אם המדד לא עלה ב 20%, הרי שהמשקיע יקבל בסיום הפיקדון את קרן השקעתו + ריבית ששיעורה זהה לשיעור עליית מדד ה Nikkei 225 בתקופת הפיקדון. כלומר, מדובר בתרחיש הזה על תשואה של 0%-19.99% בתקופת הפקדון המובנה.
  3. עם זאת, היה ומדד ה Nikkei 225 ירד בתקופת הפיקדון יקבל המשקיע לפחות את קרן השקעתו.

יתרונות הפקדון המובנה

  1. הקרן השיקלית מובטחת ב100% עם סיום הפקדון
    המובנה.
  2. הפיקדון המובנה מציע השקעה במניות יפן (הנחשבות להשקעה אטרקטיבית כיום).
  3. תקופת השקעה קצרה יחסית.

חסרונות הפקדון המובנה

  1. משיכה מוקדמת מותנית בהסכמת הבנק וגוררת הפסד ניכר בקרן.
  2. ייתכן תרחיש לפיו יקבל הלקוח רק את קרן השקעתו ללא ריבית או עם ריבית נמוכה מאוד לעומת אלטרנטיבות אחרות.

כיום האלטרנטיבות הסולידיות בשקל (פיקדון / אג""ח בעלת דירוג גבוה מאוד) מציעות לתקופה דומה תשואה שנתית בשיעור של 4%-5% לשנה.

  • מיסוי על הריבית 15%-20%

לשאלות בנושא זה או נושאי השקעות ופנסיה אחרים, פנו עכשיו דרך הטופס בתחתית הדף.
מומלץ לפני ביצוע פעולות השקעה פיננסיות לפנות לייעוץ השקעות או ייעוץ פנסיוני.

אלא אם נכתב אחרת למעלה, המאמר נכתב על ידי רויטל דור-וילק, המספקת שרותי ייעוץ השקעות פרטי וייעוץ פנסיוני אובייקטיבי.

לפרטים נוספים מלאו את הטופס

    הרשמה ניוזלטר

    דילוג לתוכן