• מרץ 7, 2006

הערה: ניתוח התוכנית נעשה ע""ס פרוספקט התוכנית בבנק (נכון ל 7.2.2006).
כדאי לוודא עם הפקיד/ה הבנק בטרם ההשקעה בפועל כי לא חלו שינויים בנתוני התוכנית וכי הנתונים המפורטים מטה משקפים נכונה את התוכנית שמציע הבנק.

פקדון מובנה עם NIKKEI 225

פיקדון מובנה שקלי לתקופה של שנה וחצי (החל מ9.2.2006ועד 16.8.2007) המבטיח ב 100% את הקרן הנומינלית אם מחזיקים בפיקדון עד לסיומו.
הפיקדון אינו נושא ריבית.

עם זאת, המפקיד עשוי להינות ממענק צמוד דולר ארה""ב מותנה בעליית מדד ה NIKKEI 225 היפני.

• שער ההתחלה: שער הסגירה של מדד ה NIKKEI 225 בתאריך 10.2.2006
• שער הסיום: שער הסגירה של מדד ה NIKKEI 225 בתאריך 10.8.2007
• דולר בסיס: שער יציג של השקל מול הדולר ארה""ב המתפרסם ב 9.2.2006.
• שער דולר קובע: שער יציג של השקל מול הדולר ארה""ב המתפרסם ב 15.8.2007.
• סכום מינימום לפיקדון: 1,000 ש""ח

הפיקדון מוצע עד ה 9.2.2006 עד 14:30 או עד גמר המלאי, המוקדם מביניהם.

מנגנון חישוב המענק

בסיום הפקדון המובנה יקבל המשקיע את קרן ההשקעה בתוספת מענק של 65% מעליית מדד ה NIKKEI 225 בתקופה שבין 10.2.2006-10.8.2007. סכום המענק הנ""ל צמוד לדולר ארה""ב לרבות ירידה בשער הדולר.
שיעור מיסוי ישראלי מקסימלי 20%.

יתרונות הפדקון המובנה

1. הבטחת 100% מהקרן הנומינלית אם תוחזק התוכנית עד לסיומה.
2. אפשרות סולידית להשקעה במניות יפן ללא סיכון הקרן.
3. תקופת השקעה קצרה – שנה וחצי.
4. מנגנון חישוב ברור.

חסרונות הפקדון המובנה

1. משיכת התוכנית אינה אפשרית.
2. בעת תרחיש לפיו מדד המניות יעלה בפחות מ 10.8% במהלך חיי התוכנית הרי שהלקוח יזוכה בפחות ממה שיכול היה לקבל אם היה משקיע בפיקדון שיקלי רגיל לתקופה של שנה וחצי – ריבית שנתית בשיעור של כ 4.7% לכן, בעת תרחיש זה יפסיד הלקוח את הריבית האלטרנטיבית.

לשאלות בנושא זה או נושאי השקעות ופנסיה אחרים, פנו עכשיו דרך הטופס בתחתית הדף.
מומלץ לפני ביצוע פעולות השקעה פיננסיות לפנות לייעוץ השקעות או ייעוץ פנסיוני.

אלא אם נכתב אחרת למעלה, המאמר נכתב על ידי רויטל דור-וילק, המספקת שרותי ייעוץ השקעות פרטי וייעוץ פנסיוני אובייקטיבי.