גם אם אינכם יודעים מהו דירוג האשראי האישי שלכם, רצינו לספר לכם שיש לכם אחד כזה. מאז אפריל 2019, יש לכל אזרחי ישראל שגילם 18 ומעלה, דירוג אשראי אישי...
קרא עוד
גם אם אינכם יודעים מהו דירוג האשראי האישי שלכם, רצינו לספר לכם שיש לכם אחד כזה. מאז אפריל 2019, יש לכל אזרחי ישראל שגילם 18 ומעלה, דירוג אשראי אישי...
קרא עודאם גם לכם לא ברורה לגמרי הסיבה לעריכת יפוי כח מתמשך, תשמעו את הסיפור הבא מעו"ד מאיה פלד: ייפוי כח מתמשך בגילי ? טיפלתי בענייני הגירושין של אישה בת...
קרא עודקופת גמל להשקעה היא מוצר השקעה פיננסי שהושק ב-2016 ומוצע על ידי חברות ביטוח ובתי השקעות (חברות מנהלות). זהו חלקה השלישי והאחרון של סדרת המאמרים בנושא ומומלץ להתחיל לקרוא...
קרא עודקופת גמל להשקעה נולדה ב-2016 ומאז היא מוצעת על ידי חברות ביטוח ובתי השקעות (חברות מנהלות). זהו חלקה השני של סדרת המאמרים ומומלץ להתחיל לקרוא מפרק קופת גמל להשקעה...
קרא עודקופת גמל להשקעה היא מוצר מ 2016 שהפך לפופולרי מהר יחסית. היא מוצעת דרך חברות ביטוח ובתי השקעות (חברות מנהלות). מותר להשקיע בקופת גמל להשקעה, בין אם אנו תושבי...
קרא עודכאשר אנו מנהלים תיק השקעות, ישנן עלויות. במאמר עלויות תיק השקעות – חשבון בנק, דנו בעלויות הנהוגות בחשבון הבנק. במאמר זה נדון בעלויות ניהול תיק השקעות. עלויות ייעוץ השקעות...
קרא עודשאלתם את עצמכם פעם במה מושקעים הכספים שאתם חוסכים לפנסיה ? האם ההשקעות הן מסוכנות ותנודתיות או אולי הן מאוד סולידיות ? אז מסתבר, שזה תלוי. כיום הסיכון במוצרי...
קרא עודעולם ההשקעות הפיננסיות הינו לרוב עולם שמרן וקבוע יחסית. כל כמה שנים פורץ לו מטבע לשון חדש (באזוורד – Buzzword) חדש. בשנים האחרונות הכוכב החדש הוא השקעה אלטרנטיבית. מהי...
קרא עודלא הרבה מודעים לכך אבל, כמעט כל ההשקעות הפיננסיות בישראל, חייבות במס רווחי הון בשיעור של בין 15% ל- 25%. לעומת זאת, הכספים שחסכנו בקופות הגמל וקרנות ההשתלמות, יחד...
קרא עודבעת ייעוץ פנסיוני וייעוץ פרישה, אנו ממפים את הנכסים של הלקוחות ונתקלים לא פעם בכספי ירושה, חשבונות בנק, רכוש ונכסים בארץ ובחו"ל. רבים אינם מודעים לכך, שחובה עליהם לפנות...
קרא עודכאשר אנו משקיעים כספים, חשוב לתת את הדעת על תקופת ההשקעה. הכוונה היא, שיש לחלק את תיק ההשקעות שלנו לסכומים שונים, כך שלכל אחד מהם, נגדיר תקופת השקעה שונה....
קרא עודמגיל קטן אנו שומעים שכדאי לחסוך. ואכן רבים עושים זאת באופן יזום. בנוסף, גם שכירים ועצמאים מחויבים לחסוך לפנסיה. ישנם חוסכים המבקשים להשקיע את הכספים הפנויים כך שיסייעו להם...
קרא עודזה יכול להשמע לא הגיוני לחלקנו, אך קיבוע הפסדים בתיקי השקעות הינה פרקטיקה חשובה ושימושית מאוד. ירידות במחירי ניירות הערך מדי פעם זה קורה, מתפרסמת ידיעה מרעישה על המתרחש...
קרא עודלהחזקת תיק השקעות יש עלויות והן תלויות בין השאר בהיכן הכסף מוחזק והאם יש גורם המסייע לנהל את הכספים. במאמר זה נדון בעלויות החזקת חשבון השקעות. חשבון השקעות בבנק...
קרא עודאיזון תיק השקעות בין חלקו הסולידי לתנודתי הוא בעל חשיבות גבוהה. חשוב מעת לעת ובוודאי בעת עשיית סדר בתיק ההשקעות, לנתח את הרכבו ולאתר את ההשקעות הסולידיות וההשקעות התנודתיות....
קרא עודבעולם ההשקעות הפיננסיות ישנה אמרה ידועה: "כגודל הסיכון, כך גודל הסיכוי" הכוונה היא שככל שההשקעה מסוכנת יותר כך גדל הסיכוי לרווחים. משקיעים המוכנים לסכן את כספם ולהשקיע בתחומים שאין...
קרא עודפיזור השקעות או פיזור סיכונים, מהמושגים ששומעים לא מעט מפי מומחי השקעות. הכוונה היא, לא לשים את כל הביצים בסל אחד. כלומר, להימנע ממצב בו כל (או רוב) ההון...
קרא עודקיימים משקיעים שמרנים מאוד וסולידיים, קוראים להם בחיבה "משקיעי בונקר". עבורם השמירה על ערך הכסף היא הדבר החשוב ביותר. מצד שני, יש משקיעים, הנקראים "אוהבי סיכון" שיעדיפו להשקיע את...
קרא עודכששאלתי חברה את השאלה בכותרת המאמר, אז היא ענתה: "שיש קשר כי אם תהיה לה קצבה פנסיונית גבוהה, אז לא רק שילדיה לא יצטרכו לדאוג לפרנסתה כשהיא תהיה פנסיונרית,...
קרא עודמה עובר לכם בראש כשאתם שומעים מושגים כמו "ייעוץ פנסיוני", "עולם הפנסיה", "חיסכון פנסיוני" וכיוצ"ב. לרוב כשאנו שואלים את השאלה שבכותרת, התשובה תהיה "לחסוך כסף לפרישה". ברגע שזו התחושה,...
קרא עודלאחרונה החלו בתי השקעות ובנקים בישראל, להציע שירות של ניהול השקעות בעזרת אפליקציות. קוראים לזה ניהול תיקים דיגיטלי, בעולם מקובל לקרוא לזה ייעוץ רובוטי – Robo Advisors. רגע, רובוטים יתנו לנו...
קרא עודאם אתם בגיל העבודה, כמעט בטוח שקבלתם פרסומת שמעודדת אתכם לעבור לקרן פנסיה אחרת. בפרסומת ידגישו שמדובר בקרן עם תשואות נהדרות, דמי ניהול נמוכים ועוד כל מיני יתרונות. אז האם כדאי...
קרא עודבמקור נועדו הפיקדונות המובנים (סטרקצ'רים בלעז) להוות אלטרנטיבת השקעה שתאפשר גם למשקיעים סולידיים, להשקיע את כספם בניירות ערך בעלי סיכון גבוה כמניות אך תוך כדי גידור הסיכון. הפיקדונות המובנים אמורים להיות בנויים,...
קרא עודפיטורים הם משבר לאדם ומשפחתו. הפגיעה היא לא רק מירידה ברמת ההכנסה בטווח הקצר, אלא מהפחד מפני אבטלה ממושכת וההשלכות הרחבות שלה כגון תשלומי המשכנתא, הלוואות קיימות וכיוצ"ב. אחד הנושאים...
קרא עודזהו חלקו התשיעי והאחרון של סדרת המאמרים על קופת גמל לפי תיקון 190 לעומת השקעה בתיק ניירות ערך. במאמר זה נעשה סיכום קצר של הנושא המורכב הזה. ההשקעה דרך קופת גמל...
קרא עודהכל התחיל בפגישה רגילה עם זוג שהתעניין בשרותי ייעוץ השקעות. הם נראו לי זוג שמתואם לגמרי בנושא. השיחה זרמה בנעימים על מצב שוק ההון, תכניות לעתיד ועוד. הם פרסו בפני את הנכסים...
קרא עודכחלק מהרצון של משרד האוצר להגן על החוסכים הוא בדק ומצא כי קיימים חוסכים רבים, שיש להם חיסכון צבור בקרנות פנסיה לא פעילות. קרנות פנסיה לא פעילות הן קרנות שאין בהן הפקדות...
קרא עודבפרק הלפני אחרון בסדרת המאמרים על קופת גמל לפי תיקון 190 לעומת השקעה בתיק ניירות ערך, נדון בקצרה בשלושה מאפיינים, מוטבים, הלוואות שהכספים בקופה משמשים כערבון והבטחת הקרן. מוטבים ניתן לרשום מוטבים...
קרא עודכשיש לנו כסף פנוי תמיד נשאל במה כדאי לנו להשקיע. בישראל יש הרבה משקיעים המאמינים כי השקעה בנדל"ן מניב היא השקעה טובה ובטוחה. רבים חולמים לפרוש מהעבודה לאחר שיצליחו לרכוש...
קרא עודלאחר 6 מאמרים בהם דנו בקופת גמל לפי תיקון 190 לעומת השקעה בתיק ניירות ערך, הגענו לאחד הנושאים שכנראה הכי יעניינו את הקורא: השוואת תשואות. רקע בנוגע לתשואות כדי להשוות בין...
קרא עוד