ייעוץ השקעות ופנסיה | שאלות ליועצת ההשקעות ופנסיה » האם הצמודים גלילים עדין אטרקטיבים?
 
סמליל בצורה של ינשוף  

ייעוץ    השקעות    פרטי
ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי
לשקט הנפשי שלכם

טלפנו: 03-532-2008
info@RDVC.co.il

צרו קשר עכשיו!

קבלו טיפים ומידע חינם



שרותי ייעוץ השקעות
שרותי ייעוץ פנסיוני
מידע נוסף

קבלו חינם !
7 כללי אצבע למשקיע הסולידי

7 כללי אצבע למשקיע הסולידי
הקליקו כאן לקבלת החוברת

14 כללי אצבע
לשיפור החיסכון הפנסיוני

מהדורה חדשה ומורחב 14 כללי אצבע לשיפור החיסכון הפנסיוני
הקליקו כאן לקבלת החוברת


שאלות ליועצת השקעות ופנסיה » השקעות פיננסיות וחסכון

תגובות

שאלה:

יוני-2008 » האם הצמודים גלילים עדין אטרקטיבים?

תשובה:

התשובה לשאלתך מורכבת ותלויה בתהליך ייעוץ השקעות מסודר המותאם ללקוחות ספציפים, באסטרטגית ההשקעה שנבחרה ובגורמים נוספים.

כך למשל ניתן לרכוש את אגרות החוב הממשלתיות מסוג גליל ולהחזיק בהן עד לפירעון. במקרה זה הקרן שהשקענו מובטחת וכך גם ההצמדה למדד והריבית. בנוסף נוכל לדעת מראש מה תהיה התשואה לפירעון על השקעתינו.
שיטת השקעה כזו משרתת את המשקיעים המבקשים לבטח עצמם מפני האינפלציה ולקבע תשואה בתיק ההשקעות.

לעיתים אף ניתן לראות משקיעים הרוכשים את אגרות החוב צמודות המדד על אף העובדה שהן מציעות ריבית נמוכה מאוד. הסיבה לכך היא רצונם של אותם משקיעים להגן על עצמם בכל מחיר מפני האינפלציה הגבוהה עשרות מונים מהריבית המשולמת באותה עת בשוק.

עם זאת ישנם משקיעים המבקשים להשקיע באגרות חוב אלה לתקופה קצרה ולא עד הפירעון. מטרת השקעה כזו היא גריפת רווחי הון שיווצרו מהשינוי במחיר אגרת החוב. כך משקיעים רוכשים את אגרת החוב במחיר מסוים ומוכרים אותה במהלך חייה במחיר גבוה יותר. בשיטת השקעה זו אין הבטחה על הקרן שהושקעה או על התשואה וההצמדה למדד.

הציפייה לרווחי הון כאמור מבוססת על הערכות כלכלנים ואנליסטים לגבי האינפלציה, הצמיחה במשק, השינוי בריבית, השינוי בשער החליפין של השקל מול הדולר האמריקאי והאירו ועוד גורמים רבים.

לכן בכדי לענות על שאלתך יש צורך לעבור תהליך ייעוץ השקעות מסודר המנתח את כל המרכיבים שתארנו.

לשאלות בנושא השקעות פיננסיות וחסכון או נושאי השקעות אחרים, פנו עכשיו לרויטל דור-וילק.

חזרה לדף שאלות ליועצת ההשקעות והפנסיה.



Bookmark and Share

תגיות לשאלת הגולש: אג"ח גליל | אג"ח צמוד מדד | אגרות חוב | אינפלציה | יועץ השקעות/ייעוץ השקעות | ריבית | שערי חליפין | תיק השקעות


אין תגובות