ייעוץ השקעות ופנסיה | שאלות ליועצת ההשקעות ופנסיה » רכשתי יחידות בקרן נאמנות שקלית צמודה למדד, האם הקנייה של הקרן נכונה? איך ישפיעו הצעדים של נגיד בנק ישראל על הקרן שרכשתי בכל הקשור לאג"ח הצמוד?
 
סמליל בצורה של ינשוף  

ייעוץ    השקעות    פרטי
ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי
לשקט הנפשי שלכם

טלפנו: 03-532-2008
info@RDVC.co.il

צרו קשר עכשיו!

קבלו טיפים ומידע חינם



שרותי ייעוץ השקעות
שרותי ייעוץ פנסיוני
מידע נוסף

קבלו חינם !
7 כללי אצבע למשקיע הסולידי

7 כללי אצבע למשקיע הסולידי
הקליקו כאן לקבלת החוברת

14 כללי אצבע
לשיפור החיסכון הפנסיוני

מהדורה חדשה ומורחב 14 כללי אצבע לשיפור החיסכון הפנסיוני
הקליקו כאן לקבלת החוברת


שאלות ליועצת השקעות ופנסיה » השקעות פיננסיות וחסכון

תגובות

שאלה:

אפריל-2008 » רכשתי יחידות בקרן נאמנות שקלית צמודה למדד,היא מורכבת ברובה מאג"ח גליל, שאלתי היא האם הקנייה של הקרן נכונה? איך ישפיעו הצעדים של נגיד בנק ישראל על הקרן שרכשתי בכל הקשור לאג"ח הצמוד?

תשובה:

אנו מאמינים שיש השקעות מתאימות והשקעות לא מתאימות. ההשקעות צריכות להתאים לצרכים שלנו כלקוחות ולנו בלבד.
ההתאמה נקבעת בהתאם לפרמטרים שונים כמו: טווח ההשקעה שאנו מעוניינים בה, למה מיועדת ההשקעה, רמת הסיכון שמוכנים להיחשף אליה, סכום ההשקעה וחלקו בסך השקעותינו ועוד.

לגבי בנק ישראל, פעילותו רבה וענפה וכוללת בן היתר: שינוי שיעורי הריבית, הנפקת אגרות חוב וכמו שראינו לאחרונה (מרץ 2008) אפילו רכישת מטבעות חוץ. עם זאת, בנק ישראל אינו היחיד המשפיע על שווקי האג"ח.
מחיר אגרות החוב מושפע ממגוון פרמטרים וביניהם: ציפיות לאינפלציה, שיעורי ריבית, צמיחת התוצר במשק, רמת האבטלה, שערי החליפין ועוד ועוד.

אגרת חוב גליל היא אגרת חוב ממשלתית שקלית צמודה למדד המחירים לצרכן. לכן המשקיע בה נהנה מהגנה מפני התפרצות אינפלציונית ומזוכה בריבית בנוסף למדד.
כאשר משקיעים באגרת חוב הגליל באופן ישיר ניתן להמתין עד תאריך פירעונה ולהינות מהבטחה לשמירה על הקרן שהושקעה. עם זאת, כאשר קונים קרן נאמנות הרוכשת עבורנו את אגרות החוב, אין הבטחה לשמירה על קרן ההשקעה שלנו.

כדי לקבל תשובה מלאה ומקיפה לשאלתך, עליך לקבל ייעוץ השקעות שיכלול בחינת כל הפרמטרים והתאמת כל השקעותיך לדרישותיך.

לשאלות בנושא השקעות פיננסיות וחסכון או נושאי השקעות אחרים, פנו עכשיו לרויטל דור-וילק.

חזרה לדף שאלות ליועצת ההשקעות והפנסיה.



Bookmark and Share

תגיות לשאלת הגולש: אג"ח גליל | אג"ח צמוד מדד | אגרות חוב | אינפלציה | בנק ישראל | יועץ השקעות/ייעוץ השקעות | מט"ח - מטבע חוץ | קרנות נאמנות | ריבית


אין תגובות