ייעוץ השקעות ופנסיה | שאלות ליועצת ההשקעות ופנסיה » יש לי בסה"כ "חצי מיליון ש"ח חסכונות שנמצאים כרגע בפיקדון שבועי בבנק נושא ריבית 2 אחוז, איך הייתם ממליצים לי להשקיע בחוכמה ובסולידיות את החיסכון הנ"ל?
 
סמליל בצורה של ינשוף  

ייעוץ    השקעות    פרטי
ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי
לשקט הנפשי שלכם

טלפנו: 03-532-2008
info@RDVC.co.il

צרו קשר עכשיו!

קבלו טיפים ומידע חינם



שרותי ייעוץ השקעות
שרותי ייעוץ פנסיוני
מידע נוסף

קבלו חינם !
7 כללי אצבע למשקיע הסולידי

7 כללי אצבע למשקיע הסולידי
הקליקו כאן לקבלת החוברת

14 כללי אצבע
לשיפור החיסכון הפנסיוני

מהדורה חדשה ומורחב 14 כללי אצבע לשיפור החיסכון הפנסיוני
הקליקו כאן לקבלת החוברת


שאלות ליועצת השקעות ופנסיה » השקעות פיננסיות וחסכון

תגובות

שאלה:

יולי-2007 » יש לי בסה"כ "חצי מיליון ש"ח חסכונות שנמצאים כרגע בפיקדון שבועי בבנק נושא ריבית 2 אחוז, איך הייתם ממליצים לי להשקיע בחוכמה ובסולידיות את החיסכון הנ"ל?

תשובה:

בעייתך מוכרת מאוד ליועצי ההשקעות, ציינת בצדק כי כיום (יולי 2007) הריביות נמוכות וקשה למצוא אפיקים סולידיים שיתנו תשואה משמעותית.

חשוב שתדע, קיימים פתרונות וחלופות השקעה שיציעו תשואה גבוהה מזו שמציע פיקדון יומי.

פתרונות אלה כוללים בין היתר אגרות חוב מדורגות גבוה מאוד ברכישה ישירה, פיקדונות מובנים (סטרקצ'רים) וכיוצ"ב.

עם זאת, ייעוץ השקעות כללי דרך האתר אינו מתאים מבחינת ההיבט המקצועי, ההיבט החוקי וההיבט החשוב מכולם - ההיבט האישי.

ייעוץ השקעות נכון ואמיתי חייב לפתור את הבעיות והצרכים שלך ולא להציע פתרונות כלליים. כלומר, לפני שאציע לך פתרונות ארצה להבין ולהכיר אותך ואת צרכיך ומטרותיך הפיננסיות.

למה כוונתי? הפתרון שאתן ללקוח שמחפש השקעה סולידית ל 5 שנים יהיה שונה מזה שאציע ללקוח שמחפש השקעה סולידית לתקופה של עד שנה.

כאשר אתאים פתרון אתייחס למטרת ההשקעה הפיננסית. הפתרון יהיה שונה אם תרצה לרכוש דירה בכספי ההשקעה או לחילופין לחסוך להשכלה גבוהה.
בנוסף, ארצה להציע פתרונות השקעה שישתלבו בכלל הנכסים הפיננסים שלך ולא ישנו את העקרונות שבקשת ליישם בהשקעותיך.

לשאלות בנושא השקעות פיננסיות וחסכון או נושאי השקעות אחרים, פנו עכשיו לרויטל דור-וילק.

חזרה לדף שאלות ליועצת ההשקעות והפנסיה.



Bookmark and Share

תגיות לשאלת הגולש: אגרות חוב | השקעה סולידית | חסכון | יועץ השקעות/ייעוץ השקעות | פיקדון מובנה - סטרקצ'ר | פקדון שקלי | ריבית


אין תגובות