שאלה:
למה הכוונה השקעה לטווח ארוך במנייה, האם יותר משנה? האם תמיד לטווח ארוך תהיה עלייה, גם אם המנייה עלתה הרבה במשך השנים?
תשובה:
למרות שאין בנמצא הגדרה מדויקת למושג "טווח ארוך" בהשקעות ,הכוונה היא להשקעה של חמש שנים ומעלה.
ההשקעה לטווח ארוך יכולה להיעשות במניות, אגרות חוב תוכניות חסכון ועוד.
לגבי עלייה מובטחת בשווי המנייה למי שמחזיק בה לאורך זמן – לצערנו, לא קיימת הבטחה כזאת גם למי שיתמיד ויחזיק במנייה לאורך זמן רב.
חשוב לזכור שמחיר המניה נקבע במסחר בבורסה בין קונה מרצון למוכר מרצון. הקונה והמוכר יקבעו מחיר למנייה על סמך נתונים רבים. חלק מהנתונים יהיו בשליטת החברה ומנהליה וחלקם חיצוניים ללא השפעת החברה.
מחיר המניה נקבע לעיתים קרובות על פי הערכות שווי שמנפיקים האנליסטים ותחזיות לרווחיות החברה.
האנליסטים מגיעים לטווח מחירים שמחושב בין היתר לפי היקף הכנסות החברה, שיעור צמיחת ההכנסות החזוי, שיעור הרווחיות הגולמית והתפעולית, הענף בו פועלת החברה, מידת התחרות מולה מתמודדת החברה, הרכב המאזן כולל :חוב לטווח קצר, חוב טווח ארוך והרכוש העומד מולם, תזרים המזומנים השוטף ועוד מרכיבים רבים.
השקעה במניות נחשבת להשקעה תנודתית ללא הבטחת הקרן או תשואה כלשהיא. ייתכן שהשקעה זו תצלח מאוד אך גם ההיפך אפשרי. לכן, אם אתם מבקשים לשמור על כספכם מפני הפסדים מצד אחד ומצד שני בכל זאת מעוניינים לנסות ולהרוויח מהשקעה באפיקים תנודתיים, ניתן לשלב בין ההשקעות הסולידיות וההשקעות התנודתיות באחוזים מסוימים על פי ייעוץ השקעות שיותאם במיוחד לכם.
בנוסף, קיימות השקעות פיננסיות מעורבות כגון סטרקצ'רים (פקדונות מובנים) ואגרות חוב מובנות אשר בחלקן מאפשרות לשמור על הקרן שהושקעה ולקבל הצמדה מסוימת לאחד ממדדי המניות.
התשובה נכתבה על ידי רויטל דור-וילק, יועצת השקעות ופנסיה.
אין לראות בתשובות אלו כמתן ייעוץ השקעות ו/או יעוץ פנסיוני. מומלץ לקבל ייעוץ מוסמך לפני לפני ביצוע פעולות השקעה או שינויים בתיק הפנסיוני.
יש גם לכם שאלה בנושאי השקעות ופנסיה, לפרטים כנסו לדף שליחת שאלה ליועצת השקעות ופנסיה.
