ייעוץ השקעות פרטי | ייעוץ פנסיוני פרטי » כיצד להתנהל מול הבנק
 
סמליל בצורה של ינשוף  

ייעוץ    השקעות    פרטי
ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי
לשקט הנפשי שלכם

טלפנו: 03-532-2008
info@RDVC.co.il

צרו קשר עכשיו!

קבלו טיפים ומידע חינם



שרותי ייעוץ השקעות
שרותי ייעוץ פנסיוני
מידע נוסף

קבלו חינם !
7 כללי אצבע למשקיע הסולידי

7 כללי אצבע למשקיע הסולידי
הקליקו כאן לקבלת החוברת

14 כללי אצבע
לשיפור החיסכון הפנסיוני

מהדורה חדשה ומורחב 14 כללי אצבע לשיפור החיסכון הפנסיוני
הקליקו כאן לקבלת החוברת


טיפים » חשבונות בנק » כיצד להתנהל מול הבנק

תגובות

התנהלו מול הבנק בכתב.

פעמים רבות אנו מסכמים עם פקיד הבנק על ביצוע פעולה מסוימת בחשבוננו. לאחר כשבוע - שבועיים אנו מגלים בבדיקה מקרית שלא רק שהדברים לא בוצעו כפי שסיכמנו הרי שהתווספו להם עמלות בנקאיות עליהם לא ידענו מראש.

התחושה המתסכלת גוברת כאשר אנו מנסים לברר הנושא מול אותו פקיד בנק. הפקיד, המשרת בנוסף לנו מאות לקוחות, כבר לא זוכר מה היה ומה סוכם, עקב הזמן שחלף והעובדה שהדברים לא תועדו.

התוצאה היא שהציפיות שלנו מהשרות בבנק לא מולאו, אך לא ברור האם בעייתנו תיפתר ואנו תלויים בטוב ליבם של מנהלי הסניף.

לכן, כדאי ומומלץ להתנהל מול הבנק בכתב.

ואלה הם הצעדים שכדאי ומומלץ מאוד לנקוט:
לאחר שסיכמנו עם הפקיד על שיעור ריבית, הנחה בעמלה, גובה החזר ההלוואה או כל דבר חשוב אחר של פעילותנו הבנקאית, נכתוב את סיכום השיחה בצורה ברורה. לאחר מכן נשלח את הסיכום בפקס לסניף הבנק ונתקשר לוודא שהפקס התקבל.

נרשום את שם פקיד הבנק שאישר את קבלת הפקס והפקיד עימו סיכמנו את כל התנאים (כולל תאריך ושעת השיחה) במידה ותיווצר בעיה בעתיד ניתן יהיה להציג את הפקס עם הסיכום למנהל הסניף וכך להשיג את התיקון הדרוש.

כיועצת השקעות אני נוהגת ללוות את לקוחותיי בכל פעולה שהם מבצעים בחשבונות הבנק.

לקוחותי מקבלים מכתב המופנה לבנק, המפרט את הבקשה כולל מס' נייר ערך, לימיט, עמלה ותנאים נוספים.

מכתב זה מאפשר ללקוחותיי להיות שקטים כי פעולותיהם הבנקאיות ימולאו ככתבם וכלשונם ללא כל עמלות נסתרות והפתעות נוספות, לפירוט נוסף אתם מוזמנים לקרוא על השירותי.

לשאלות בנושא חשבונות בנק או נושאי השקעות אחרים, פנו עכשיו לרויטל דור-וילק.

הטיפ נכתב על ידי רויטל דור-וילק, המספקת שרותי ייעוץ השקעות פרטי וייעוץ פנסיוני פרטי ובלתי תלוי.
חזרה לדף הטיפים.

תגיות לטיפ: הלוואה | חשבון בנק | יועץ השקעות/ייעוץ השקעות | עמלות בנק | ריבית


תגובות גולשים
[1] רועי מהמרכז
בזמן האחרון לתפוס בנקאי הפך למשימה. הם כל הזמן מצמצמים סניפים ואנשים ולנו נותר לדבר רק עם האתר. לקח לי הרבה זמן בסניף שלי לקבל את המייל של הפקיד שאחראי על החשבון בנק שלי....
23-04-2017 | 10:21