ייעוץ השקעות פרטי | ייעוץ פנסיוני פרטי » בהעברת נייר ערך בין בנקים, וודאו שמחיר הקניה של הנייר נכון
 
סמליל בצורה של ינשוף  

ייעוץ    השקעות    פרטי
ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי
לשקט הנפשי שלכם

טלפנו: 03-532-2008
info@RDVC.co.il

צרו קשר עכשיו!

קבלו טיפים ומידע חינם



שרותי ייעוץ השקעות
שרותי ייעוץ פנסיוני
מידע נוסף

קבלו חינם !
7 כללי אצבע למשקיע הסולידי

7 כללי אצבע למשקיע הסולידי
הקליקו כאן לקבלת החוברת

14 כללי אצבע
לשיפור החיסכון הפנסיוני

מהדורה חדשה ומורחב 14 כללי אצבע לשיפור החיסכון הפנסיוני
הקליקו כאן לקבלת החוברת


טיפים » השקעות פיננסיות וניהולן » בהעברת נייר ערך בין בנקים, וודאו שמחיר הקניה של הנייר נכון

תגובות

אילנה (שם בדוי) העבירה את תיק ניירות הערך שלה מבנק בחו"ל לבנק בישראל. לאחר זמן מה, ביקשה למכור את אחת מאגרות החוב שהעבירה.

ההפתעה הגיעה כאשר נכנסה לחשבון וראתה תשלום של כמה עשרות אלפי שקלים עבור מס רווחי הון.
המס ששילמה היווה כ-25% מהסכום אותו קיבלה מהמכירה, במקום 1% !!!

בפועל, אילנה מכרה אגרות חוב בשווי 100 אלף ש"ח ונגבה ממנה מס רווחי הון בהיקף של 25,000 ש"ח במקום 1,000 ש"ח.

בבדיקה מהירה, גילינו כי במחשבי הבנק נרשם בטעות כי מחיר אגרת החוב ביום הרכישה היה 0 אגורות ולא מחיר הקניה ששולם בפועל.

הסבר: כל יחידת אגרת חוב נרכשה לפני כמה שנים במחיר 96 אגורות ונמכרה ב-100 אגורות.
הלקוחה רכשה 100,000 יחידות מאגרת החוב.
רווח ההון (על כל יחידת אגרת חוב) היה בהיקף של 4 אגורות.
המס של 25% מרווח ההון של 4 אגורות הוא 1 אגורה.
מאחר והיו ללקוחה 100,000 יחידות מאותה אגרת חוב הרי שמס רווח ההון במקרה זה היה אמור להיות בהיקף של 1,000 ש"ח (1 אגורה כפול 100,000 אגרות חוב).

מכיוון שבמחשב הבנק היה רשום שמחיר הרכישה היה 0 אגורות, חושב רווח הון של 100 אגורות. לכן, הלקוחה התבקשה לשלם מס בהיקף של 25 אגורות על כל יחידה שנמכרה.

מה שקרה כאן וקורה פעמים רבות היה שהבנק העביר את תשלום המס למדינה מיד עם המכירה. לכן, כדי לקבל את כספה חזרה, היה על הלקוחה לפנות לרשות המיסים והתהליך ארך כמה ימים טובים.

אם כן, חשוב מאוד להקפיד שבעת העברת ניירות ערך בין בנקים, מחיר הרכישה של נייר הערך יעבור באופן תקין.

תבקשו מהבנק המעביר להקפיד על כך ולשלוח לכם תדפיס עם מחיר הקניה של כל ניירות הערך לפני ביצוע ההעברה. לאחר ההעברה, הוציאו תדפיס מהבנק החדש ובידקו שעמודת מחיר הרכישה מתאימה לרישום שבידכם.

ואם כל זה נראה קצת מסובך, אתם מוזמנים לפנות אלינו, במסגרת שרותי ייעוץ השקעות וסיוע בפתיחת חשבונות בחו"ל, סייענו ללקוחות רבים להעביר תיקי ניירות ערך בין בנקים בארץ ובעולם.

לשאלות בנושא השקעות פיננסיות וניהולן או נושאי השקעות אחרים, פנו עכשיו לרויטל דור-וילק.

הטיפ נכתב על ידי רויטל דור-וילק, המספקת שרותי ייעוץ השקעות פרטי וייעוץ פנסיוני פרטי ובלתי תלוי.
חזרה לדף הטיפים.

תגיות לטיפ: אגרות חוב | בנק | בנק בחו"ל | ייעוץ השקעות פרטי/יועץ השקעות פרטי | מס רווחי הון | ניירות ערך | תיק ניירות ערך


תגובות גולשים
[1] רחלי
איזה קטע, גם לי זה קרה בעבר. ראיתי תשלום גדול של מס בחשבון הבנק והם לא הבינו למה אני בכלל פונה אליהם. רק אחרי המון נדנודים וטלפונים הם מצאו שהבעיה.
19-10-2016 | 16:04