ייעוץ השקעות פרטי | ייעוץ פנסיוני פרטי » יצאתם לחופשה ארוכה, אל תשכחו לדאוג להשקעות הפיננסיות
 
סמליל בצורה של ינשוף  

ייעוץ    השקעות    פרטי
ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי
לשקט הנפשי שלכם

טלפנו: 03-532-2008
info@RDVC.co.il

צרו קשר עכשיו!

קבלו טיפים ומידע חינם



שרותי ייעוץ השקעות
שרותי ייעוץ פנסיוני
מידע נוסף

קבלו חינם !
7 כללי אצבע למשקיע הסולידי

7 כללי אצבע למשקיע הסולידי
הקליקו כאן לקבלת החוברת

14 כללי אצבע
לשיפור החיסכון הפנסיוני

מהדורה חדשה ומורחב 14 כללי אצבע לשיפור החיסכון הפנסיוני
הקליקו כאן לקבלת החוברת


טיפים » השקעות פיננסיות וניהולן » יצאתם לחופשה ארוכה, אל תשכחו לדאוג להשקעות הפיננסיות

תגובות

כחלק מההכנות לקראת חופשה ארוכה בחו"ל אנו דואגים להקפיא את המנוי לעיתון, שולחים את חיית המחמד לפנסיון ומבקשים מהשכנים להשקות את העציצים ולאסוף את הדואר.

אבל מה עם תיק ההשקעות ?

האם לא צריך לדאוג גם לתיק ההשקעות ?

במהלך החופשה ייתכנו פירעונות של אגרות חוב, תוכניות חיסכון ופיקדונות. בנוסף, ייתכנו שינויים בשוק ההון אשר יצריכו שינויים בתיק ההשקעות שלנו.
לכן, לפני היציאה לחופשה בידקו את תיק ההשקעות הפיננסיות שלכם, קיבעו פגישה עם יועץ ההשקעות בבנק, מנהל התיקים או יועצת ההשקעות הפרטית שלכם.

בידקו האם צפויים להיכנס כספים לחשבונות העו"ש שלכם. כספים אלה יכולים להגיע ממקורות שונים כגון אגרות חוב שהגיעו לפדיון, תשלום קופונים של אגרות החוב, תוכניות חסכון שהסתיימו, זיכויים שונים כשכר, ועוד.
אם לאחר שהפחתם את ההוצאות המתוכננות יוותרו עודפים בעובר ושב, ניתן יהיה לתכנן במה כדאי להשקיעם.

לאחר קבלת החלטה במה להשקיע ניתן להשאיר ההוראה לבנקאים שלנו או לרשום לעצמנו תזכורת ולפעול דרך האינטרנט למי שפועל בדרך זו.

נקודה חשובה נוספת שיש לתת עליה את הדעת, היא ההשקעות התנודתיות בתיק הנכסים שלנו החושפות אותנו לסיכון בינוני או גבוה. אלה השקעות שייתכן ונרצה להתעדכן לגביהן בתדירות גבוהה בעת משבר או אירועים אחרים. ייתכן ונקבע כי במקרים מסוימים נרצה לצמצם הפסדים או לנצל הזדמנויות.

דוגמה להשקעות אלו הם מניות, תעודות סל למיניהן, אגרות חוב לא סולידיות, השקעות במט"ח (מטבע חוץ) וכיוצ"ב.

יש להתייעץ עם הבנקאים שלנו ולחשוב יחד האם יש צורך להשאיר הוראות מראש במקרים מסוימים. כמו כן, למי שמעוניין בעדכון האמור, חשוב לקחת איתו את כל מספרי הטלפון, הקישורים לאתרים הרלבנטיים, שמות המשתמש ולזכור את הסיסמאות.

לסיכום, לקראת יציאה לחופשה ארוכה כדאי לתת את הדעת לא רק לטיפול החשוב בחיית המחמד ולשמירה על הבית אלא גם לתיק ההשקעות. כך נשקיע כספים בזמן ונוכל לתכנן כיצד להימנע מנזקים מיותרים לתיק ההשקעות שלנו. תשומת הלב הזו לתיק ההשקעות, תאפשר לנו לצאת לחופשה בראש שקט ולפעול על פי המתוכנן.

חופשה נעימה.

לשאלות בנושא השקעות פיננסיות וניהולן או נושאי השקעות אחרים, פנו עכשיו לרויטל דור-וילק.

הטיפ נכתב על ידי רויטל דור-וילק, המספקת שרותי ייעוץ השקעות פרטי וייעוץ פנסיוני פרטי ובלתי תלוי.
חזרה לדף הטיפים.

תגיות לטיפ: אגרות חוב | השקעה תנודתית | יועץ השקעות/ייעוץ השקעות | ייעוץ השקעות פרטי/יועץ השקעות פרטי | מט"ח - מטבע חוץ | מניות | פקדון שקלי | שוק ההון | תוכנית חיסכון | תיק השקעות | תעודות סל


תגובות גולשים
[1] שלמה ר.
האמת לא לחשבתי על התיק השקעות.... תודה.
22-06-2017 | 16:48