ייעוץ השקעות פרטי | ייעוץ פנסיוני | תג: השקעה סולידית
 
סמליל בצורה של ינשוף  

ייעוץ    השקעות    פרטי
ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי
לשקט הנפשי שלכם

טלפנו: 03-532-2008
info@RDVC.co.il

צרו קשר עכשיו!

קבלו טיפים ומידע חינם



שרותי ייעוץ השקעות
שרותי ייעוץ פנסיוני
מידע נוסף

קבלו חינם !
7 כללי אצבע למשקיע הסולידי

7 כללי אצבע למשקיע הסולידי
הקליקו כאן לקבלת החוברת

14 כללי אצבע
לשיפור החיסכון הפנסיוני

מהדורה חדשה ומורחב 14 כללי אצבע לשיפור החיסכון הפנסיוני
הקליקו כאן לקבלת החוברת


תגיות >> רשימת תכנים עבור התג: השקעה סולידית


להלן התכנים השונים שנכתבו על ידי RDVC עבור התג: השקעה סולידית.

יש באפשרותכם לקבל תכנים אלו מיד עם פרסומם ישירות לאי-מייל וללא כל התחייבות מצדכם.


הגדרה

להשקעה סולידית אמנם אין הגדרה מילונית או הגדרה בחוקים ותקנות, אנו בRDVC מציעים הגדרה למונח השקעה סולידית.

השקעה סולידית הינה השקעה המקיימת בכל עת את כל התנאים הבאים:

  1. להשקעה קיימת הבטחה כתובה להחזיר למשקיע את הסכום שהשקיע בתאריך פירעון מסוים. ההבטחה כתובה במסמך רשמי כתשקיף או בתנאים כללים הנמסרים ללקוח בעת ההשקעה. בדרך כלל, קיימת גם התחייבות לשלם ריבית שנתית או תקופתית במועדים מסוימים.
     
  2. ההבטחה לשמירה על הקרן ניתנת רק למי שיחזיק בהשקעה עד לפירעונה. ההבטחה אינה ניתנת למי שמוכר את ההשקעה לפני הפירעון.
     
  3. ההבטחה הכתובה, להחזר הכספים, ניתנת על ידי חברה או מדינה המדורגת בדירוג גבוה מאוד של -AA ומעלה (דירוג Standard and Poor?s). המשמעות של דירוג גבוה מאוד כאמור היא, שהחברה או המדינה בה השקענו, תשלם את הקרן שהשקענו בהסתברות גבוהה מאוד ואף תוסיף מדי תקופה ריבית.
     
  4. ההשקעה נותחה ונמצאה כסולידית על ידי יועץ השקעות. מלבד נושא הבטחה הכתובה והדירוג הגבוה מאוד שהזכרנו, חשוב שבעלי המקצוע כגון יועצי השקעות יעריכו את רמת הסיכון שיש בכל השקעה. יועצי ההשקעה יקבעו את רמת הסיכון בין היתר, על פי מאפייני הענף אליו שייכת החברה בה משקיעים, מוניטין בעלי השליטה, סחירות ההשקעה והתאמת ההשקעה ללקוחות הספציפיים. יועצי ההשקעות יבצעו ההערכה בין היתר על ידי קריאת דו"חות אנליסטים, יתעדכנו באופן שוטף במצב השווקים ויסתמכו על הידע והניסיון המקצועי שלהם.

הגדרה מורחבת ניתן לקרוא בחוברת 7 כללי אצבע למשקיע הסולידי הניתנת להורדה בחינם.


מאמרים

שם המאמר תאריך הפרסום
קופת גמל לפי תיקון 190 לעומת השקעה בתיק ניירות ערך - סיכום 16-נובמבר-2017
אני לא יודע איך לספר לאשתי שהפסדתי לאחרונה 100,000 ש"ח 22-אוקטובר-2017
קופת גמל לפי תיקון 190 לעומת השקעה בתיק ניירות ערך - תשואה 11-יולי-2017
כמה תשואה אפשר לקבל על תיק אגוזים ? 3-אפריל-2017
אמאל'ה, הדוחות הפנסיונים הגיעו...! 12-מרץ-2017
קופת גמל לפי תיקון 190 לעומת השקעה בתיק ניירות ערך - רמת הסיכון 1-דצמבר-2016
מסלול השקעה תלוי גיל בקופות גמל 21-יולי-2016
על מניות ותעודות סל כהשקעות תנודתיות 1-פברואר-2016
מה קורה לקרנות הנאמנות הכספיות כאשר הריבית נמוכה מאוד 5-מרץ-2015
סולידי או לא סולידי זאת השאלה - חלק ג' 9-יוני-2014
סולידי או לא סולידי זאת השאלה - חלק ב' 8-יוני-2014
סולידי או לא סולידי זאת השאלה - חלק א' 6-יוני-2014
קרן נאמנות מחלקת - קרן נאמנות שמשלמת קצבה 29-ינואר-2014
קרן נאמנות 90/10 או השקעה סולידית שמבטיחה את הקרן? 7-נובמבר-2013
מה כדאי לעשות כאשר מחיר אגרת החוב יורד ? 5-נובמבר-2013
כיצד להשקיע 2 מיליון שקל באופן סולידי 28-יולי-2013
איך להשיג חיסכון של עד 90% בעמלות של תיק השקעות 13-יוני-2013
ניתוח סקר על השקעות פיננסיות סולידיות 10-אוקטובר-2012
תיק השקעות 85/15 ומידת התאמתו למשקיעים סולידים 26-יולי-2012
לא משנים חיסכון פנסיוני רק על סמך דמי ניהול  - עלויות ודמי ניהול - חלק ג' 25-מרץ-2012
אגרות חוב (אג"ח) סולידיות - חלק א' 12-ספטמבר-2011
מהו חיסכון פנסיוני ומהם מוצרים פנסיונים - קרן פנסיה מקיפה - מאפיינים עיקריים - חלק ד' 20-אוגוסט-2010
השקעה באמצעות קרנות נאמנות 16-יוני-2009
כיצד יש להשקיע כספים המיועדים לבניה או רכישת דירה 31-מאי-2009
כיצד נחליט על משיכת כספים מ: קופות גמל - חלק ג 27-אפריל-2009
כיצד נחליט על משיכת כספים מ: קופות גמל - חלק ב 12-פברואר-2009
השקעה באמצעות פוליסת חיסכון בחברת ביטוח (עדכון ראשון) 10-פברואר-2009
אגרות חוב (אג"ח) סולידיות - חלק ב' 19-אוקטובר-2008
השוואה בין קרן נאמנות כספית לפיקדון שיקלי בבנק ולאגרת חוב ממשלתית מסוג מק"מ 18-מרץ-2008
השקעה באמצעות פוליסת חיסכון בחברת ביטוח 16-נובמבר-2007
ניתוח הצעת FIBI Bank UK הבינלאומי בלונדון לגבי פיקדון מובנה באירו ל 3 שנים 31-אוקטובר-2006
ניתוח הצעת הבינלאומי לגבי פיקדון סל מדדי מניות העולם 2-אוגוסט-2006
הצעת הבינלאומי לגבי פיקדון הניקיי 4-יולי-2006
פיקדון דולרי לשנה וחצי הצמוד למדד המניות ההודי 22-מרץ-2006
ניתוח הצעת בנק לאומי - פיקדון שקלי צמוד מדד ת"א 25 7-מרץ-2006
ניתוח הצעת בנק לאומי - פיקדון מובנה צמוד מדד מניות טיוואן 21-פברואר-2006
ניתוח שני פקדונות מובנים Citibank 15-פברואר-2006
ניתוח פקדון מובנה המוצע ע"י הבנק הבינלאומי 7-פברואר-2006
ניתוח פקדון מובנה המוצע ע"י HSBC 1-פברואר-2006
ניתוח פקדון מובנה High Watermark Note on Asian Basket HSCEI-Nikkei 225 29-דצמבר-2005
FIBI Bank (UK) plc 20-דצמבר-2005
פיקדון דולרי מובנה בבנק לאומי 13-דצמבר-2005
FIBI Bank (UK) plc 8-דצמבר-2005
פיקדונות מובנים בבנק לאומי 1-דצמבר-2005
ניתוח פקדונות מובנים המוצעים בימים אלה ע"י Citibank 15-פברואר-2005
ניתוח שני פקדונות מובנים Citibank 13-פברואר-2005

שאלות גולשים ליועצת ההשקעות

שאלת הגולש
אני בחורה צעירה ועובדת המעוניינת להתחיל להשקיע..המטרה בהשקעות היא פשוט להרוויח כסף לטובת לימודים, דירה וכיוצ"ב. איזה סכום התחלתי צריך ע"מ להתחיל להשקיע? מה בנוגע לתהליך עצמו, איך מתחילים, למי פונים וכו.
אני מעוניין בתכנית או קרן חסכון עבור הבת שלי, אני מדבר על חסכון לטווח ארוך. תכניות החסכון של הבנקים בעלות תשואה מאד נמוכה (2%-3% לשנה), השאלה אם יש אפיקי השקעה שונים לטווח ארוך בעלי תשואה גבוהה יותר אבל עם סיכון מינימאלי.
ברשותי כמה עשרות אלפי דולרים (ארה"ב), ברצוני להשקיעם ולא להמירם לשקלים כיון שנרכשו בכ-4.6 ועכשיו נראה שהדולר במגמת עליה. הציעו לי לקנות אג"ח ממשלת ארה"ב לשנה ואז להצמד לעליית הדולר וגם לקבל רווח מהאג"ח. מה כדאי לעשות?
ברשותי תיק שמורכב מאג"ח ממשלתי תוכנית אוצר 80/20 של גאון. לאחרונה בשל ה"מיני מפולת" שפקדה את השוק הפסדתי סכום לא מבוטל, האם להמשיך להחזיק את התיק.
האם קרן כספית כגון פיא כספית שיקלית נחשבת לבטוחה?
יש לי בסה"כ "חצי מיליון ש"ח חסכונות שנמצאים כרגע בפיקדון שבועי בבנק נושא ריבית 2 אחוז, איך הייתם ממליצים לי להשקיע בחוכמה ובסולידיות את החיסכון הנ"ל?
למה הכוונה השקעה לטווח ארוך במנייה, האם יותר משנה? האם תמיד לטווח ארוך תהיה עלייה, גם אם המנייה עלתה הרבה במשך השנים?
מכרתי דירה שהייתה להשקעה ושמתי בינתיים את הכסף בקרנות נאמנות 10/90. התשואה היא בין 5% ל-8.8% בערך. כל זאת עד שאקנה את הדירה הבאה להשקעה בעוד חודשיים בערך, מה דעתך, האם אני פועל נכון ? בתודה, משה כ.

טיפים

טיפים
בזמן ששער הדולר מתנדנד, מומלץ לבדוק את החשיפה שלכם אליו!
ניהול ההשקעות בחשבון הבנק

רויטל בתקשורת

הופעות/פרסומים
דרכי התמודדות עם ירידות המחירים בבורסות העולם
חינוך פיננסי - משנים פרופיל: מדריך לצרכנות פיננסית נבונה
כיצד להתנהל נבון עם מס על השקעות בשוק ההון

שאלות נפוצות

שאלות נפוצות
האם תוכלו לעזור בבניית תיק השקעות סולידי וללא סיכון?
על איזה שאלות תוכלו לענות בעזרת הייעוץ השקעות?

לקוחות ממליצים

לא נמצאו המלצת לקוחות לתג השקעה סולידית.

ניוזלטר השקעות ופנסיה

ניוזלטר תאריך הפרסום
מה אתם יודעים על מניות ותעודות סל 3-פברואר-2016
הריבית ירדה, מה קורה לקרנות הנאמנות הכספיות 9-מרץ-2015
שבעה כללי אצבע למשקיע הסולידי 26-ינואר-2015
סולידי או לא סולידי זאת השאלה 9-יוני-2014
איך משקיעים 2 מיליון שקל 29-יולי-2013