ייעוץ השקעות פרטי | ייעוץ פנסיוני | תג: יועץ פנסיוני/ייעוץ פנסיוני
 
סמליל בצורה של ינשוף  

ייעוץ    השקעות    פרטי
ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי
לשקט הנפשי שלכם

טלפנו: 03-532-2008
info@RDVC.co.il

צרו קשר עכשיו!

קבלו טיפים ומידע חינם



שרותי ייעוץ השקעות
שרותי ייעוץ פנסיוני
מידע נוסף

קבלו חינם !
7 כללי אצבע למשקיע הסולידי

7 כללי אצבע למשקיע הסולידי
הקליקו כאן לקבלת החוברת

14 כללי אצבע
לשיפור החיסכון הפנסיוני

מהדורה חדשה ומורחב 14 כללי אצבע לשיפור החיסכון הפנסיוני
הקליקו כאן לקבלת החוברת


תגיות >> רשימת תכנים עבור התג: יועץ פנסיוני/ייעוץ פנסיוני


להלן התכנים השונים שנכתבו על ידי RDVC עבור התג: יועץ פנסיוני/ייעוץ פנסיוני.

יש באפשרותכם לקבל תכנים אלו מיד עם פרסומם ישירות לאי-מייל וללא כל התחייבות מצדכם.


מאמרים

שם המאמר תאריך הפרסום
קבלתי פרסומת לקרן פנסיה מגניבה, האם כדאי לעבור ? 17-יוני-2018
מהפכת המסלקה הפנסיונית 18-אוגוסט-2014
ביטוח נכות - סוגים 20-אוגוסט-2013
ביטוח נכות - מהי נכות והקשר לייעוץ פנסיוני 4-אוגוסט-2013
צוואות, ירושות והקשר לחיסכון הפנסיוני שלכם 4-מרץ-2013
ניתוח סקר על השקעות פיננסיות סולידיות 10-אוקטובר-2012
ביטוחי בריאות פרטיים - חלק ב' - מאפיינים עיקריים 13-פברואר-2011
ביטוחי בריאות פרטיים - חלק א' - מבוא 13-פברואר-2011
שיקולים חשובים שכדאי להכיר לפני העברת כספים לקופת גמל 6-ינואר-2010
מדוע צריך ייעוץ פנסיוני פרטי או מה התועלת מייעוץ פנסיוני פרטי? - חלק ב' 12-נובמבר-2009
מדוע צריך ייעוץ פנסיוני פרטי או מה התועלת מייעוץ פנסיוני פרטי? - חלק א' 13-אוקטובר-2009
משיכת כספים מקופת גמל משלמת לקצבה - חלק א 7-מאי-2009
כיצד נחליט על משיכת כספים מ: קופות גמל - חלק ג 27-אפריל-2009
עצות וטיפים לניהול חשבונות הבנק והכספים לאחר פרידה מבן/בת הזוג 28-אוקטובר-2008

שאלות גולשים ליועצת ההשקעות

שאלת הגולש
אני גימלאי בן 65, המקבל פנסיה תקציבית וממשיך להפקיד בקופות גמל מאות שקלים בחודש. אני מבין שיש תקנה מס' 3 למס הכנסה לפיה ההפקדות משנת 2008 ואילך יימשכו כקצבה. אשמח לקבל הסבר מפורט בנושא זה. כמו כן יועץ המס, המליץ לבטל את ההפקדות בקופות הגמל. האם תוכלי להבהיר לי את העניין.
אני פנסיונר בן 67 וחוסך שנים רבות כעצמאי בקופת גמל ועדיין ממשיך להפריש לקופת הגמל מידי חודש מהקצבה שלי שהינה גבוהה מ-3,850 ש"ח. במידה ואמשוך משיכה הונית את כספי קופת הגמל, באיזה מיסוי אחויב על כספי ההפרשות שלי מינואר 2008?
ב-1993, פתחתי קופת גמל ל-15 שנה. הפקדתי 120 ש"ח מידי חודש. כשפתחתי את הקופה נמסר לי כי בתום התקופה הכסף יעבור לעו"ש. חלפו להן 16 שנה, הכסף לעו"ש לא עבר. עם הנפילה השנה, במקום פרעון של 26,000 ש"ח נותר בקופה 16,000 ש"ח הייתכן? האם על החוסך לפנות לקופה לפידיון הכסף?
בימים אלו אני עומד להחליף מקום עבודה. כיום אני חוסך דרך קרן פנסיה שנפתחה לי על ידי המעביד הנוכחי. במקום העבודה החדש נאמר לי שיחסכו לי בביטוח מנהלים שיפתח עבורי אחרי שלושה חודשים. אם כך, לא ברור לי מי בעצם ישלם לי קצבה כשאהיה פנסיונר ? האם אני עומד להפגע כתוצאה מהפסקת התשלומים לשלושה חודשים ? זה חוקי שהמעביד לא מוכן לשלם לי לפנסיה מיד, אלא רק אחרי שלושה חודשים?
בן 48 נפגע בתאונת עבודה לפני כשנתיים בידו ונקבעה לו נכות מביטוח לאומי בשיעור של פחות מ 10%. מזה שנתיים הוא בטיפולים רפואיים ולא חזר לעבודה מאז. כיום אנו מבקשים למשוך את הכספים מביטוח המנהלים מ-2011. האם יש דרך להימנע מתשלום הקנס של 35%?
שהשתחררתי מהצבא עבדתי במקום עבודה במשך כשנה, הפרישו לי לחברת ביטוח הראל. כאשר עזבתי את העבודה לא ידעתי אז שאפשר להמשיך להפריש לאותה חברת ביטוח, לכן החלו להפריש לי בחברת ביטוח חדשה - הפניקס. השאלות שלי הן: האם הכסף שנצבר לי בהראל זה כסף ש"הלך לפח"? בעבודה החדשה זו עבודה ברשת מסויימת, נשארתי לעבוד באותה רשת אך בסניף אחר, נשלח אליי מכתב מהפניקס כי הם קיבלו מכתב שהפסקתי לעבוד שם ושאני צריכה לעדכן אותם לגבי העבודה החדשה. הבעלים בסניף החדש אמרה לי כי היא ממשיכה להפריש לי לפניקס את כספי הפנסיה. רציתי לדעת האם זה באמת אפשרי כי בתלושי משכורת אני רואה פתאום במשבצת של הפניקס שהתלוש האחרון מהמעבידה האחרונה הבסיס שם יותר גדול מהבסיס בתלושים החדשים מהמעסיקה החדשה...אז האם זה המשיך או לא? ומה עליי לעשות? תודה ליאת!!
שלום, עבדתי כ-10 שנים ואני לא יודעת מה הפרישו לי אם בכלל הפרישו. כיצד ניתן לבדוק זאת? האם מי שעבדה לפני כ-20 שנה בתחום, המעבידים שהם גוף פרטי יכולים להתחמק מתשלום? ומה ניתן לעשות בנושא? תודה שלומית

טיפים

טיפים
אם אתם בעלי קרנות פנסיה: בדקו מה אחוז הזכאות של השאירים
אם אתם בעלי קרנות פנסיה: בדקו מה אחוז הזכאות שלכם לאובדן כושר עבודה
ניהול התקציב המשפחתי

רויטל בתקשורת

הופעות/פרסומים
חינוך פיננסי - משנים פרופיל: מדריך לצרכנות פיננסית נבונה
מעטים העובדים שמבדילים בין יועץ פנסיוני, סוכן ומשווק
תכנון החסכונות הפנסיונים

שאלות נפוצות

שאלות נפוצות
כיצד לספק מידע מהר הביטוח ליועץ הפנסיוני
כיצד לתת יפוי כח עבור המסלקה הפנסיונית
כיצד ניתן לבדוק את הסטאטוס של הרישיון לעסוק בייעוץ פנסיוני?
מה ערך המוסף של יועץ השקעות בכלל ושלך בפרט?
מהו ההבדל בין יועץ השקעות לבין יועץ פנסיוני?
מהו חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (עיסוק בייעוץ פנסיוני ובשיווק פנסיוני)?
מהו ייעוץ השקעות פרטי או יועץ השקעות פרטי?
מהו ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי?

לקוחות ממליצים

המלצת לקוח תאריך הפרסום
רויטל תודה רבה על ההרצאה המאלפת, קיבלתי המון ידע חשוב 23-מאי-2012
הבטחת, קיימת! רויטל הוציאה את נושא הביטוחים עבורי מחושך לאור 15-אפריל-2012
מה זה ייעוץ פנסיוני אוביקטיבי, למה זה חשוב והמלצה על אחת מצויינת 15-אפריל-2011
המלצה על יעוץ פנסיוני: ממליץ בחום לקבלת ייעוץ פנסיוני כבר בראשית החיים ולא לחכות לגיל פרישה! 10-ינואר-2011
מחמאות על תכני האתר מפי יועץ פנסיוני שחיפש מידע ומצא אותו כאן 5-אפריל-2010
המלצה של לקוח המקבל שרות ייעוץ השקעות בחשבון בחו"ל 1-מרץ-2009

ניוזלטר השקעות ופנסיה

ניוזלטר תאריך הפרסום
על הקשר בין צדק פנסיוני וסגירת חשבון בנק בחו"ל 8-יוני-2015