ייעוץ השקעות פרטי | ייעוץ פנסיוני | תג: חיסכון פנסיוני
 
סמליל בצורה של ינשוף  

ייעוץ    השקעות    פרטי
ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי
לשקט הנפשי שלכם

טלפנו: 03-532-2008
info@RDVC.co.il

צרו קשר עכשיו!

קבלו טיפים ומידע חינם



שרותי ייעוץ השקעות
שרותי ייעוץ פנסיוני
מידע נוסף

קבלו חינם !
7 כללי אצבע למשקיע הסולידי

7 כללי אצבע למשקיע הסולידי
הקליקו כאן לקבלת החוברת

14 כללי אצבע
לשיפור החיסכון הפנסיוני

מהדורה חדשה ומורחב 14 כללי אצבע לשיפור החיסכון הפנסיוני
הקליקו כאן לקבלת החוברת


תגיות >> רשימת תכנים עבור התג: חיסכון פנסיוני


להלן התכנים השונים שנכתבו על ידי RDVC עבור התג: חיסכון פנסיוני.

יש באפשרותכם לקבל תכנים אלו מיד עם פרסומם ישירות לאי-מייל וללא כל התחייבות מצדכם.


מאמרים

שם המאמר תאריך הפרסום
קבלתי פרסומת לקרן פנסיה מגניבה, האם כדאי לעבור ? 17-יוני-2018
מה כדאי לעשות עם החסכונות הפנסיונים בעת פיטורים 20-דצמבר-2017
אמאל'ה, הדוחות הפנסיונים הגיעו...! 12-מרץ-2017
חוק פנסיה חובה - אז מה יצא לעצמאים מזה ? 19-דצמבר-2016
קופת גמל לפי תיקון 190 לעומת השקעה בתיק ניירות ערך - מבוא 27-אוקטובר-2016
מסלול השקעה תלוי גיל בקופות גמל 21-יולי-2016
מהפכת המסלקה הפנסיונית 18-אוגוסט-2014
ביטוח נכות - מהי נכות והקשר לייעוץ פנסיוני 4-אוגוסט-2013
ביטוח אובדן כושר עבודה - עדכון היקף הביטוח 7-יולי-2013
מה הכי נכון לעשות להשקיע כסף בעצמנו או בילדנו? 15-אפריל-2013
פרישה לפנסיה והרגשת העושר המדומה 14-אוקטובר-2012
כיצד לחשב את הקצבה לפנסיה - חלק ב' - קצבאות ביטוח לאומי וחסכונות 16-נובמבר-2010
כיצד לחשב את הקצבה לפנסיה - חלק א' - קצבאות ממוצרים פנסיונים 16-נובמבר-2010
ביטוח חיים - מאפיינים עיקריים 26-אוגוסט-2010
מהו חיסכון פנסיוני ומהם מוצרים פנסיונים - קרן פנסיה מקיפה - מאפיינים עיקריים - חלק ג' 22-יוני-2010
מהו חיסכון פנסיוני ומהם מוצרים פנסיונים - קרן פנסיה מקיפה - מאפיינים עיקריים - חלק ב' 16-מאי-2010
מהו חיסכון פנסיוני ומהם מוצרים פנסיונים - קרן פנסיה מקיפה - מאפיינים עיקריים - חלק א' 2-מאי-2010
מהו חיסכון פנסיוני ומהם מוצרים פנסיונים - ביטוח מנהלים, מאפיינים נוספים 9-מרץ-2010
חיסכון דרך ביטוח מנהלים - דוגמא מספרית 8-מרץ-2010
מהו חיסכון פנסיוני ומהם מוצרים פנסיונים - ביטוח מנהלים, מאפיינים עיקריים 8-מרץ-2010
הטבות מס לשכירים החוסכים בביטוח מנהלים 3-מרץ-2010
מהו חיסכון פנסיוני ומהם מוצרים פנסיונים - מבוא 25-פברואר-2010
מדוע צריך ייעוץ פנסיוני פרטי או מה התועלת מייעוץ פנסיוני פרטי? - חלק ב' 12-נובמבר-2009
מדוע צריך ייעוץ פנסיוני פרטי או מה התועלת מייעוץ פנסיוני פרטי? - חלק א' 13-אוקטובר-2009
משיכת כספים מקופת גמל משלמת לקצבה - חלק א 7-מאי-2009

שאלות גולשים ליועצת ההשקעות

שאלת הגולש
אני גימלאי בן 65, המקבל פנסיה תקציבית וממשיך להפקיד בקופות גמל מאות שקלים בחודש. אני מבין שיש תקנה מס' 3 למס הכנסה לפיה ההפקדות משנת 2008 ואילך יימשכו כקצבה. אשמח לקבל הסבר מפורט בנושא זה. כמו כן יועץ המס, המליץ לבטל את ההפקדות בקופות הגמל. האם תוכלי להבהיר לי את העניין.
אני חבר בקרן פנסיה מקיפה של הראל במשך 12 שנה, והחלטתי להעבור לקופת גמל של איביאי. אני ממשיך את ההפקדות השוטפות לאותה קרן של הראל כדי לשמור על הכיסוי הביטוחי, ורק את הצבירה אני מעביר. בהראל אמרו לי שבזמן העברת כספים צבורים, גיל ההצטרפות לקרן מתאפס, חישוב הביטוח שלי יהיה לפי הצטרפות בגיל 35, למרות שמגיל 23 אני מפקיד לקרן. חיפשתי בתקנון שלהם ולא מצאתי סעיף כזה. אשמח אם תוכלי לעזור לי בזה. תודה א.
אני רווקה בת 43, רציתי לשאול מה כדאי לי יותר, קרן פנסיה או ביטוח פנסיוני בחברת ביטוח? (לפי המאמרים שלך, אני לא צריכה ביטוח לשאירים וכל הכסף יכול להיות לחסכון ולנכות, האם הבנתי נכון?) תודה ויום טוב.
ב-1993, פתחתי קופת גמל ל-15 שנה. הפקדתי 120 ש"ח מידי חודש. כשפתחתי את הקופה נמסר לי כי בתום התקופה הכסף יעבור לעו"ש. חלפו להן 16 שנה, הכסף לעו"ש לא עבר. עם הנפילה השנה, במקום פרעון של 26,000 ש"ח נותר בקופה 16,000 ש"ח הייתכן? האם על החוסך לפנות לקופה לפידיון הכסף?
בימים אלו אני עומד להחליף מקום עבודה. כיום אני חוסך דרך קרן פנסיה שנפתחה לי על ידי המעביד הנוכחי. במקום העבודה החדש נאמר לי שיחסכו לי בביטוח מנהלים שיפתח עבורי אחרי שלושה חודשים. אם כך, לא ברור לי מי בעצם ישלם לי קצבה כשאהיה פנסיונר ? האם אני עומד להפגע כתוצאה מהפסקת התשלומים לשלושה חודשים ? זה חוקי שהמעביד לא מוכן לשלם לי לפנסיה מיד, אלא רק אחרי שלושה חודשים?
בן 48 נפגע בתאונת עבודה לפני כשנתיים בידו ונקבעה לו נכות מביטוח לאומי בשיעור של פחות מ 10%. מזה שנתיים הוא בטיפולים רפואיים ולא חזר לעבודה מאז. כיום אנו מבקשים למשוך את הכספים מביטוח המנהלים מ-2011. האם יש דרך להימנע מתשלום הקנס של 35%?
האם אפשרי להעביר את הכספים בפוליסת החיסכון הספציפית שהשקעתי בה לפוליסת חיסכון אחרת, גם אם היא בחברת ביטוח שונה?
ומה לגבי העברת הכסף לקופת גמל, האם זה אפשרי?
התחלתי זה עתה עבודה חדשה היה לי ביטוח מנהלים, אני מעוניינת לדעת האם אני יכולה לבקש לפתוח עבורי חיסכון פנסיוני (כי זה סוג הביטוח שהם עובדים איתו) חדש או האם אני מחוייבת להפקיד בחיסכון הקודם? בתודה מראש מיכל
כנשוי בן 30 הנמצא בתחילת החיסכון הפנסיוני שאלותי הם: (1) מה ההבדל בין קרן פנסיה לקופת גמל ומה עדיף? (2) נראה כי לא ניתן לדעת מראש מה יהיה מקדם ההמרה בקרנות הפנסיה, האם ישנן כאלו שמאפשרות לקבל את המידע הזה קודם ?
לאחרונה הועברו קרנות הפנסיה של רופאי הכללית לביטוח "כלל". מסתובבים בקרב הרופאים יועצים שונים המשדלים להעביר את קרנות הפנסיה ו/או קרנות ההשתלמות לקרנות אחרות כמו:פרפקט, אקסלנט ועוד... מה דעתך?
עבדתי שנתיים ועברתי החודש למקום עבודה חדש. האם לפי החוק המעסיק החדש צריך מהחודש הראשון להמשיך לי את הקרן? או שיש תקופת "אכשרה" ואז הוא מתחיל את ההפקדות? תודה
עברתי מקום עבודה והמעביד החדש הפנה אותי לסוכן הביטוח שלו. אני מעוניינת להמשיך לעבוד עם סוכן הביטוח שטיפל בי עד עכשיו, אך המעביד החדש טוען שזו זכותו לקבוע מי יהיה הסוכן ביטוח שלי. האם המעביד החדש צודק או שהוא פוגע בזכויותיי. תודה מראש שולה.
שהשתחררתי מהצבא עבדתי במקום עבודה במשך כשנה, הפרישו לי לחברת ביטוח הראל. כאשר עזבתי את העבודה לא ידעתי אז שאפשר להמשיך להפריש לאותה חברת ביטוח, לכן החלו להפריש לי בחברת ביטוח חדשה - הפניקס. השאלות שלי הן: האם הכסף שנצבר לי בהראל זה כסף ש"הלך לפח"? בעבודה החדשה זו עבודה ברשת מסויימת, נשארתי לעבוד באותה רשת אך בסניף אחר, נשלח אליי מכתב מהפניקס כי הם קיבלו מכתב שהפסקתי לעבוד שם ושאני צריכה לעדכן אותם לגבי העבודה החדשה. הבעלים בסניף החדש אמרה לי כי היא ממשיכה להפריש לי לפניקס את כספי הפנסיה. רציתי לדעת האם זה באמת אפשרי כי בתלושי משכורת אני רואה פתאום במשבצת של הפניקס שהתלוש האחרון מהמעבידה האחרונה הבסיס שם יותר גדול מהבסיס בתלושים החדשים מהמעסיקה החדשה...אז האם זה המשיך או לא? ומה עליי לעשות? תודה ליאת!!
שלום, עבדתי כ-10 שנים ואני לא יודעת מה הפרישו לי אם בכלל הפרישו. כיצד ניתן לבדוק זאת? האם מי שעבדה לפני כ-20 שנה בתחום, המעבידים שהם גוף פרטי יכולים להתחמק מתשלום? ומה ניתן לעשות בנושא? תודה שלומית

טיפים

טיפים
דאגו לביטוחים האישיים המשולבים בביטוח המנהלים וקרן הפנסיה בזמן עזיבת מקום עבודה
התחילו לחסוך לפנסיה כמה שיותר מוקדם !
ניהול התקציב המשפחתי
שימו לב לדמי הניהול שנגבים מכם בפוליסות ביטוחי מנהלים
שלוש עקרונות היסוד בכלכלת המשפחה

רויטל בתקשורת

הופעות/פרסומים
החיסכון הפנסיוני ואתם
חינוך פיננסי - משנים פרופיל: מדריך לצרכנות פיננסית נבונה
על חיסכון לפנסיה וייעוץ פנסיוני, רויטל בתוכנית רדיו של רשת ב'
תכנון החסכונות הפנסיונים

שאלות נפוצות

שאלות נפוצות
מהו ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי?

לקוחות ממליצים

המלצת לקוח תאריך הפרסום
אני ממליץ עליך בחום לכל עמיתי העומדים לפני יציאה לגמלאות 16-נובמבר-2014
תודה רבה על המזכר ייעוץ פנסיוני המסודר והמפורט 31-אוקטובר-2014
רויטל תודה רבה על ההרצאה המאלפת, קיבלתי המון ידע חשוב 23-מאי-2012
המלצה על יעוץ פנסיוני: ממליץ בחום לקבלת ייעוץ פנסיוני כבר בראשית החיים ולא לחכות לגיל פרישה! 10-ינואר-2011
ההסברים במאמרך מעולים, וניתן ללמוד מהם היטב, חבל שלא קראתי אותם לפני כשבועיים 2-דצמבר-2009

ניוזלטר השקעות ופנסיה

ניוזלטר תאריך הפרסום
האם מסלול השקעה תלוי בגיל או לימיט 22-אוגוסט-2016
על הקשר בין צדק פנסיוני וסגירת חשבון בנק בחו"ל 8-יוני-2015
כיצד לקבל מידע על החסכונות הפנסיונים בקליק 18-אוגוסט-2014
איך להשיג חיסכון של עד 90% בעמלות על תיק השקעות 19-יוני-2013