הרצאה: כיצד חוסכים לפנסיה
 
סמליל בצורה של ינשוף  

ייעוץ    השקעות    פרטי
ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי
לשקט הנפשי שלכם

טלפנו: 03-532-2008
info@RDVC.co.il

צרו קשר עכשיו!

קבלו טיפים ומידע חינם



שרותי ייעוץ השקעות
שרותי ייעוץ פנסיוני
מידע נוסף

קבלו חינם !
7 כללי אצבע למשקיע הסולידי

7 כללי אצבע למשקיע הסולידי
הקליקו כאן לקבלת החוברת

14 כללי אצבע
לשיפור החיסכון הפנסיוני

מהדורה חדשה ומורחב 14 כללי אצבע לשיפור החיסכון הפנסיוני
הקליקו כאן לקבלת החוברת


הרצאה: כיצד חוסכים לפנסיה


מדוע צריך הרצאה על חיסכון פנסיוני?

מרגע שהתחלנו לעבוד אי שם בשנות העשרים של חיינו, נתחיל לחסוך לפנסיה. אם אנו שכירים זו חובתו של המעביד לדאוג לחיסכון פנסיוני בסיסי ואם אנו עצמאים עלינו לדאוג לכך לבד.
במהלך כ-40 שנות העבודה יהיה עלינו לחסוך סכום גבוה מאוד, כדי לייצר לעצמנו קצבה פנסיונית שתאפשר חיי רווחה לאחר הפרישה.

על כל 10,000 ש"ח קצבה, עלינו לחסוך כיום בין 1,900,000 ל-2,400,000 ש"ח !

על קצבאות הפנסיה משלמים לרוב מס הכנסה, כך שמדובר בקצבה ברוטו ולא נטו. לכן, החיסכון לפנסיה הוא פרויקט המגלגל כמה מיליוני שקלים ויש לקחת אותו ברצינות הראויה.

במסגרת החיסכון לפנסיה במוצרים כגון ביטוחי המנהלים וקרנות הפנסיה אנו משלבים גם ביטוחים אישיים המגנים על משפחתנו ועלינו מפני אסונות כגון אובדן כושר עבודה, מוות ועוד.

על אף חשיבותו הרבה של החיסכון הפנסיוני וביטוחיו הנלווים, לרוב העובדים - משכילים ככל שיהיו - אין ידע מספיק בנושא ולא תמיד מודעות מספקת. ההכוונה ומעט הידע שבכל זאת יש לעובדים, מגיעים בדרך כלל מסוכני הביטוח וסוכנויות ההסדר. אכן אלה מקורות מקצועיים ברוב המקרים, אך מכיוון שהם בעלי אינטרסים, הם אינם אובייקטיבים ובדרך כלל אין להם זמן רב להשקיע בהסברים לכל עובד ועובד.

ב RDVC אנו מאמינים שאנשים צריכים לדעת יותר על החיסכון הפנסיוני שלהם. ידע שיעזור להם לקבל החלטות נכונות יותר. בנוסף לעשרות המאמרים שכתבנו ופתוחים לקריאה חופשית, אנו גם מספקים הרצאות בנושא החיסכון לפנסיה למקומות עבודה, ארגונים וקבוצות המעוניינות בכך.

מטרת ההרצאה על חיסכון פנסיוני

מטרותיה של ההרצאה הן יצירת הבנה בסיסית של תחום החיסכון הפנסיוני והביטוחים הנלווים לו וכן בירור מרכיבי התכנית הפנסיונית בחייו של אדם ומשפחתו וכיצד מטפלים בתכנית זו. בנוסף ההרצאה תאפשר להבין טוב יותר את תפקידם של סוכני הביטוח, סוכנויות ההסדר והיועצים הפנסיונים ותתרום להעלאת המודעות לנושא החשוב לכולנו.

מהלך ההרצאה:

התכנים המדוייקים של כל הרצאה יתואמו ויותאמו באופן ייחודי לכל מזמין. להלן המבנה הבסיסי של ההרצאה:

  • מהו החיסכון הפנסיוני ומהי חשיבותו - הסבר כללי על המטרות והצורך בחיסכון פנסיוני.
  • מהם מוצרי החיסכון הפנסיוני - תיאור והסבר של המוצרים הפנסיונים:
    • ביטוחי מנהלים
    • קרנות פנסיה
    • קופות גמל
    • קרנות השתלמות
  • ביטוחים אישיים, מטרתם וחשיבותם - הסבר כללי על 4 הביטוחים שמגינים עלינו:
    • ביטוח אובדן כושר עבודה / נכות
    • ביטוח בריאות
    • ביטוח סיעודי
    • ביטוח חיים
  • כיצד בונים חיסכון פנסיוני משפחתי - כולל טיפים מעשיים.
  • מהו ייעוץ פנסיוני ומהו ההבדל בינו ובין שיווק פנסיוני הנעשה על ידי סוכני ביטוח/סוכנויות הסדר.
  • שאלות/תשובות

משך ההרצאה:

חיסכון פנסיוני הוא נושא סבוך ומורכב. ניתן להזמין את ההרצאה במתכונת קצרה של שעתיים אקדמיות (90 דקות) ולהעביר דרכה את עיקרי הדברים.
לא ניתן בפרק זמן קצר זה להכנס להסברים מפורטים וגם הזמן לשאלות קצר יחסית.

קיימת אופציה להזמין הרצאה שתמשך 3 שעות אקדמיות (135 דקות בתוספת 15 דקות הפסקה). אופציה זו תאפשר זמן רב יותר לשאלות ולמתן הסברים מפורטים מעט יותר.

בונוסים להרצאה: כיצד חוסכים לפנסיה

  • המשתתפים יוזמנו לשלוח אלינו שאלות בנושאי ההרצאה למשך תקופה מוגדרת לאחר ההרצאה. נשמח לענות על שאלות כלליות לגבי כל נושאי החיסכון הפנסיוני. כך, מי שלא הספיק לשאול במהלך ההרצאה או מי שחשב על השאלה כמה ימים אחרי ההרצאה, יוכל לקבל תשובה מסודרת.
  • המשתתפים יהיו זכאים להנחה מיוחדת שתינתן על עלות שרות ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי, שאנו מספקים, למשך תקופה מוגדרת לאחר ההרצאה.

על המרצה

רויטל דור-וילק הינה בעלת תואר שני במנהל עסקים ותואר BSc בכלכלה וניהול מהטכניון. לרויטל רשיונות לעסוק בייעוץ פנסיוני ובייעוץ השקעות.

רויטל עשתה קריירה ארוכה שהחלה ב-1992 בבנקים ישראלים וזרים ובסוף 2004 הקימה את RDVC המתמחה במתן שרותי ייעוץ השקעות וייעוץ פנסיוני לבני המעמד הבינוני גבוה.

לרויטל נסיון רב בהעברת הרצאות והדרכות. היא הרצתה בקביעות במרכז הדרכה של בנק גדול וגם העבירה הרצאות וסדנאות במסגרת RDVC.

עוד על רויטל בדף אודות. כמו כן, ניתן להתרשם מקטע ווידאו של אחת הסדנאות.

לפרטים נוספים והזמנת ההרצאה, מלאו טופס יצירת קשר או התקשרו עכשיו ל:03-5322008 או שלחו אימייל ל:info@RDVC.co.il .