בהמשך להרצאה מיום חמישי האחרון באשקלון וכפי שהובטח מצורף בזאת חומר נוסף, בנושא ההיערכות לקראת ביצוע הפקדות פנסיוניות דרך המסלקה הפנסיונית ופניה ישירה של החוסכים למסלקה הפנסיונית.
- החל מיולי 2015 יידרשו המעסיקים להעביר את כספי ההפקדות למוצרים הפנסיונים דרך המסלקה הפנסיונית. ההעברה תתבצע באמצעות קובץ אלקטרוני לפי פורמט אחיד להעברת נתונים .קובץ זה יכיל את פרטי המידע הנדרשים להפקדות לחיסכון פנסיוני, לרבות פיצול ההפקדות בין המוצרים הפנסיונים השונים.העבודה הישירה מול המסלקה תאפשר למעסיקים לקבל היזון חוזר שוטף להפקדות שביצעו ולתקלות הדורשות תיקון ישירות מחברות הביטוח והחברות המנהלות את קרנות הפנסיה, קופות הגמל וקרנות ההשתלמות.בנוסף יקבלו המעסיקים מידע על יתרות פיצויים הרשומות לזכות העובדים ישירות מהמסלקה.
- המסלקה הפנסיונית פונה לכלל המעורבים בתהליך החיסכון הפנסיוני ובקרוב תאפשר גם לחוסכים לפנות ולקבל מידע עבור עצמם.קישור למסלקה הפנסיונית החל מיולי 2014 חוסכים יוכלו לבצע באמצעות המסלקה את הפעולות הבאות:
- בקשת מידע מכלל הגופים המוסדיים (חברות ביטוח, קרנות פנסיה, גמל והשתלמות)
- בקשת מידע על מוצר חסכון ספציפי מחברה מסויימת
- הצטרפות למוצר פנסיוני
- ביצוע שינוי במוצר פנסיוני- שינוי במסלולי השקעה, במסלול ביטוחי או בכיסוי ביטוחי נלווה; עדכון פרטי הפרשות ושכר; עדכון על עזיבת מקום עבודה; העברת בעלות על פוליסת ביטוח
- בקשה להעברת מוצר פנסיוני בין שני גופים מוסדיים או בין שתי קופות ("ניוד חשבון")
- הגשת תביעה לקבלת סכומים ממוצר פנסיוני בגין פרישה לפנסיית זקנה או אובדן כושר השתכרות
- בקשה למשיכת כספים (מלאה או חלקית) העומדים לרשותו של חוסך במוצר פנסיוני מסוים
- בקשה לקבלת הלוואה מגוף מוסדי כנגד הכספים או הזכויות העומדים לרשותו של חוסך במוצר פנסיוני מסוים
אם נשארו לכם שאלות בנושאים שדנו בהרצאה או כל שאלה נוספת בתחומי החיסכון הפנסיוני, הביטוחים האישיים או השקעות פיננסיות, אתם מוזמנים לשלוח אלינו את השאלות וננסה לעזור.
בברכה,
רויטל דור-וילק וצוות RDVC
03-5322008
ייעוץ השקעות ופנסיה
