שרותי ייעוץ השקעות | ייעוץ פנסיוני » ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי

מה זה ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי?

האם אנו חוסכים מספיק לגיל הפרישה?

מה תהיה הקצבה החודשית שתעמוד לרשותנו אם נחסוך במשך כל שנות העבודה?

האם אנו משלמים על ביטוחים כפולים או מיותרים?

האם אנו מוגנים מבחינה פיננסית אם חס וחלילה נהפוך לנכים ולא נוכל לעבוד - מה הפיצוי הכספי לו נהיה זכאים?

על שאלות אלה ועוד עונה הייעוץ הפנסיוני האובייקטיבי.

מהו ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי?

ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי הינו תהליך המסייע ללקוחות לחסוך לגיל הפרישה והוא ניתן על ידי יועץ פנסיוני אובייקטיבי ובלתי תלוי. יועץ פנסיוני אובייקטיבי אינו עובד או משווק של חברות ביטוח, קרנות פנסיה ו/או בתי השקעות והוא אינו מקבל מהם עמלות בגין מכירת מוצרים. ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי מותאם ללקוח בלבד ואינו מושפע משיקולים אחרים.

החיסכון לגיל הפרישה מתוכנן כך שיענה על המטרות שהוגדרו על ידי הלקוחות מבחינת התקציב שיידרש להם ומתוך התחשבות בצרכיהם הפיננסים.

הייעוץ הפנסיוני מותאם לתקציב העומד לרשות הלקוחות ומתחשב במצבם הפיננסי ובהטבות המס להן הם זכאים.
כמו כן, מסייע שירות הייעוץ הפנסיוני לבחון האם יש צורך בביטוחים אישיים נוספים מעבר לביטוחים הקיימים וזאת על מנת להגן עליהם ועל משפחתם בהיבט הכספי בעת קרות מצבים כמוות, נכות, חולי וסיעוד.

ייעוץ פנסיוני הינו תהליך מתודולוגי ומסודר, אשר במהלכו נבחן את מצב חסכונותיכם הפנסיונים העדכניים וכן את מצב הביטוחים האישיים הקיימים לכם ולמשפחתכם. בנוסף, נגדיר יחדיו מהן ההנחיות שתרצו להנהיג בחיסכון הפנסיוני שלכם לגיל הפרישה ומהם הצרכים שלכם ומשפחתכם בביטוחים האישיים.

במהלך הייעוץ הפנסיוני נבחן נושאים כגון: היקף ההוצאות החודשיות הנדרשות לכם בגיל הפרישה, מסלולי ההשקעה והביטוח המתאימים מבחינתכם, מצבים קריטים מפניהם תרצו להגן עליכם ועל משפחתכם ועוד.

עם סיום ניתוח מצב החסכונות הפנסיונים, הביטוחים האישיים ובחינת האפשרויות השונות העומדות לרשותכם, יימסר לכם דו"ח ייעוץ פנסיוני הכולל בתוכו מסמך הנמקה פנסיוני.
דו"ח הייעוץ הפנסיוני מכיל השוואה בין המצב הקיים בפועל ובין המצב המתאים להנחיותיכם.
בנוסף, מסמך ההנמקה הפנסיוני כולל את ההמלצות לשינויים הנדרשים בחסכונות הפנסיונים והביטוחים האישיים ואת ההסברים לבחירת המלצות אלה.

דו"ח הייעוץ הפנסיוני ייחודי ומותאם לכל לקוח בהתאם לחסכונות הפנסיונים והביטוחים האישיים הקיימים לו.
בנוסף, כולל דו"ח הייעוץ הפנסיוני התייחסות לנכסים הפיננסים, ההלוואות, אפשרויות המימון והמטרות שהוגדרו.

דו"ח ייעוץ פנסיוני, הינו מסמך הכתוב בצורה ברורה והוא יסייע לכם אחת ולתמיד להבין מהם החסכונות הפנסיונים והביטוחים האישיים המתאימים לכם לצורך השגת מטרותיכם לגיל הפרישה.

בעזרת דו"ח ייעוץ פנסיוני תוכלו לפנות לסוכן הביטוח שלכם או למעסיק ולבקש לבצע את השינויים שהומלצו. בנוסף, לאחר שתאשרו את השינויים המומלצים, נסייע לכם בכתיבת המכתבים המיועדים לסוכן הביטוח ולגורמים השונים.

לסיכום, שירות הייעוץ הפנסיוני כולל:

• בחינה וניתוח נתוני הדו"חות השנתיים ותנאי החסכונות הפנסיונים שלכם כולל קרנות הפנסיה, ביטוחי המנהלים, קופות הגמל וקרנות ההשתלמות.
• בחינה וניתוח נתוני הביטוחים האישיים שלכם כולל ביטוחי תאונות אישיות, ביטוחי נכות, ביטוחי אובדן כושר עבודה, ביטוחי חיים, ביטוחי בריאות וביטוחי סיעוד.
• בדיקת נתוני ההכנסות, הנכסים הפיננסים וההלוואות הקיימות.
• בניית אסטרטגיית חיסכון פנסיוני וביטוח אישי המתאימה לכם ועל פי טעמכם האישי.
• מתן המלצות מפורטות בכתב לשינויים בכלל החסכונות הפנסיונים והביטוחים האישיים שלכם.
• כתיבת מסמכי בקשה לסוכן הביטוח שלכם והמעסיק לצורך ביצוע שינויים בחסכונות הפנסיונים והביטוחים האישיים שלכם.
• בדיקת ביצוע בקשותיכם בפועל.

יתרונות עיקריים בשירות ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי:

• קבלת ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי מיועץ פנסיוני שהינו אובייקטיבי ובלתי תלוי. יועץ פנסיוני אובייקטיבי אינו עובד או משווק של חברות ביטוח, קרנות פנסיה ו/או בתי השקעות.
  כמו כן, יועץ פנסיוני אובייקטיבי אינו מקבל עמלות בגין מכירת חסכונות פנסיונים כגון ביטוחי מנהלים, קרנות פנסיה, קופות גמל וקרנות השתלמות או מכירת ביטוחים אישיים כגון ביטוחי תאונות אישיות, ביטוחי נכות, ביטוחי אובדן כושר עבודה, ביטוחי חיים, ביטוחי בריאות וביטוחים סיעודיים.
  יועץ פנסיוני אובייקטיבי מקבל את שכרו מהלקוח בלבד!
• קבלת ייעוץ פנסיוני על כלל החסכונות הפנסיונים שלכם והביטוחים האישיים בכלל חברות הביטוח, קרנות הפנסיה ובתי ההשקעות.
• קבלת מידע והמלצות על חסכונות פנסיונים וביטוחים אישיים בכתב.
• מציאת ביטוחים מיותרים, שיפור אפשרי בחלוקה בין חלק החיסכון ועלויות הביטוח בפוליסות השונות.
• מתן ייעוץ פנסיוני מבעלת רישיון כפול לייעוץ פנסיוני וייעוץ השקעות מאפשר קבלת שירות ייעוץ הכולל את שני התחומים.

שירות ייעוץ פנסיוני מתאים ללקוחות שהכנסתם החודשית כ-10,000 ש"ח ברוטו ומעלה.

עלות שירות זה תלויה בפרמטרים שונים, צרו קשר ונשמח להבין את הצרכים שלכם ולתת לכם הצעת מחיר הבנויה במיוחד בשבילכם.


כמו כן, אני מתמחה ביעוץ השקעות אובייקטיבי, ניהול חשבונות בנקים בחו"ל ושרותי ייעוץ נוספים.

נשמח לתת אובייקטיבים נוספים בפגישה אישית ללא כל התחייבות, פנו עכשיו לרויטל דור-וילק


בברכה,

רויטל דור-וילק
ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי וייעוץ השקעות פרטי