רויטל דור-וילק ייעוץ השקעות | שרותי ייעוץ שוטף, כיצד זה מתבצע
 
סמליל בצורה של ינשוף  

ייעוץ    השקעות    פרטי
ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי
לשקט הנפשי שלכם

טלפנו: 03-532-2008
info@RDVC.co.il

צרו קשר עכשיו!

קבלו טיפים ומידע חינם



שרותי ייעוץ השקעות
שרותי ייעוץ פנסיוני
מידע נוסף

קבלו חינם !
7 כללי אצבע למשקיע הסולידי

7 כללי אצבע למשקיע הסולידי
הקליקו כאן לקבלת החוברת

14 כללי אצבע
לשיפור החיסכון הפנסיוני

מהדורה חדשה ומורחב 14 כללי אצבע לשיפור החיסכון הפנסיוני
הקליקו כאן לקבלת החוברת


שרותי ייעוץ השקעות | ייעוץ פנסיוני » כיצד מתבצע שירות ייעוץ השקעות


על מנת לברר מהם המטרות שתרצו להשיג בהשקעותיכם הפיננסיות ומהן ציפיותיכם משירות יעוץ ההשקעות, ארצה לשוחח עמכם טלפונית.  בשיחה זו אוכל לספר לכם על אפשרויות ייעוץ ההשקעות השונות וכיצד יוכל השירות שלנו להשיג את המטרות שהצבתם לעצמכם ולענות על ציפיותיכם.

השלב הבא הינו פגישת היכרות אישית ללא כל התחייבות.  בפגישה זו נדון במטרות ההשקעות הפיננסיות שלכם, כגון השקעה לצורך קבלת תשואה מסוימת, בדיקת ההשקעות בחשבונות הבנק שלכם בארץ ובחו"ל והפעלתם לשביעות רצונכם והשגת הנחות בעמלות.

בפגישה זו נקבע את שיטת השירות המתאימה ועלותה.  עלות זו תלויה בכמה פרמטרים כגון גודל התיק, מורכבותו והצרכים של כל לקוח.

עם קבלת ההחלטה לשכור את שירות ייעוץ ההשקעות של RDVC, יחל תהליך ייעוץ ההשקעות, התהליך הינו מתודולוגי ומאוד מסודר.

תהליך ייעוץ ההשקעות בנוי על ידע וניסיון רב שנים בשירות לקוחות בתחום ייעוץ ההשקעות.  במהלכו, אבחן את מצב השקעותיכם הפיננסיות ונגדיר יחדיו מהן ההנחיות האסטרטגיות שתרצו להנהיג בחשבונותיכם.

ובמילים פשוטות:
  • מה התקופה שתרצו להשקיע את כספכם (חלק לשנה, חלק לשנתיים-שלוש וחלק ליותר).
  • מה שיעורי הסיכון (אם בכלל) שתרצו לקחת (החלוקה בין השקעות סולידיות להשקעות תנודתיות).
  • מה החלוקה הרצויה בין שקלים למטבעות אחרים כמו דולר, אירו ואחרים.
  • מהו ההרכב השקלי המועדף בעיניכם (שקלי צמוד מדד לעומת שקלי לא צמוד).
  • מהו הרכב ההשקעה במטבעות זרים (דולר אמריקאי, אירו, ליש"ט, דולר אוסטרלי ואחרים).
  • האם בכוונתכם להמשיך ולחסוך ובאיזה היקף, או שהנכם מבקשים להתקיים בשוטף ממשיכת חלק מהשקעותיכם.

עם קבלת כל המידע הרלבנטי יבוצע ניתוח מקצועי ומעמיק של ההשקעות, תהליך האורך מספר שבועות.  המידע הפיננסי הרלבנטי כולל את דו"חות הבנקים וגופים פיננסים אחרים בהם אתם מנהלים את ההשקעות בארץ ובחו"ל.  ניתוח של כלל החשבונות הבנק בארץ ובחו"ל יאפשר לנו לקבל תמונת מצב אמיתית ומדויקת של מבנה ההשקעות הפיננסיות הקיים ויאפשר מתן המלצות להמשך.

עם סיום עבודת הניתוח יימסר לכם מסמך הנקרא "מזכר ייעוץ ההשקעות".  מזכר זה הייחודי מבחינת איכותו ורמת הפירוט הניתן בו, מכיל בין היתר את ההמלצות האופרטיביות לשינויים הנדרשים בתיק ההשקעות.
מזכר הייעוץ ייחודי ומותאם לכל לקוח בהתאם למבנה ההשקעות ולמטרות שהוצבו. בהכנתו של מזכר הייעוץ מושקע זמן רב בלימוד החומר וניתוחו.

מזכר הייעוץ הינו מסמך ידידותי הכתוב בשפה ברורה לכם, שיסייע אחת ולתמיד להבין את הרכב ההשקעות הפיננסיות שלכם. במזכר הייעוץ 3 פרקים:

  • פרק הראשון - מסכם את ההנחיות שלכם.
  • פרק השני - מסכם את מצב ההשקעות הפיננסיות הנוכחיות והחלופות האפשריות.
  • פרק שלישי - מפרט את ההמלצות לשינויים בתיק ההשקעות(מכירות/קניות).

עם מסירת המזכר יעוץ השקעות לידיכם, יחל השלב השני בתהליך הייעוץ - הוא שלב הביצוע.

לאחר שתקראו את המזכר נוכל ללבן את הנושאים העומדים לשינוי בתיק ההשקעות בפגישה נוספת או בשיחה טלפונית.  בשיחה זו תוכלו להבין מה השיקולים העיקריים שהובילו להמלצותיי לגבי השקעותיכם. לרוב יינתנו לכם כמה אופציות לבחירה. כמובן שדעתכם תישמע ותכובד על מנת למצוא את הפתרונות המתאימים ביותר למטרותיכם ולציפיותיכם וכך נבצע התאמות להמלצות ההשקעה הראשוניות.

לאחר שהובנו וסוכמו הצעדים הנדרשים והמקובלים עליכם, אכתוב עבורכם מכתבי פעולה לבנקים - שירות ייחודי ללקוחותיי. מכתבים אלה מפורטים ומסבירים לפקיד בבנק, בדיוק מה למכור ומה לקנות, באיזה מחיר ובאיזה עמלה. מכתב זה מאפשר לכם לקבוע מראש כיצד יבוצעו ההשקעות בחשבון הבנק ולמנוע אי הבנות.

השלב השלישי בתהליך הייעוץ הוא שלב הפיקוח.  לאחר שבצעתם את כל השינויים הדרושים, אבקש מכם את הסטייטמנטים (דו"חות הבנק) בכדי לוודא שכל בקשותינו לשינויים בתיק ההשקעות מולאו, כולל בדיקת העמלות. כעת עובר תהליך הייעוץ למצב הליווי והבקרה השוטפת.

לאחר ביצוע כל השינויים נשוחח מדי חודש וחצי - חודשיים, אז תעבירו לי את הסטייטמנטים המעודכנים בכדי שנוכל לפקח שבקשותינו מתמלאות וההנחיות נשמרות.

כמובן שגם במהלך התקופה אשמח לעמוד לשירותכם ולענות על השאלות הפיננסיות בהן אתם נתקלים. כך לדוגמה, בכל פעם שהבנק פונה אליכם בהצעות חדשות אבדוק אותם ואמליץ על פעולות לפי הצורך.

תמורת שירות זה תלויה בפרמטרים שונים, צרו קשר ונשמח להבין את הצרכים שלכם ולתת לכם הצעת מחיר הבנויה במיוחד בשבילכם.

נשמח לתת פרטים נוספים בפגישה אישית ללא כל התחייבות, פנו עכשיו לרויטל דור-וילק


בברכה,

רויטל דור-וילק
יועצת השקעות פרטית