מה זה ייעוץ פנסיוני אוביקטיבי, למה זה חשוב והמלצה על אחת מצויינת
 
סמליל בצורה של ינשוף  

ייעוץ    השקעות    פרטי
ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי
לשקט הנפשי שלכם

טלפנו: 03-532-2008
info@RDVC.co.il

צרו קשר עכשיו!

קבלו טיפים ומידע חינם



שרותי ייעוץ השקעות
שרותי ייעוץ פנסיוני
מידע נוסף

קבלו חינם !
7 כללי אצבע למשקיע הסולידי

7 כללי אצבע למשקיע הסולידי
הקליקו כאן לקבלת החוברת

14 כללי אצבע
לשיפור החיסכון הפנסיוני

מהדורה חדשה ומורחב 14 כללי אצבע לשיפור החיסכון הפנסיוני
הקליקו כאן לקבלת החוברת


לקוחות ממליצים על רויטל » מה זה ייעוץ פנסיוני אוביקטיבי, למה זה חשוב והמלצה על אחת מצויינת
15-אפריל-2011

תגובות

לקוחות רבים נוהגים לשלוח לנו מכתבי תודה והערכה על עבודתנו וחלק ממכתבים אלו אנו מפרסמים במדור זה. אך הפעם זה לא מכתב, אלה פוסט בבלוג.

אחת מלקוחותנו המרוצות החליטה לכתוב המלצה על שרותני באתר sugarbaby.co.il, הינה תקציר הפוסט שלה:

יום שישי 15 לאפריל 2011

מה זה ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי, למה זה חשוב והמלצה על אחת מצויינת

אם יש משהו שרוב האנשים נרתעים ממנו ושונאים להתעסק איתו זה כל נושא הפנסיה והביטוחים. עם יד על הלב, כמה מכן יודעות מה שם קרן הפנסיה שלהן? מה אחוז ההפרשות? אילו ביטוחים יש לכן (ומושלם לא נחשב :-) ) ומה בדיוק הם מכסים?

לפני מספר חודשים החלטתי לקחת "פרוייקט משפחתי" ולארגן את כל נושא הביטוחים, הפנסיות, ביטוחי המנהלים, קרנות הגמל וקרנות ההשתלמות שלי ושל בעלי וכמובן את נושא ביטוחי הבריאות הפרטיים לנו ולתינוקת (כל התרופות מחוץ לסל, ההשתלות, ניתוחים בחו"ל וכו). הבנתי מהר מאוד שאני לא יכולה לעשות את זה לבד, צריכים אדם מקצועי שיוכל להכווין, שמכיר את החוק, שיוכל לעבור על הנתונים ולגלות טעויות ואי סדרים וכמובן לתת המלצות לפעולה ואז עלתה השאלה - מי האדם הזה?

הסוכן הפנסיוני מטעם מקום העבודה? הסוכן הפנסיוני מהבנק? הבעיה איתם שהם לא ממש אובייקטיבים ולשניהם יש אינטרס. נכון, הם אולי בחינם אבל גם לא יוכלו לתת לי תשובות אובייקטיביות על מה שנכון לי (לדוגמא אם יש מוצר שמתאים אבל הוא של חברה מתחרה הם לא יגידו) ובנוסף - אני לא יודעת מה רמת המקצועיות שלהם, הנסיון, והם כנראה מתמחים רק בתחום אחד ולא יוכלו לתת לי תשובה כוללת על ביטוחי בריאות, ייעוץ פנסיוני, ביטוחים סיעודים וכו.

אז כמו שאני תמיד עושה שאני נתקלת בבעיה - הלכתי לד"ר גוגל ושם מצאתי את רויטל דור-וילק. נפגשנו עם רויטל ובמקביל עם חברה נוספת אבל המקצועיות של רויטל, היושרה שלה גרמו לנו לבחור בה כיועצת הפנסיונית שלנו. (ולא, זה לא פוסט פרסומת, אני לא מקבלת על זה שום דבר - פשוט פוסט פרגון).

אז מה התהליך ומה המחיר?

לגבי המחיר, יש ליצור קשר עם רויטל , מדובר בעסק לא זול, כמה אלפי שקלים אבל אני יכולה להגיד לכם מהנסיון שלי שהאי סדרים שרויטל גילתה בחסכון הפנסיוני שלי כבר חסכו לי את הסכום. בנוסף, ההקלה שתרגישו ברגע שתדעו שכל הנושא הזה פתאום הופך לברור ומסודר, שאתן יודעות מה יש לכן, מה חסר ומה צריך להוסיף על מנת להגיע לגיל פרישה עם סכום נאה וכמובן - מבוטחות כראוי - לדעתי שווה את ההשקעה.

התהליך הוא לא מיידי, בתחילה נפגשים עם רויטל, עוברים יחד על שאלון, רויטל לומדת עלינו ומה הציפיות שלנו ומגישה "רשימת מכולת" של מסמכים שיש לאסוף. לקח כמה חודשים מהצד שלי לאסוף את כל הפוליסות, לבקש מכל החברות את הדוחות העדכניים וברגע שיש הכל, מוסרים לרויטל את כל החומר ושוכחים מהעניין לכמה שבועות?

במהלך השבועות הללו רויטל מנתחת ובונה מזכר ייעוץ פנסיוני שאומר בדיוק מה החסכונות העכשווים, מגלה (אם יש) טעויות, ואילו צעדים יש לנקוט על מנת לשפרם.

בסיום התהליך נפגשים שוב, עוברים על המסמך ומוודאים שהכל מובן, שברור מה השינויים שיש לבצע או בקיצור - מה צריך לבקש מאיזו חברה.

אני באמת חושבת שאם משהיא רוצה ללכת על הפרוייקט הזה רויטל מדהימה ובאמת מלווה בכל הדרך, עונה במהירות תמיד על שאלות, ייסודית ומקצוענית

בהצלחה!

מיכל ג.
הפוסט פורסם באתר sugarbaby.co.il

תגיות: ביטוח בריאות | ביטוח מנהלים | ביטוחים אישיים | גיל פרישה | יועץ פנסיוני פרטי/ייעוץ פנסיוני פרטי | יועץ פנסיוני/ייעוץ פנסיוני | ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי | מזכר ייעוץ פנסיוני | סוכן ביטוח | סוכנויות הסדר | פנסיה | קופת גמל | קרן השתלמות | קרן פנסיה


תגובות גולשים
[1] שלומית ה.
אם לקוחה לקחה לעצמה את הזמן לכתוב פוסט כזה ארוך, אז כנראה שהיא באמת מרוצה. איפה אני מוצאת את המידע הייעוץ הפנסיוני שאת מספקת ?
05-06-2017 | 14:35
רויטל דור-וילק, יועצת השקעות, יועצת פנסיונית
רויטל דור-וילק
יועצת השקעות ופנסיה
בהחלט כיף לקבל פרגון מלקוחות מרוצים, הקליקי כאן למידע על ייעוץ פנסיוני ומוזמנת ליצור אתנו קשר בכל עת.