ייעוץ השקעות פרטי | ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי » מהו ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי | מהו יועץ פנסיוני אובייקטיבי
 
סמליל בצורה של ינשוף  

ייעוץ    השקעות    פרטי
ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי
לשקט הנפשי שלכם

טלפנו: 03-532-2008
info@RDVC.co.il

צרו קשר עכשיו!

קבלו טיפים ומידע חינם



שרותי ייעוץ השקעות
שרותי ייעוץ פנסיוני
מידע נוסף

קבלו חינם !
7 כללי אצבע למשקיע הסולידי

7 כללי אצבע למשקיע הסולידי
הקליקו כאן לקבלת החוברת

14 כללי אצבע
לשיפור החיסכון הפנסיוני

מהדורה חדשה ומורחב 14 כללי אצבע לשיפור החיסכון הפנסיוני
הקליקו כאן לקבלת החוברת


שאלות נפוצות » מהו ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי | מהו יועץ פנסיוני אובייקטיבי

תגובות

המושג יועץ פנסיוני אובייקטיבי נולד רשמית בשנת 2005 עם פרסומו של חוק שהסדיר את הפעילות בתחום החיסכון והביטוח הפנסיוני. החוק מגדיר בצורה ברורה מיהו סוכן ביטוח, מיהו משווק פנסיוני וחשוב מכל, מיהו יועץ פנסיוני המחויב לפעול באופן אובייקטיבי ובלתי תלוי.

תחום הייעוץ הפנסיוני צעיר יחסית והמודעות אליו עולה בהדרגה. למרות המודעות לחשיבות הייעוץ הפנסיוני, קיים מחסור במידע, שיאפשר לציבור להבין את מטרת הייעוץ והתועלות שבו. לכן, אנו משקיעים בכתיבת מאמרים, טיפים לחיסכון פנסיוני ותשובות לשאלות גולשים . כמו כן, פרסמנו חוברת חינמית עם 13 כללי אצבע לחיסכון פנסיוני שהורדה על ידי אלפי קוראים וכעת העלינו לאתר סרטון המסביר מהו ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי.

כדי להסביר מהו הייעוץ הפנסיוני יצרנו שיטה חדשה ופשוטה שאנו קוראים לה:

בית, שלושה קופים וגדר

אתם מוזמנים לצפות עכשיו בסרטון, לנוחיותכם תמליל הסרטון מובא בהמשך.

מהו ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי | מהו יועץ פנסיוני אובייקטיבי

שלום לכם, שמי רויטל דור-וילק ואני יועצת פנסיונית אובייקטיבית ויועצת השקעות.

בסרטון זה אספר לכם על עולם החיסכון הפנסיוני ועל מטרתו של הייעוץ הפנסיוני.

עולם החיסכון הפנסיוני, הינו עולם מורכב, הוא מושפע ממגוון תחומים, החל במצב שוק ההון, דיני מיסוי, דיני עבודה, שינויי חקיקה ועוד.

בתהליך הייעוץ הפנסיוני אני מתאימה בין התוכנית הפנסיונית שלכם לבין הצרכים הפיננסים וכמובן לדרך בה תרצו להתכונן לגיל הפרישה.

התכנית הפנסיונית שאבנה, מטפלת בשני נושאים: בחסכונות פנסיונים ובביטוחים אישיים.

כדי להבין מהי תוכנית פנסיונית יש לדעת ממה היא מורכבת. בחרתי להדגים לכם ממה מורכבת התוכנית הפנסיונית בשיטה קלה ופשוטה להבנה שנקראית:

בית שלושה קופים וגדר

בית שלושה קופים וגדר.

הבית מייצג את האות ב' שמייצגת את ביטוחי המנהלים.
שלושת הקופים הינם למעשה שלוש אותיות קוף המייצגות את:

  • קרנות הפנסיה
  • קופות הגמל
  • וקרנות ההשתלמות

כך למעשה הבית ושלושת הקופים מייצגים יחדיו את החסכונות הפנסיונים שלנו.

אם כן בית ושלושה קופים הם החסכונות הפנסיונים שלנו: ביטוחי המנהלים, קרנות הפנסיה, קופות הגמל וקרנות ההשתלמות.
הם המוצרים דרכם אנו חוסכים לגיל הפרישה ובגיל הפרישה אנו מצפים לקבל מהם קצבה חודשית.

לכל אחד מאתנו יש איזשהו תמהיל מהחסכונות הפנסיונים האלה.

בתהליך הייעוץ הפנסיוני, אני בוחנת את החסכונות הפנסיונים שקיימים לכם, מאתרת בהם יתרונות וחסרונות וכמובן ממליצה על שינויים דרושים ושיפורים אפשריים.
השינויים או השיפורים האפשריים למשל הם: הפחתה בדמי הניהול, שינוי במסלול ההשקעה וניוד כספים.

עוד נדבך בנושא החסכונות הפנסיונים שחשוב מאוד לטפל בו, הוא הערכה של הקצבה שגלומה בחסכונות הפנסיונים שקיימים לכם.
אם הקצבה נמוכה מהרצוי, אני כמובן אסייע לכם להבין איך להשיג את הקצבה הרצויה.

נושא הביטוחים האישיים הוא הנושא השני שנמצא בתוך התוכנית הפנסיונית והוא מיוצג על ידי הגדר בשיטה שלנו

בית שלושה קופים וגדר

הביטוחים האישיים המיוצגים על ידי הגדר, הם בעצם גידור הסיכונים שעלולים לפקוד אותנו בטרם הפרישה.
בגדר נמצא את הביטוחים האלו:

  • ביטוח נכות
  • ביטוח אובדן כושר עבודה
  • ביטוח בריאות
  • ביטוח סיעודי
  • וביטוח חיים

נושא הביטוחים האישיים חשוב לנו מאוד באר. די. וי. סי. בתהליך הייעוץ הפנסיוני אנו מטפלים בביטוחים האישיים, בוחנים עבורכם מגוון רחב של הביטוחים.
החל מביטוחי נכות, אובדן כושר עבודה, ביטוחי בריאות, ביטוחי סיעוד וביטוחי חיים.

בתהליך אנחנו בוחנים כמובן את ההיקף של הביטוחים ואת האיכות שלהם, מאתרים כפילויות וכמובן אם יש צורך מוסיפים ביטוחים שדרושים לכם.

כל המוצרים ששוחחנו עליהם בסרטון הזה, אם זה החסכונות הפנסיונים או הביטוחים האישיים, נבחנים על ידינו מול הנסיבות המיוחדות שלכם.
החל ברמה של מצב בריאותי מיוחד, מצב משפחתי ומצב תעסוקתי.

אני כיועצת פנסיונית אובייקטיבית אינני עובדת של אף חברת ביטוח או בית השקעות ואינני מקבלת מהם עמלות.
שכרי הוא שכר הייעוץ שאני נותנת ללקוחותיי ולכן תפקידי היחיד הוא לשמור על אינטרסים שלכם.

אז אם עוד לא בחנתם את התוכנית הפנסיונית שלכם ואת התאמתה לצרכים הפיננסים, אני מזמינה אתכם לפנות אלינו, דרך האתר, דרך הטלפון או דרך המייל ואנחנו כמובן נשמח לשוחח עמכם ללא מחויבות.

אני מאחלת לכם בינתיים יום נעים ולהתראות בסרטון הבא.


תודה על הצפיה, אנו מקווים שסייענו לכם להבין טוב יותר מהו ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי.

מומלץ לפנות לייעוץ פנסיוני לפני ביצוע פעולות במוצרי חיסכון פנסיוני וביטוחים אישיים.

הירשמו עכשיו לניוזלטר וקבלו חינם מאמרים וטיפים בנושא חיסכון פנסיוני והשקעות פיננסיות.

בברכה,

רויטל דור-וילק

ייעוץ השקעות פרטי
ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי

צרו קשר עכשיו ללא כל התחייבות

מומלץ לפנות לייעוץ השקעות לפני ביצוע פעולות השקעה פיננסיות ולפנות לייעוץ פנסיוני לפני ביצוע פעולות במוצרי חיסכון פנסיוני וביטוחים אישיים.

הירשמו עכשיו לניוזלטר וקבלו חינם מאמרים וטיפים בנושא חיסכון פנסיוני והשקעות פיננסיות.

בברכה,

רויטל דור-וילק

ייעוץ השקעות פרטי
ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי

צרו קשר עכשיו ללא כל התחייבות


אין תגובות